Chainalysis contrata VET da FinCEN para enfrentar o novo desafio da "regra de viagem" da criptomoeda

A empresa de investigações de blockchain Chainalysis contratou um alto funcionário da principal agência antilavagem de dinheiro dos EUA para ajudar seus clientes de Criptomoeda a cumprir com os novos e rigorosos requisitos internacionais de compartilhamento de dados.

Anunciado na quarta-feira, Mike Mosier, ex-chefe de avanço estratégico e desenvolvimento tático da Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN), se juntou à Chainalysis como consultor técnico chefe.

Mosier passou uma década em vários órgãos reguladores financeiros: antes da FinCEN, ele trabalhou no Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC), no Conselho de Segurança Nacional e na Seção de Lavagem de Dinheiro e Recuperação de Ativos do Departamento de Justiça.

Aproveitando sua experiência na prevenção de crimes financeiros, Mosier abordará, antes de tudo, soluções legais e técnicas para a "regra de viagem" que agora está sendo imposta à indústria de Cripto pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).

Segundo essa norma,finalizado na semana passadaOs países membros do GAFI exigirão que as bolsas de Cripto e os provedores de carteiras identifiquem o remetente e o destinatário dos fundos e repassem essas informações entre si junto com cada transferência.

Embora esse seja um requisito antigo dos bancos quando eles transmitem dinheiro em nome dos clientes, ele representa um desafio assustador para o setor de Cripto , dada a natureza pseudônima dos endereços de carteira.

A própria Chainalysis alertou durante o período de consulta pública que esta exigência forçaria "investimento oneroso e atrito" para empresas regulamentadas, potencialmente colocando algumas delas fora do mercado e levando a atividade para as sombras.

Falando sobre a necessidade de equilibrar os benefícios e riscos das Cripto, Mosier disse ao CoinDesk:

"Há um momento realmente importante: há essa indústria resistente à censura e financeiramente inclusiva que também esteve envolvida na Dark Web e na intervenção eleitoral."

O desafio que temos pela frente

A Chainalysis KEEP se envolvendo com a comunidade blockchain, como já faz há algum tempo, para elaborar soluções técnicas para implementar a regra de viagem, disse Mosier. Nenhuma Tecnologia específica foi acordada até agora, disse ele.

"Houve algumas ideias, mas acho que é BIT cedo para ver algo que funcione", disse ele, acrescentando que pode ser útil analisar como os bancos se esforçaram para implementar a regra de viagem original e como resolveram esse problema.

Embora sublinhe que é “tecnologicamente neutro”, o GAFIorientação lançado na sexta-feira ofereceu vários exemplos de tecnologias existentes que a indústria pode considerar para ajudar a identificar destinatários de transferências de Cripto e transmitir esses dados.

Isso inclui chaves públicas e privadas, conexões Transport Layer Security/Secure Sockets Layer (TLS/SSL), certificados X.509 e APIs, disse o GAFI.

As outras questões que Mosier terá que resolver serão Política de Privacidade de dados e desenvolvimento de produtos, disse ele.

Ele também garantirá que as soluções da Chainalysis para monitoramento de transações de blockchain (sua oferta homônima) sejam compatíveis com regulamentações em jurisdições diferentes dos EUA, onde a empresa também tem clientes, disse Mosier.

Construindo uma equipe

Falando sobre sua motivação para ingressar na indústria de blockchain, Mosier disse que, trabalhando na prevenção de crimes financeiros, ele tem buscado novas áreas de monitoramento financeiro.

"À medida que eu me movia mais e mais em direção à inovação na FinCEN, a Chainalysis tinha um ponto realmente bom para mim", disse ele. "Eles se concentram em manter a integridade financeira, mas também a Política de Privacidade, para entender quais são os riscos, mas sem entrar nos dados pessoais, certificando-se de que a indústria está crescendo, mas não no lado do risco."

Mosier está se juntando ao escritório da Chainalysis em Washington DC logo depois de Jesse Spiro, que veio recentemente da Refinitiv, uma provedora de soluções de gerenciamento de risco Finanças de propriedade do Blackstone Group e da Thomson Reuters, e Kristofer Doucette, vice-presidente de assuntos governamentais da Chainalysis, que trabalhou 14 anos no Departamento do Tesouro dos EUA.

A empresa também está procurando preencher uma nova posição de executivo de contas federais, que irá "se envolver com a defesa, inteligência, aplicação da lei e entidades estaduais/locais" para ajudá-los a investigar atividades ilícitas de Criptomoeda , o recente anúncio de empregopor Chainalys diz.

Ter ex-alunos experientes do governo a bordo é especialmente útil quando os reguladores estão prestando tanta atenção ao espaço das Cripto , disse o CEO e cofundador da Chainalysis, Michael Gronager, no anúncio da empresa.

"À medida que antecipamos os principais desenvolvimentos regulatórios globais nos próximos meses, a força da nossa equipe garantirá que todos os nossos clientes estejam totalmente equipados com a Tecnologia e as informações de que precisam para cumprir a regulamentação e combater a lavagem de dinheiro em criptomoedas", disse Gronager, cuja empresa arrecadou US$ 30 milhõesem uma rodada da Série B em fevereiro.

Este novo capítulo para as Cripto, após a decisão do GAFI, exigirá um difícil equilíbrio entre a velocidade e a conveniência da Tecnologia de um lado e a adesão às regulamentações do outro, disse Moiser, concluindo:

"T precisa ser exatamente como com o SWIFT ou o banco tradicional, mas não que tudo seja válido. Acredito que haja um meio termo para isso."

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