A nova ferramenta de rastreamento de Cripto da CipherTrace é destinada a bancos

A empresa de investigação de Cripto CipherTrace desenvolveu uma ferramenta de monitoramento de transações bancárias, a CipherTrace Armada, que sinaliza pagamentos para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) de alto risco.

Anunciado na terça-feira, o Armada analisa indicadores bancários, como roteamento e números de contas, em busca de transações que podem apresentar risco institucional, incluindo pagamentos para caixas eletrônicos de Cripto , que foram vinculados à lavagem de dinheiro.

O Armada difere de muitos programas de investigação em seu foco em pagamentos em infraestrutura financeira estabelecida. Muitas outras ferramentas de análise de Cripto – incluindo aquelas da CipherTrace – rastreiam pagamentos entre endereços de carteira enquanto exploram potenciais pontos problemáticos, ignorando os bancos. Esses programas geralmente atraem bolsas e investigadores da lei.

Em contraste, o Armada é uma ferramenta para os bancos. Ele “se conecta” aos seus sistemas de monitoramento de transações existentes, disse John Jefferies, analista financeiro chefe da CipherTrace. Lá, ele monitora atividades ilícitas por meio de aprendizado de máquina, algoritmos de clusterização e banco de dados de entidades de alto risco da CipherTrace.

Isso “permite que a Armada capture empresas de serviços financeiros (MSB) que podem estar ocultando sua verdadeira natureza por meio de nomes diferentes ou contas ocultas”, disse a vice-presidente de gerenciamento de produtos, Catherine Woneis.

Veja também:PayPal se junta à rodada de US$ 4,2 milhões para startup de conformidade com Cripto

A CipherTrace ofereceu o caso devendedor de Bitcoin sem licença Kunal Kalra como um exemplo de como o Armada poderia ser usado. Kalra se declarou culpado em agosto passado por administrar um MSB Cripto não licenciado para traficantes de drogas da darknet, usando nomes falsos, transferências bancárias para uma conta Gemini e um caixa eletrônico de Bitcoin anônimo para trocar até US$ 25 milhões em dinheiro e Cripto no total.

A campanha de três anos de Kalra foi finalmente desmascarada por investigadores federais. Armada teria sinalizado a atividade de Kalra com os bancos, disse a CipherTrace.

Jefferies disse que a Armada também ajudará a melhorar os laços entre os VASPs legítimos e seus banqueiros,

“A Armada ajuda os VASPs a abrir e KEEP contas bancárias, o que é extremamente importante porque eles normalmente têm problemas em manter relacionamentos com bancos, o que pode levar a comportamentos de risco”, disse ele.