Projeto de Lei da Senadora Warren Sinaliza que Cripto Estão Caminhando para um Conflito com Interesses de Segurança Nacional

O projeto de lei antilavagem de dinheiro Patrocinado pelos senadores Elizabeth Warren (D-Massachusetts) e Roger Marshall (R-KS) pretende fechar brechas no risco de criptomoedas serem usadas para atividades ilícitas que até mesmo a administração Biden concorda que é pequeno. Mas o projeto de lei mal concebido é um prenúncio útil para a comunidade Cripto de um conflito iminente entre o desejo da comunidade por Política de Privacidade de blockchain e a responsabilidade da polícia pela segurança nacional.

Warren disse recentemente que estava liderando um “exército anti-cripto”, e seu equivocado Digital Asset Money Laundering Act mancha e empluma as criptomoedas ao vinculá-las injustamente a atividades ilegais. A realidade é que até mesmo o governo Biden concorda que o uso ilícito de Cripto é pequeno – veja o recente relatório do Tesouro dos EUA sobre “Avaliação de Risco de Finanças Ilícito em Finanças Descentralizadas”,que descobriu que “a atividade ilícita é um subconjunto da atividade geral dentro do espaço DeFi”.

Chris Grieco é conselheiro geral da Rain Cards e um membro de segurança nacional do National Security Institute da George Mason University. Anteriormente, ele trabalhou no Departamento de Justiça e no White House Counsel’s Office e no House Judiciary Committee.

O Secret não dito entre a polícia e o pessoal da segurança nacional é que eles amam a Cripto em sua forma atual. Em vez de tentar rastrear pilhas de dinheiro ou solicitar documentos de uma instituição financeira tradicional, o blockchain está aberto para todos Siga. Mova dinheiro de uma carteira de Cripto para a outra e tudo será rastreável e "on-chain". Isso é especialmente verdadeiro com ferramentas de rastreamento avançadas que a polícia e outros estão usando cada vez mais, como as do TRM Labs ou Chainalysis.

A postura da polícia provavelmente mudará em um futuro NEAR , pois os blockchains privados tornam o rastreamento e a localização NEAR impossíveis. As tecnologias de blockchain estão evoluindo e, à medida que mais casos de uso surgem, a necessidade de Política de Privacidade financeira no blockchain continua a crescer. Os americanos esperam um grau de Política de Privacidade financeira desconhecido em outras partes do mundo, com a polícia exigindo vários graus de devido processo para acessar informações financeiras. Isso é verdade mesmo com as generosas brechas do doutrina de terceiros, e o mínimo de Política de Privacidade para transações abaixo de US$ 10.000, oferecido pela Lei de Sigilo Bancário (BSA). protestos recentescontra uma potencial moeda digital do banco central liderada pelo Federal Reserve, os americanos esperam poder conduzir seus negócios financeiros fora da supervisão ou permissão do governo.

À medida que o blockchain se torna uma Tecnologia mais amplamente usada, as pessoas estão exigindo um maior grau de Política de Privacidade para suas transações. Você T colocaria suas compras com cartão de crédito em sua página do Instagram, e a mesma lógica vale para ativos digitais. Você T deixaria o mundo saber o que comprou com sua carteira de Cripto se tivesse a opção entre um blockchain aberto e um blockchain privado. Empresas promissoras de startups como Zcash e Aleo blockchainestão incorporando recursos de aprimoramento de privacidade em suas ofertas – permitindo anonimato para transações de blockchain.

Mas em um mundo onde as transações de blockchain são realmente irrastreáveis, as regras e regulamentações significativas antilavagem de dinheiro (AML) construídas desde a década de 1970, e os processos expandidos de financiamento antiterrorismo (CFT, ou combate ao financiamento do terrorismo) colocados em prática desde a década de 2000, podem se tornar ineficazes. O status quo entre as comunidades de Cripto, aplicação da lei e segurança nacional se transformará em conflito aberto.

Há indícios de que a polícia está preocupada com isso, mas o verdadeiro acerto de contas ainda não chegou. No final do ano passado,a administração Biden sancionou o Tornado Cash, um misturador de blockchain que, na visão mais pessimista, permitia que os usuários “lavassem” suas Cripto com outras pessoas e retirassem Cripto“limpas” e quase indetectáveis. legalidade da sanção do Departamento do Tesouro um programa de computador sem permissão é uma questão deixada para outro dia. Observadores astutos notaram que as sanções do Tornado Cash eram muito mais sobre lutar contra o Lazarus Group, o notório grupo de hackers norte-coreano que supostamente eram usuários frequentes do Tornado Cash, em vez de um ataque concertado a protocolos de Cripto ou ao usuário médio. Isso é pouco consolo para os usuários do Tornado Cash que não podem mais acessar seu dinheiro porque o Departamento do Tesouro o considerou "contaminado" por ter passado pelo mixer do Tornado e exigir uma licença OFAC para continuar a usar o ativo. E há muitos desenvolvedores Web3 que viram a execução do Tornado Cash como um ataque direto ao seu trabalho, especialmente porque um dos desenvolvedores do Tornado Cash passou nove meses em uma prisão holandesa e atualmente está em prisão domiciliar aguardando julgamento.

As futuras tecnologias de blockchain focadas em privacidade farão da Política de Privacidade o ponto de partida, e não a exceção. Se as compras cotidianas forem bloqueadas por trás de uma barreira de Política de Privacidade criptograficamente protegida e inquebrável, o mesmo acontecerá com as compras ilícitas, o financiamento terrorista e a miríade de atores apoiados por dinheiro obscuro que pessimistas de Cripto como a senadora Warren alegaram desde o início que são os únicos casos de uso real para Cripto. Embora isso possa aterrorizar os responsáveis ​​pela aplicação da lei que se acostumaram a ter acesso a transações de blockchain rastreáveis ​​e já entraram em guerra com empresas de tecnologia por criptografia à prova de mandado, os defensores do blockchain corretamente apontam que as transações em dinheiro e fiduciárias ainda têm um porcentagem muito maior de transações ilícitas do que a Cripto. Mesmo que esse não fosse o caso, os americanos ainda têm direitos de Política de Privacidade financeira que substituem qualquer regime de vigilância financeira.

As ações do Departamento do Tesouro contra o Tornado Cash mostram o conflito iminente entre os usuários cotidianos de Cripto e o aparato de sanções financeiras, um problema destacado, mas não totalmente compreendido no relatório sobre “Avaliação de Risco de Finanças Ilícito em Finanças Descentralizadas.” Nele, a agência observa que “[v]ários participantes da indústria de ativos virtuais estão explorando medidas para aumentar a Política de Privacidade para transações de ativos virtuais... [enquanto] o governo dos EUA apoia tecnologias de aprimoramento de privacidade que simultaneamente permitem ou até promovem a conformidade com as obrigações de AML/CFT, o uso de blockchains não públicos por entidades que não cumprem com as obrigações de AML/CFT ou serviços que podem ficar fora das regulamentações atuais aumentará os riscos de AML/CFT.” Mas o Departamento do Tesouro não consegue compreender que muitos blockchains focados em Política de Privacidade podem ficar fora das autoridades legais existentes para AML/CFT, e estender essas regras para blockchains focados em privacidade pode ser tecnologicamente difícil e legalmente problemático, dadas as várias proteções constitucionais.

Este conflito que se aproxima entre Política de Privacidade on-chain e vigilância financeira T será fácil de resolver. A maioria das regras e regulamentações para AML/CFT são construídas sobre obrigações de intermediários centralizados, como bancos e instituições financeiras. Mas a Cripto reduz ou elimina completamente a necessidade da maioria dos intermediários financeiros, e exigir um programa de computador sem fronteiras, sem permissão e imutável, como um blockchain, para Siga leis específicas de cada país apresentará um desafio difícil para os aplicadores financeiros globais, não apenas para os burocratas americanos.

Os aplicadores de AML e CFT se tornaram significativamente melhores em coordenação e cooperação internacional nos últimos anos, com os EUA liderando amplamente o caminho. Mas a aplicação expandida contra tecnologias de blockchain focadas em Política de Privacidade provavelmente irá colidir de frente com Objeções constitucionais dos EUAe forçar ainda mais os fundamentos legais existentes para várias partes da Lei do Sigilo Bancário e o regime AML/CFT existente. Como muitos já salientaram, é difícil, se não impossível,protocolos Finanças descentralizados para cumprir a BSA, um ponto largamente ignorado pela recenteRelatório do Tesouro sobre o tema.

Pode levar tempo, mas as proteções constitucionais dos EUA são um baluarte mais forte contra a vigilância financeira do que as garantias oferecidas na maioria dos outros países. Perversamente, enquanto a administração Biden continua a empurrar os desenvolvedores de blockchain para o exterior com suas decisões confusas de aplicação e Política , a lei constitucional dos EUA emparelhada com o papel de liderança dos EUA no sistema bancário global e a aplicação da AML pode significar que os aplicadores dos EUA, refreados por proteções constitucionais, oferecem a melhor opção para tecnologias de blockchain focadas em Política de Privacidade a longo prazo.

Embora essa luta ainda esteja a alguns anos de distância, se Política como a legislação proposta por Warren forem promulgadas como lei, pode muito bem ser a proverbial gota d'água que faz transbordar o copo do BSA ao acelerar esse confronto. A aplicação de garantias constitucionais contra a vigilância financeira expandida como a de Warren, seja por protocolos de Cripto existentes ou futuros blockchains focados em Política de Privacidade , pode, em última análise, exigir litígio estratégico por parte da indústria.

A boa notícia é que a legislação de Warren dificilmente chegará a lugar algum, especialmente em um ambiente Cripto cada vez mais politizado. Mas isso não significa que pensadores sérios de segurança nacional e defensores de Cripto possam ignorar esse problema crescente. A indústria deve lutar com a ideia de que os maus atores podem e irão explorar blockchains não rastreáveis ​​no futuro, e devem continuar a oferecer soluções que protegem a Política de Privacidade e os interesses da segurança nacional.