L'OCC constate qu'Anchorage Digital n'a pas respecté les règles de lutte contre le blanchiment d'argent.

Le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC), un régulateur bancaire fédéral, et Anchorage Digital, une société de fiducie opérant avec une charte de fiducie OCC, ont convenu jeudi d'une ordonnance de consentement dans laquelle le régulateur a déclaré qu'Anchorage n'avait pas respecté les exigences de la loi sur le secret bancaire (BSA) pour ses contrôles internes.

Selon lecommandeAnchorage n'admet ni ne nie les conclusions de l'OCC. Anchorage ne disposait T d'un programme de lutte contre le blanchiment d'argent et le secret bancaire conforme aux exigences fédérales en matière de vigilance à l'égard de la clientèle. L'entreprise dispose désormais de 15 jours pour créer un comité de conformité dont la majorité des membres ne sont T des employés d'Anchorage. Ce comité veillera au respect par Anchorage de l'ordonnance de consentement.

« En 2021, la banque n'a pas adopté et mis en œuvre un programme de conformité qui couvre de manière adéquate les éléments requis du programme BSA/AML, y compris, en particulier, les contrôles internes pour la diligence raisonnable des clients et les procédures de surveillance des activités suspectes, les agents et le personnel de la BSA, et la formation », indique l'ordonnance.

Anchorage a toutefois déjà « commencé à prendre des mesures correctives et s'engage à prendre toutes les mesures nécessaires et appropriées pour remédier aux déficiences identifiées par l'OCC », indique l'ordonnance.

Le comité de conformité devra envoyer des rapports d'étape à l'OCC tous les 30 jours, et Anchorage devra s'assurer d'embaucher un dirigeant pour superviser les exigences de la loi sur le secret bancaire dans le cadre de l'ordonnance de consentement.

Dans une déclaration envoyée par un porte-parole externe, Anchorage a déclaré qu'elle « est fière... d'être soumise aux mêmes normes que les banques traditionnelles à charte fédérale ».

« Les conclusions récemment partagées par l'OCC reflètent les axes d'amélioration identifiés par l'OCC en 2021 dans le cadre de ses fonctions de supervision. Comme l'a reconnu l'OCC dans l'ordonnance de consentement, nous avons déjà travaillé au renforcement des domaines identifiés et continuerons à les consolider, en consolidant une nouvelle norme relative aux actifs numériques pour les contrôles et procédures internes BSA/AML », indique le communiqué.

Ancragea reçu une charte de fiducie OCCen janvier 2021, devenant ainsi la première entreprise crypto-native à le faire.