Kinuha ng Chainalysis ang FinCEN VET para Harapin ang Bagong Hamon sa 'Travel Rule' ng Crypto

Ang blockchain investigations firm Chainalysis ay kumuha ng isang nangungunang opisyal mula sa pangunahing ahensyang anti-money-laundering ng US upang tulungan ang mga kliyente nitong Cryptocurrency na sumunod sa mahihirap na bagong internasyonal na mga kinakailangan sa pagbabahagi ng data.

Inanunsyo noong Miyerkules, si Mike Mosier, ang dating pinuno ng strategic advancement at tactical development sa US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ay sumali sa Chainalysis bilang punong teknikal na tagapayo.

Si Mosier ay gumugol ng isang dekada sa iba't ibang mga financial regulatory body: bago ang FinCEN, nagtrabaho siya sa Office of Foreign Assets Control (OFAC), National Security Council at sa Department of Justice's Money Laundering and Asset Recovery Section.

Gamit ang kanyang karanasan sa pag-iwas sa krimen sa pananalapi, una at pangunahin sa lahat, haharapin ni Mosier ang mga legal at teknikal na solusyon para sa "tuntunin sa paglalakbay" na ngayon ay ipinapataw sa industriya ng Crypto ng Financial Action Task Force (FATF).

Sa ilalim ng pamantayang iyon, natapos noong nakaraang linggo, ang mga miyembrong bansa ng FATF ay mangangailangan ng mga Crypto exchange at wallet provider na tukuyin ang parehong nagpadala at tumatanggap ng mga pondo at ipasa ang impormasyong ito sa isa't isa kasama ng bawat paglilipat.

Bagama't ito ay matagal nang kinakailangan para sa mga bangko kapag nagpapadala sila ng pera sa ngalan ng mga customer, ito ay nagpapakita ng isang nakakatakot na hamon para sa industriya ng Crypto dahil sa pseudonymous na katangian ng mga address ng wallet.

Ang Chainalysis mismo ay nagbabala sa panahon ng pampublikong konsultasyon na ang pangangailangang ito ay magpipilit "mabigat na pamumuhunan at alitan" sa mga kinokontrol na kumpanya, na posibleng maglagay ng ilan sa labas ng negosyo at pagmamaneho ng aktibidad sa anino.

Sa pagsasalita sa pangangailangang balansehin ang mga benepisyo at panganib ng Crypto, sinabi ni Mosier sa CoinDesk:

"Mayroong talagang mahalagang sandali: mayroong industriyang ito na lumalaban sa censorship at financially inclusive na kasangkot din sa Dark Web at interbensyon sa halalan."

Ang hamon sa hinaharap

Ang Chainalysis ay KEEP makikipag-ugnayan sa komunidad ng blockchain, tulad ng ilang sandali na, upang gumawa ng mga teknikal na solusyon para sa pagpapatupad ng panuntunan sa paglalakbay, sabi ni Mosier. Walang partikular na Technology ang napagkasunduan sa ngayon, aniya.

"Nagkaroon ng ilang mga ideya, ngunit sa palagay ko ay BIT maaga upang makita ang isang bagay na gagana," aniya, at idinagdag na ang pagtingin sa kung paano nagpupumilit ang mga bangko na ipatupad ang orihinal na tuntunin sa paglalakbay at kung paano nila nalutas ang isyung iyon ay maaaring makatulong.

Habang idiniin na ito ay "neutral sa teknolohiya," ang FATF gabay na inilabas noong Biyernes ay nag-aalok ng ilang halimbawa ng mga kasalukuyang teknolohiya na maaaring isaalang-alang ng industriya upang makatulong na matukoy ang mga tatanggap ng mga paglilipat ng Crypto at ipadala ang data na ito.

Kabilang dito ang mga pampubliko at pribadong key, Transport Layer Security/Secure Sockets Layer (TLS/SSL) na mga koneksyon, X.509 certificate at API, sinabi ng FATF.

Ang iba pang mga isyu sa Mosier's plate ay ang data Privacy at product development, aniya.

Sisiguraduhin din niya na ang mga solusyon ng Chainalysis para sa pagsubaybay sa transaksyon ng blockchain (nag-aalok ng pangalan nito) ay magiging tugma sa mga regulasyon sa mga hurisdiksyon maliban sa US kung saan mayroon ding mga kliyente ang kumpanya, sabi ni Mosier.

Pagbuo ng isang pangkat

Sa pakikipag-usap tungkol sa kanyang pagganyak na sumali sa industriya ng blockchain, sinabi ni Mosier na nagtatrabaho sa pag-iwas sa krimen sa pananalapi ay tumitingin siya sa mga bagong lugar ng pagsubaybay sa pananalapi.

"Habang ako ay gumagalaw nang higit pa patungo sa pagbabago sa FinCEN, ang Chainalysis ay nagkaroon ng isang talagang matamis na lugar para sa akin," sabi niya. "Tumuon sila sa pagpapanatili ng integridad sa pananalapi ngunit pati na rin sa Privacy, upang maunawaan kung ano ang mga panganib ngunit hindi nakapasok sa personal na data, tinitiyak na ang industriya ay lumalaki, ngunit hindi sa panganib na bahagi."

Si Mosier ay sasali sa Chainalysis' Washington DC, opisina sa lalong madaling panahon pagkatapos ni Jesse Spiro, na kamakailan ay nagmula sa Refinitiv, isang provider ng mga solusyon sa pamamahala sa peligro sa Finance na pag-aari ng Blackstone Group at Thomson Reuters, at Kristofer Doucette, ang vice president ng mga gawain ng gobyerno ng Chainalysis, na nagtrabaho ng 14 na taon sa US Department of the Treasury.

Ang kumpanya ay naghahanap din upang punan ang isang bagong posisyon ng isang pederal na account executive, na "makipag-ugnayan sa depensa, katalinuhan, pagpapatupad ng batas, at estado/lokal na entity" upang matulungan silang mag-imbestiga sa ilegal na aktibidad ng Cryptocurrency , ang kamakailang pag-post ng trabaho sabi ni Chainalys.

Ang pagkuha ng mga karanasang alumni ng gobyerno sa board ay lalong nakakatulong kapag ang mga regulator ay binibigyang pansin ang Crypto space, sinabi ng Chainalysis CEO at co-founder na si Michael Gronager sa anunsyo ng kumpanya.

"Habang inaasahan namin ang mga pangunahing pandaigdigang pag-unlad ng regulasyon sa mga darating na buwan, ang lakas ng aming koponan ay titiyakin na ang lahat ng aming mga customer ay kumpleto sa kagamitan sa Technology at ang impormasyon na kailangan nila upang sumunod sa regulasyon at labanan ang money laundering sa mga cryptocurrencies," sabi ni Gronager, na ang kumpanya nakalikom ng $30 milyon sa isang Series B round noong Pebrero.

Ang bagong kabanata para sa Crypto, pagkatapos ng desisyon ng FATF, ay mangangailangan ng mahirap na pagbabalanse sa pagitan ng bilis at kaginhawahan ng Technology sa ONE panig at pagsunod sa mga regulasyon sa kabilang panig, sabi ni Moiser, na nagtapos:

"T kailangang maging eksakto tulad ng sa SWIFT o tradisyunal na pagbabangko, ngunit hindi na ang anumang bagay ay napupunta. Naniniwala ako na mayroong gitna para diyan."

Larawan sa pamamagitan ng Shutterstock.