Cripto para consultores: Cripto e conformidade

Na edição de hoje,Beth Haddock da Warburton Advisers considera como os próximos anos são cruciais para a conformidade e o risco em Cripto, bem como estratégias que os consultores podem implementar para proteger sua marca enquanto atendem os clientes como fiduciários.

LEO Mindyuk de Tecnologia de ML explica o que é a Lei de Inovação e Tecnologia Financeira (FIT) dos EUA e por que ela é importante em Pergunte a um especialista.

–Sarah Morton

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Navegando pela conformidade com Cripto : uma questão de confiança

Os investidores de Cripto devem equilibrar a permanência à frente das oportunidades com a prevenção dos perigos de um mercado volátil. Para os consultores de investimentos, os riscos são ainda maiores: eles também devem proteger sua reputação contra reguladores céticos e clientes influenciados pela mídia negativa.

O Barômetro Edelman Trust 2024ressalta a importância de uma reputação confiável e as vulnerabilidades a mudanças de expectativas. Os consultores devem gerenciar percepções afetadas por falhas de Cripto como FTX e Celsius, SEC em andamento litígio, e inovações como ETFs de Ethereum , tokenização de ativos do mundo real e stablecoins.

Figura 1: Slide 29 doBarômetro anual de confiança da Edelman 2024

Para proteger sua marca enquanto atendem os clientes como fiduciários, os consultores podem implementar estas cinco estratégias:

Cinco estratégias para proteger sua marca de consultor de confiança

• Alinhar tolerância a riscos, taxas e testes de conformidade

Os consultores devem alinhar os investimentos em Cripto com a tolerância ao risco deles e de seus clientes. Dada a amplitude de oportunidades, de moedas meme a ETFs de Bitcoin , os consultores devem considerar a isenção de taxas sobre ativos digitais que os clientes preferem, mas T confiam ou entendem totalmente. Os consultores também devem adotar uma mentalidade de gerenciamento de risco além dos questionários de tolerância ao risco documentados. As estratégias fiduciárias incluem:

2. Teste a conformidade com as regras de marketing da SEC

Os consultores devem priorizar a regra de marketing da SEC, especialmente à luz dos recentesalertas de risco e casos de lavagem de IA. Os consultores não devem reivindicar experiência em Cripto sem as habilidades e experiência necessárias, e devem evitar deixar que as tendências de mídia social conduzam os esforços de marketing. O status regulatório da Cripto nos EUA ainda está evoluindo. Enquanto isso, trate a Cripto como instrumentos financeirossemelhante aos padrões MiCA da UE e aderir às diretrizes SEC e Finra. O marketing deve:

3. Documente um processo de investimento equilibrado

Até que a clareza regulatória seja alcançada, os consultores devem documentar a consideração da incerteza, volatilidade do mercado e fundamentos de investimento em reuniões do comitê de investimento em ata. Com base em experiências Finanças tradicionais com ativos ilíquidos durante a crise de crédito de 2008, os consultores podem demonstrar seu dever fiduciário mesmo diante da incerteza. Em 2008, não estava claro como cumprir as obrigações fiduciárias para avaliação; no entanto, muitos as cumpriram com:

Os consultores podem adotar estratégias semelhantes para investimentos em Cripto .

4. Implementar Melhores Práticas para Supervisão de Provedores de Serviços

Para proteger sua reputação ao confiar em consultores especializados em Cripto ou outros provedores de serviços, os consultores devem considerar os padrões da regra proposta pela SEC sobre Terceirização. Os consultores devem entender e documentar:

5. Monitore os ativos com problemas de confiança

Os próximos anos são cruciais para a conformidade e o risco em Cripto. Enquanto a UE está à frente com o MiCA, espera-se que os EUA o alcancem, indicado pela aprovação bipartidária de FIT21,mudança política e a recente reversão daChevrondoutrina. Os consultores devem ser operacionalmente resilientes para mitigar a incerteza regulatória. Os consultores devem:

A Cripto está revolucionando as estratégias de investimento para consultores, assim como os clientes estão exigindo mais para ganhar sua confiança. Ao implementar essas estratégias, as empresas e seus clientes podem lucrar com oportunidades de Cripto sem colocar em risco sua marca confiável.

-Beth Haddock, sócia-gerente e fundadora da Warburton Advisers

Pergunte a um especialista

P. O que é a Lei FIT dos EUA?

UM. O US Financial Innovation and Tecnologia (FIT) Act foi criado para estabelecer uma estrutura regulatória abrangente para ativos digitais. O objetivo do US FIT Act é esclarecer os papéis de diferentes órgãos reguladores, como a SEC e a CFTC, em relação aos ativos digitais.

P. Por que a Lei FIT dos EUA é importante?

UM:A incerteza em torno da estrutura regulatória para ativos digitais confunde os participantes do mercado e continua a dividir reguladores e participantes. Essa ambiguidade contínua e a ausência de regulamentações claras impactaram negativamente o mercado de ativos digitais. O Ato visa abordar preocupações em várias áreas críticas, como clareza regulatória, direitos do consumidor, tributação e inovação.

P. Por que o resultado das eleições nos EUA é importante?

UM:O resultado das próximas eleições será crucial para determinar o futuro cenário regulatório e a direção do mercado de ativos digitais nos EUA. Por exemplo, a composição do Congresso pode afetar quais projetos de lei, como o FIT Act, são priorizados. Além disso, a estabilidade política e a clareza na regulamentação podem afetar o sentimento do investidor. Desenvolvimentos positivos na legislação podem levar ao aumento do investimento em ativos digitais e ao crescimento do mercado.

-LEO Mindyuk, CEO, MLTech

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• O token BUIDL da BlackRock, lançado em março, ultrapassouValor de mercado de US$ 500 milhõesna segunda-feira, tornando-se o primeiro produto de tesouro tokenizado a atingir o marco.
• O Partido Republicano dos EUA está se movendo para incluirmineração de Cripto e Bitcoinem sua plataforma eleitoral.
• As aprovações do ETF Ether spot dos EUA parecem serchegando mais perto.

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