Cripto per i consulenti: Cripto e conformità

Nel numero di oggi,Beth Eglefino di Warburton Advisers analizza come i prossimi anni saranno cruciali per la conformità e il rischio nel Cripto, nonché le strategie che i consulenti possono implementare per proteggere il proprio marchio, fungendo al contempo da fiduciari per i clienti.

LEO Mendyuk da Tecnologia ML spiega cos'è il Financial Innovation and Tecnologie (FIT) Act (Legge statunitense sull'innovazione finanziaria e la tecnologia) e perché è importante in Chiedi a un esperto.

–Sara Morton

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Gestire la conformità Cripto : una questione di fiducia

Gli investitori in Cripto devono bilanciare il fatto di anticipare le opportunità con l'evitare i pericoli di un mercato volatile. Per i consulenti di investimento, la posta in gioco è ancora più alta: devono anche salvaguardare la propria reputazione da regolatori scettici e clienti influenzati dai media negativi.

IL Barometro della fiducia Edelman 2024sottolinea l'importanza di una reputazione affidabile e le vulnerabilità alle aspettative mutevoli. I consulenti dovrebbero gestire le percezioni influenzate dai fallimenti Cripto come FTX e Celsius, SEC in corso contenziosoe innovazioni come gli ETF Ethereum , la tokenizzazione di asset del mondo reale e le stablecoin.

Figura 1: Diapositiva 29 dellaBarometro annuale della fiducia di Edelman 2024

Per proteggere il proprio marchio mentre servono i clienti in qualità di fiduciari, i consulenti possono implementare queste cinque strategie:

Cinque strategie per proteggere il tuo marchio di consulente di fiducia

• Allineare la tolleranza al rischio, le tariffe e i test di conformità

I consulenti dovrebbero allineare gli investimenti in Cripto con la loro tolleranza al rischio e quella dei loro clienti. Data l'ampiezza delle opportunità, dalle monete meme agli ETF Bitcoin , i consulenti dovrebbero considerare di rinunciare alle commissioni sulle attività digitali che i clienti preferiscono, ma di cui T si fidano o non capiscono completamente. I consulenti dovrebbero anche adottare una mentalità di gestione del rischio che vada oltre i questionari documentati sulla tolleranza al rischio. Le strategie fiduciarie includono:

2. Verificare la conformità alle regole di marketing della SEC

I consulenti dovrebbero dare priorità alla norma di marketing della SEC, soprattutto alla luce dei recentiavvisi di rischio e casi di AI-washing. I consulenti non dovrebbero rivendicare competenze in Cripto senza le competenze e l'esperienza richieste, e devono evitare di lasciare che le tendenze dei social media guidino gli sforzi di marketing. Lo stato normativo delle Cripto negli Stati Uniti è ancora in evoluzione. Nel frattempo, tratta le Cripto come strumenti finanziarisimili agli standard MiCA dell'UE e conformi alle linee guida SEC e Finra. Il marketing dovrebbe:

3. Documentare un processo di investimento bilanciato

Finché non si raggiunge la chiarezza normativa, i consulenti dovrebbero documentare la considerazione dell'incertezza, della volatilità del mercato e delle basi di investimento nelle riunioni verbalizzate del comitato di investimento. Traendo spunto dalle esperienze Finanza tradizionali con asset illiquidi durante la crisi del credito del 2008, i consulenti possono dimostrare il loro dovere fiduciario anche di fronte all'incertezza. Nel 2008, non era chiaro come soddisfare gli obblighi fiduciari per la valutazione; tuttavia, molti li hanno soddisfatti con:

I consulenti possono adottare strategie simili per gli investimenti in Cripto .

4. Implementare le migliori pratiche per la supervisione del fornitore di servizi

Per salvaguardare la propria reputazione quando si affidano a consulenti specializzati in Cripto o ad altri fornitori di servizi, i consulenti dovrebbero prendere in considerazione gli standard della norma proposta dalla SEC su EsternalizzazioneI consulenti devono comprendere e documentare:

5. Monitorare i beni compromessi dalla fiducia

I prossimi anni saranno cruciali per la conformità e il rischio nelle Cripto. Mentre l'UE è in vantaggio con MiCA, si prevede che gli Stati Uniti recupereranno, come indicato dall'approvazione bipartisan di FIT21,il cambiamento della politica e la recente inversione di tendenzaGallonedottrina. I consulenti devono essere operativamente resilienti per mitigare l'incertezza normativa. I consulenti dovrebbero:

Le Cripto stanno rivoluzionando le strategie di investimento per i consulenti, proprio mentre i clienti chiedono di più per guadagnarsi la loro fiducia. Implementando queste strategie, le aziende e i loro clienti possono trarre profitto dalle opportunità Cripto senza mettere a repentaglio il loro marchio di fiducia.

-Beth Haddock, socio amministratore e fondatore di Warburton Advisers

Chiedi a un esperto

D. Che cos'è lo U.S. FIT Act?

UN. L'US Financial Innovation and Tecnologie (FIT) Act è stato progettato per stabilire un quadro normativo completo per gli asset digitali. L'obiettivo dell'US FIT Act è chiarire i ruoli dei diversi enti normativi, come la SEC e la CFTC, in merito agli asset digitali.

D. Perché è importante il FIT Act statunitense?

UN:L'incertezza che circonda il quadro normativo per le risorse digitali confonde i partecipanti al mercato e continua a dividere regolatori e partecipanti. Questa continua ambiguità e assenza di normative chiare hanno avuto un impatto negativo sul mercato delle risorse digitali. L'atto mira ad affrontare le preoccupazioni in numerose aree critiche, come la chiarezza normativa, i diritti dei consumatori, la tassazione e l'innovazione.

D. Perché è importante l'esito delle elezioni negli Stati Uniti?

UN:L'esito delle prossime elezioni sarà cruciale nel determinare il futuro panorama normativo e la direzione del mercato degli asset digitali negli Stati Uniti. Ad esempio, la composizione del Congresso può influenzare quali progetti di legge, come il FIT Act, vengono considerati prioritari. Inoltre, la stabilità politica e la chiarezza nella regolamentazione possono influenzare il sentiment degli investitori. Sviluppi positivi nella legislazione possono portare a maggiori investimenti negli asset digitali e alla crescita del mercato.

-LEO Mindyuk, amministratore delegato, MLTech

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• Le approvazioni degli ETF spot Ether negli Stati Uniti sembrano essereavvicinarsi.

Nota: le opinioni espresse in questa rubrica sono quelle dell'autore e non riflettono necessariamente quelle di CoinDesk, Inc. o dei suoi proprietari e affiliati.