El proyecto de ley de la senadora Warren indica que las Cripto se encaminan a un conflicto con los intereses de seguridad nacional.

El proyecto de ley contra el blanqueo de capitales, Patrocinado por los senadores Elizabeth Warren (demócrata por Massachusetts) y Roger Marshall (republicano por Kansas), pretende eliminar las lagunas legales en el riesgo de que las criptomonedas se utilicen para actividades ilícitas, algo que incluso la administración Biden considera mínimo. Sin embargo, este proyecto de ley, mal concebido, es un buen presagio para la comunidad Cripto de un conflicto inminente entre el deseo de la comunidad de mantener la Privacidad de la blockchain y la responsabilidad de las fuerzas del orden en la seguridad nacional.

Warren afirmó recientemente que lideraba un "ejército anticriptomonedas", y su desacertada Ley de Lavado de Dinero de Activos Digitales mancha las criptomonedas al vincularlas injustamente con actividades ilegales. La realidad es que incluso la administración Biden coincide en que el uso ilícito de Cripto es pequeño; véase el reciente informe del Tesoro de EE. UU. sobre... “Evaluación del riesgo de Finanzas ilícita en las Finanzas descentralizadas”que concluyó que “la actividad ilícita es un subconjunto de la actividad general dentro del espacio DeFi”.

Chris Grieco es asesor general de Rain Cards y miembro de seguridad nacional del Instituto de Seguridad Nacional de la Universidad George Mason. Anteriormente trabajó en el Departamento de Justicia, la Oficina del Asesor Jurídico de la Casa Blanca y el Comité Judicial de la Cámara de Representantes.

El Secret oculto entre las fuerzas del orden y el personal de seguridad nacional es que adoran las Cripto en su forma actual. En lugar de intentar rastrear montones de dinero o solicitar documentos a una institución financiera tradicional, la blockchain está abierta a todos. Al Síguenos dinero de una billetera de Cripto a otra, todo es rastreable y está "en cadena". Esto es especialmente cierto con las herramientas de rastreo avanzadas que las fuerzas del orden y otros utilizan cada vez más, como las de TRM Labs o Chainalysis.

Es probable que la postura de las fuerzas del orden cambie en un futuro NEAR , ya que las cadenas de bloques privadas hacen que el rastreo y la localización sean NEAR imposibles. Las tecnologías de cadena de bloques están evolucionando y, a medida que surgen más casos de uso, la necesidad de Privacidad financiera en la cadena de bloques sigue creciendo. Los estadounidenses esperan un grado de Privacidad financiera desconocido en otras partes del mundo, y las fuerzas del orden exigen diversos grados de debido proceso para acceder a la información financiera. Esto es cierto incluso con las generosas lagunas legales de la... doctrina de terceros, y el mínimo de Privacidad para transacciones menores a $10,000 que ofrece la Ley de Secreto Bancario (BSA). Como protestas recientesFrente a una posible moneda digital dirigida por el banco central de la Reserva Federal, los estadounidenses esperan poder llevar a cabo sus asuntos financieros fuera de la supervisión o el permiso del gobierno.

A medida que la cadena de bloques se vuelve una Tecnología más utilizada, las personas exigen un mayor grado de Privacidad en sus transacciones. No publicarías tus compras con tarjeta de crédito en tu página de Instagram, y la misma lógica se aplica a los activos digitales. No dejarías que el mundo supiera qué compraste con tu billetera de Cripto si tuvieras la opción entre una cadena de bloques abierta y una privada. Empresas emergentes prometedoras como Zcash y Cadena de bloques de Aleoestán incorporando funciones que mejoran la privacidad en sus ofertas, lo que permite el anonimato en las transacciones de blockchain.

Pero en un mundo donde las transacciones de blockchain son verdaderamente imposibles de rastrear, las importantes normas y regulaciones contra el lavado de dinero (ALD) desarrolladas desde la década de 1970, y los procesos ampliados de lucha contra la financiación del terrorismo (CFT, o lucha contra la financiación del terrorismo) implementados desde la década de 2000, podrían volverse ineficaces. El statu quo entre las comunidades de Cripto, las fuerzas del orden y la seguridad nacional se convertirá en un conflicto abierto.

Hay indicios de que las fuerzas del orden están preocupadas por esto, pero aún no se ha llegado a la verdadera conclusión. A finales del año pasado,La administración Biden sancionó a Tornado Cash, un mezclador de blockchain que, desde el punto de vista más pesimista, permitía a los usuarios "lavar" sus Cripto con otras y retirar Cripto"limpias" casi imposibles de rastrear. Legalidad de las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro Un programa informático sin permisos es una cuestión que queda para otro día. Observadores astutos han señalado que las sanciones a Tornado Cash se centraron más en combatir al Grupo Lazarus, el notorio grupo de hackers norcoreano que, según se informa, usaba Tornado Cash con frecuencia, que en un ataque coordinado contra los protocolos de Cripto o el usuario promedio. Esto es un pequeño consuelo para los usuarios de Tornado Cash, quienes ya no pueden acceder a su dinero porque el Departamento del Tesoro lo ha considerado "contaminado" por haber pasado por el mezclador de Tornado y... Requerir una licencia OFAC para continuar utilizando el activoY hay muchos desarrolladores de Web3 que vieron la aplicación de Tornado Cash como un ataque directo a su trabajo, especialmente porque ONE de los desarrolladores de Tornado Cash pasó nueve meses en una cárcel holandesa y actualmente se encuentra en detención domiciliaria en espera de juicio.

Las futuras tecnologías blockchain centradas en la privacidad harán de Privacidad el punto de partida, no la excepción. Si las compras cotidianas están protegidas por una barrera de Privacidad inquebrantable y protegida criptográficamente, también lo estarán las compras ilícitas, la financiación del terrorismo y la multitud de actores que se apoyan en el dinero negro. A los pesimistas de las Cripto les gusta la senadora Warren Han afirmado desde el principio que son los únicos casos de uso reales para las Cripto. Si bien esto podría aterrorizar a las autoridades, que se han acostumbrado a tener acceso a transacciones rastreables de blockchain y ya han declarado la guerra a las empresas tecnológicas por el cifrado a prueba de órdenes judiciales, los defensores de blockchain señalan con razón que las transacciones en efectivo y fiduciarias aún tienen un... Un porcentaje mucho mayor de transacciones ilícitas que las CriptoIncluso si este no fuera el caso, los estadounidenses aún tienen derechos de Privacidad financiera que prevalecen sobre cualquier régimen de vigilancia financiera.

Las acciones del Departamento del Tesoro contra Tornado Cash muestran el próximo enfrentamiento entre los usuarios cotidianos de Cripto y el aparato de sanciones financieras, un problema destacado pero no completamente comprendido en el informe. “Evaluación del riesgo de Finanzas ilícita en las Finanzas descentralizadas”. En él, la agencia señala que “varios participantes de la industria de activos virtuales están explorando medidas para aumentar la Privacidad de las transacciones de activos virtuales… [m]ientras que el gobierno de EE. UU. apoya tecnologías que mejoran la privacidad que simultáneamente permiten o incluso promueven el cumplimiento de las obligaciones AML/CFT, el uso de cadenas de bloques no públicas por parte de entidades que no cumplen con las obligaciones AML/CFT o servicios que pueden quedar fuera de las regulaciones actuales aumentará los riesgos AML/CFT”. Pero el Departamento del Tesoro no comprende que muchas cadenas de bloques centradas en la Privacidad pueden quedar fuera de las autoridades legales existentes para AML/CFT, y extender esas reglas a las cadenas de bloques centradas en la privacidad puede ser tecnológicamente difícil y legalmente problemático dadas varias protecciones constitucionales.

Este conflicto inminente entre la Privacidad en cadena y la vigilancia financiera no será fácil de resolver. La mayoría de las normas y regulaciones en materia de ALD/CFT se basan en las obligaciones de intermediarios centralizados, como bancos e instituciones financieras. Sin embargo, las Cripto reducen o eliminan por completo la necesidad de la mayoría de los intermediarios financieros, y exigir que un programa informático sin fronteras, sin permisos e inmutable, como una cadena de bloques, Síguenos con las leyes específicas de cada país representará un desafío complejo para los organismos de control financiero globales, no solo para los burócratas estadounidenses.

Los organismos encargados de hacer cumplir la ley en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo han mejorado significativamente la coordinación y la cooperación internacionales en los últimos años, con Estados Unidos a la cabeza. Sin embargo, es probable que una mayor aplicación de la ley contra las tecnologías blockchain centradas en la Privacidad se tope con... Objeciones constitucionales de Estados Unidosy forzar aún más los fundamentos jurídicos existentes de varias partes de la Ley de Secreto Bancario y el régimen vigente de ALD/CFT. Como muchos ya han señalado, es difícil, si no imposible, queProtocolos de Finanzas descentralizadas para cumplir con la BSA, un punto que ha sido ampliamente pasado por alto en los recientesInforme del Tesoro sobre el tema.

Puede que lleve tiempo, pero las protecciones constitucionales de EE. UU. constituyen un baluarte más sólido contra la vigilancia financiera que las garantías ofrecidas en la mayoría de los demás países. De forma perversa, mientras la administración Biden continúa impulsando a los desarrolladores de blockchain al extranjero con sus confusas decisiones de aplicación y Regulación , el derecho constitucional estadounidense, sumado al liderazgo de EE. UU. en el sistema bancario global y la aplicación de la normativa AML, podría significar que las autoridades estadounidenses, controladas por las protecciones constitucionales, ofrezcan la mejor opción para las tecnologías blockchain centradas en la Privacidad a largo plazo.

Aunque esta lucha aún está a algunos años de distancia, si Regulación como la propuesta de Warren se convierten en ley, bien podría ser la gota que colme el vaso, acelerando este conflicto. Hacer cumplir las garantías constitucionales contra una vigilancia financiera ampliada como la de Warren, ya sea mediante protocolos de Cripto existentes o futuras cadenas de bloques centradas en la Privacidad , podría requerir en última instancia un litigio estratégico por parte de la industria.

La buena noticia es que es poco probable que la legislación de Warren prospere, especialmente en un entorno Cripto cada vez más politizado. Pero eso no significa que los pensadores serios de seguridad nacional y los defensores de las Cripto puedan ignorar este creciente problema. La industria debe lidiar con la idea de que actores maliciosos pueden explotar, y explotarán, cadenas de bloques irrastreables en el futuro, y debe continuar... ofrecer soluciones que protegen la Privacidad y los intereses de seguridad nacional.