Nova York rejeita pedido de BitLicense da Bittrex Exchange

O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York rejeitou o pedido de BitLicense da corretora de Cripto Bittrex, sediada em Seattle, na quarta-feira.

Em uma carta publicada pelo NYDFS, o regulador de NY explica que uma série de fatores contribuíram para orejeição, a primeira ação desse tipo em dois anos.

"Durante todo o processo de solicitação da Bittrex, o Departamento trabalhou de forma constante com a Bittrex para abordar deficiências contínuas e ajudar a Bittrex a desenvolver controles apropriados e programas de conformidade compatíveis com a natureza evolutiva do setor", escreveu Daniel Sangeap, superintendente adjunto e conselheiro adjunto do NYDFS.

O regulador "emitiu várias cartas de deficiência" desde que a bolsa apresentou o primeiro pedido, abordando os procedimentos de combate à lavagem de dinheiro da Bittrex,Escritório de Controle de Ativos Estrangeirosconformidade e seu processo de listagem de moedas.

Entretanto, uma série de preocupações permaneceram sem solução, escreveu Sangeap.

A carta entra em detalhes, dizendo que "as políticas e procedimentos atuais da Bittrex são inexistentes ou inadequados", questionando o "nível de autoridade e eficácia do Diretor de Conformidade", dizendo que pode ter um programa de treinamento inadequado para funcionários e levantando uma série de outras questões.

O diretor de conformidade da Bittrex é John Roth, um ex-inspetor-geral do Departamento de Segurança Interna que também passou um tempo no Departamento de Justiça (como conselheiro especial para Política internacional de lavagem de dinheiro) e foi membro do Comissão Nacional sobre Ataques Terroristas nos EUA.(mais comumente conhecida como Comissão do 11 de Setembro).

O CEO da Bittrex, Bill Shihara, disse ao CoinDesk que Roth desenvolveu o programa de conformidade da exchange.

Reivindicações contestadas

Em uma declaração

, A Bittrex contestou as conclusões do regulador e disse que já começou a abordar muitas dessas preocupações. (Leia a declaração completa abaixo).

A carta da Sangeap apontou para o processo de triagem do OFAC da Bittrex, dizendo que ele pode não ser capaz de identificar nomes com erros ortográficos, que seu processo de monitoramento é manual e não automatizado e que o "arquivo de clientes ativos" da exchange indicou que a Bittrex processou "várias transações envolvendo clientes de países sancionados pelo OFAC".

O chefe de conformidade, Roth, disse ao CoinDesk que, embora alguns moradores do Irã tenham conseguido negociar na bolsa em 2017 devido a "uma lacuna não intencional" em seus procedimentos de conformidade, essas contas foram suspensas em outubro daquele ano.

"Desativamos as contas... e imediatamente relatamos, depois relatamos com mais detalhes em janeiro de 2018", disse ele. " ONE de um país sancionado pelo OFAC negociou desde outubro de 2017."

A devida diligência do cliente foi outra questão destacada.

De acordo com o NYDFS, algumas contas na Bittrex são identificadas por "nomes claramente falsos", como "Elvis Presley", "Pato Donald", "Dê-me meu dinheiro" e "abc-abc", bem como "termos e frases obscenos" (nenhum exemplo foi fornecido).

Em sua declaração, a Bittrex disse que a amostra do NYDFS veio de 2017, mas que a exchange implementou processos de identificação de clientes mais rigorosos desde então, chegando ao ponto de desabilitar quaisquer contas que não atendam ao seu "padrão de verificação aprimorado".

Roth elaborou, dizendo que "nenhuma das contas [com nomes falsos] eram contas ativas", acrescentando:

"Eles T podiam negociar, não T sacar dinheiro, não T se envolver em nenhuma atividade econômica porque T eram verificados... Isso T é mencionado em lugar nenhum na carta, que essas pessoas nunca negociaram."

Diligência de moedas

Uma seção da carta, intitulada "falta de diligência adequada no lançamento de tokens ou produtos", afirma que os examinadores do NYDFS foram "incapazes de avaliar a conformidade" com a Política de revisão de tokens da própria bolsa ao analisar uma amostra aleatória de 15 criptomoedas.

"Isso se deveu ao fato de que arquivos parciais foram fornecidos aos examinadores e, além disso, a conformidade real em certos arquivos não pôde ser estabelecida", disse Sangeap. Alguns tokens foram listados apesar de alguns requerentes se recusarem a preencher a papelada necessária – "e em um caso... não havia nenhuma aplicação arquivada."

A troca oferecemais de 200 criptomoedasaos seus clientes, inclusive por meio de uma mesa de negociação OTC lançada no início deste ano.

Em sua declaração de quarta-feira, a Bittrex disse que o NYDFS apresentou um acordo de supervisão à bolsa que lhe permitiria oferecer apenas 10 criptomoedas.

De acordo com Roth, esta lista incluía Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Cash SV, Litecoin, ether, Ethereum Classic, Stellar lumens, Cardano, XRP e Dogecoin.

"Isso teria proibido a Bittrex de listar moedas que são oferecidas a residentes de Nova York por outros BitLicensees", disse a declaração. "A NYDFS se reservou o direito de nos ordenar a retirar moedas a qualquer momento. Além disso, a DFS seria capaz de proibir a oferta de tokens a residentes de NY, mesmo que outros detentores de BitLicense de NY pudessem oferecer os tokens."

Shihara elaborou, dizendo que o NYDFS "também queria o direito de controlar quais tokens negociamos com qualquer um de nossos clientes nos EUA", ou seja, os 49 estados fora de Nova York e o Distrito de Columbia.

Esses termos eram inaceitáveis para a Bittrex, disse a empresa, e ela se recusou a assinar o acordo.

Saindo de NY

A Bittrex tem 14 dias para confirmar ao NYDFS que a bolsa encerrou suas operações em Nova York e criar um plano para encerrar quaisquer negócios existentes com residentes do estado, de acordo com a carta de Sangeap.

A bolsa terá 60 dias no total para transferir quaisquer ativos que custodia para residentes de Nova York e transferir quaisquer posições ou transações.

Um porta-voz do NYDFS disse ao CoinDesk que não há processo de apelação para a rejeição, embora a Bittrex possa solicitar novamente uma BitLicense.

Shihara disse ao CoinDesk que a bolsa não estava gerando lucro em Nova York devido aos altos custos de conformidade, mas que a bolsa operava no estado de qualquer maneira "porque realmente sentimos que os impostos que pagamos para operar nossos negócios nos EUA valem a pena".

"[É] difícil dizer se vamos solicitar novamente a BitLicense", ele acrescentou, mas se o NYDFS atualizar sua estrutura regulatória para acompanhar a rapidez com que a Tecnologia muda, ele espera trazer a Bittrex de volta ao estado.

Enquanto isso, Roth observou que a Bittrex desenvolverá controles internos para impedir que qualquer residente de Nova York use a bolsa.

"Ainda T sabemos o que são, mas teremos que fazer alguma coisa", disse ele.

Leia a declaração completa da Bittrex:

Declaração Bittrex por CoinDeskno Scribd

ATUALIZAÇÃO (10 de abril, 21:25 UTC):Este artigo foi atualizado com informações adicionais, uma declaração da Bittrex e comentários de dois executivos da Bittrex.

Imagem de Kiran Raj, Diretor de Estratégia da Bittrex, via arquivos CoinDesk