Tinatanggihan ng New York ang Aplikasyon ng BitLicense ng Bittrex Exchange

Tinanggihan ng New York Department of Financial Services ang aplikasyon ng Bittrex na nakabase sa Seattle sa Crypto exchange para sa isang BitLicense Miyerkules.

Sa isang liham na inilathala ng NYDFS, ipinaliwanag ng regulator ng NY na maraming salik ang nag-ambag sa pagtanggi, ang unang naturang aksyon sa loob ng dalawang taon.

"Sa buong proseso ng aplikasyon ng Bittrex, patuloy na nakipagtulungan ang Departamento sa Bittrex upang tugunan ang mga patuloy na kakulangan at tulungan ang Bittrex sa pagbuo ng mga naaangkop na kontrol at mga programa sa pagsunod na naaayon sa nagbabagong kalikasan ng sektor," isinulat ni Daniel Sangeap, deputy superintendente at deputy counsel sa NYDFS.

Ang regulator ay "nagbigay ng ilang mga liham ng kakulangan" mula noong unang nagsumite ng aplikasyon ang palitan, na tumutugon sa mga pamamaraan ng anti-money laundering ng Bittrex, Opisina ng Pagkontrol sa mga Dayuhang Asset pagsunod at proseso ng paglilista ng barya nito.

Gayunpaman, ang ilang mga alalahanin ay nanatiling hindi natugunan, isinulat ni Sangeap.

Detalyado ang sulat, na nagsasabi na "ang kasalukuyang mga patakaran at pamamaraan ng Bittrex ay alinman sa wala o hindi sapat," na kinukuwestiyon ang "antas ng awtoridad at pagiging epektibo ng Compliance Officer," na nagsasabi na ito ay maaaring may hindi sapat na programa sa pagsasanay para sa mga empleyado at pagtataas ng isang bilang ng iba pang mga isyu.

Ang punong opisyal sa pagsunod ng Bittrex ay si John Roth, isang dating Department of Homeland Security Inspector General na gumugol din ng oras sa Department of Justice (bilang isang espesyal na tagapayo para sa internasyonal Policy sa money laundering ) at naging miyembro ng National Commission on Terrorist Attacks Upon the U.S. (mas karaniwang kilala bilang 9-11 Commission).

Sinabi ng CEO ng Bittrex na si Bill Shihara sa CoinDesk na binuo ni Roth ang programa ng pagsunod sa exchange.

Mga pinagtatalunang claim

Sa isang pahayag

, pinagtatalunan ng Bittrex ang mga natuklasan ng regulator at sinabing sinimulan na nitong tugunan ang marami sa mga alalahaning ito. (Basahin ang buong pahayag sa ibaba).

Itinuro ng liham ni Sangeap ang proseso ng pag-screen ng OFAC ng Bittrex, na nagsasabing maaaring hindi nito matukoy ang mga maling spelling ng mga pangalan, na ang proseso ng pagsubaybay nito ay manu-mano sa halip na awtomatiko at ang "aktibong file ng customer" ng exchange ay nagpahiwatig na ang Bittrex ay nagproseso ng "ilang mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga customer mula sa OFAC na pinahintulutan. mga bansa."

Sinabi ng pinuno ng Compliance na si Roth sa CoinDesk na habang ang ilang residente ng Iran ay nakapag-trade sa exchange noong 2017 dahil sa "isang hindi sinasadyang agwat" sa mga pamamaraan ng pagsunod nito, ang mga account na ito ay nasuspinde noong Oktubre ng taong iyon.

"Hindi namin pinagana ang mga account ... at agad na iniulat, pagkatapos ay iniulat ito nang mas detalyado noong Enero 2018," sabi niya. "Walang ONE mula sa isang bansang pinahintulutan ng OFAC ang nakipagkalakalan mula noong Oktubre 2017."

Ang angkop na pagsusumikap ng customer ay isa pang naka-highlight na isyu.

Ayon sa NYDFS, ang ilan sa mga account sa Bittrex ay kinilala sa pamamagitan ng "malinaw na maling mga pangalan" tulad ng "Elvis Presley," "Donald Duck," "Give me my money" at "abc-abc," pati na rin ang "obscene terms at mga parirala" (walang mga halimbawang ibinigay).

Sa pahayag nito, sinabi ng Bittrex na ang sample ng NYDFS ay nagmula noong 2017, ngunit ang exchange ay nagpatupad ng mas mahigpit na proseso ng pagkilala sa customer mula noon, hanggang sa hindi paganahin ang anumang mga account na hindi nakakatugon sa "pinahusay na pamantayan sa pag-verify" nito.

Nagpaliwanag si Roth, na nagsasabing "wala sa mga account [na may mga pekeng pangalan] ang mga aktibong account," idinagdag:

"Hindi sila T -trade, T sila makapag-withdraw ng pera, T sila makakasali sa anumang aktibidad sa ekonomiya dahil T sila pinahusay na na-verify ... T iyon binanggit sa liham kahit saan, na ang mga taong iyon ay hindi kailanman nakipagkalakalan. "

Sipagan ng barya

Ang ONE seksyon ng liham, na pinamagatang "kakulangan ng sapat na angkop na kasipagan sa paglulunsad ng mga token o produkto," ay nagsasaad na ang mga tagasuri mula sa NYDFS ay "hindi masuri ang pagsunod" sa sariling Policy sa pagsusuri ng token ng exchange kapag tumitingin sa isang random na sample ng 15 cryptocurrencies.

"Ito ay dahil sa ang katunayan na ang mga bahagyang file ay ibinigay sa mga tagasuri, at higit pa rito, ang aktwal na pagsunod sa ilang mga file ay hindi maitatag," sabi ni Sangeap. Ang ilang mga token ay nakalista sa kabila ng ilang mga aplikante na tumatangging kumpletuhin ang kinakailangang papeles - "at sa ONE kaso ... walang aplikasyon sa file sa lahat."

Ang palitan ay nag-aalok higit sa 200 cryptocurrency sa mga customer nito, kabilang ang sa pamamagitan ng OTC trading desk na inilunsad mas maaga sa taong ito.

Sa pahayag nitong Miyerkules, sinabi ng Bittrex na ang NYDFS ay nagpakita ng isang supervisory agreement sa exchange na kung saan ay papayagan itong mag-alok lamang ng 10 cryptocurrencies.

Ayon kay Roth, kasama sa listahang ito ang Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Cash SV, Litecoin, ether, Ethereum Classic, Stellar lumens, Cardano, XRP at Dogecoin.

"Ito ay nagbabawal sa Bittrex na maglista ng mga barya na inaalok sa mga residente ng New York ng iba pang BitLicensees," sabi ng pahayag. "Nilalaan ng NYDFS ang karapatang utusan kaming mag-withdraw ng mga barya anumang oras. Bukod pa rito, magagawa ng DFS na ipagbawal ang pag-aalok ng mga token sa mga residente ng NY, kahit na nagawang mag-alok ng mga token ng ibang mga may hawak ng NY BitLicense."

Nagpaliwanag si Shihara, na nagsasabing "Gusto rin ng NYDFS ang karapatang kontrolin kung anong mga token ang kinakalakal namin sa alinman sa aming mga customer sa U.S.," ibig sabihin ay ang 49 na hindi NY na estado at ang District of Columbia.

Ang mga tuntuning ito ay hindi katanggap-tanggap sa Bittrex, sinabi ng kumpanya, at tumanggi itong pumirma sa kasunduan.

Umalis sa NY

Ang Bittrex ay may 14 na araw upang kumpirmahin sa NYDFS na ang palitan ay tumigil sa pagsasagawa ng negosyo sa New York at lumikha ng isang plano upang ihinto ang anumang umiiral na negosyo sa mga residente ng estado, ayon sa sulat ni Sangeap.

Ang palitan ay magkakaroon ng 60 araw sa kabuuan upang ilipat ang anumang mga asset na pinangangalagaan nito para sa mga residente ng New York at ilipat ang anumang mga posisyon o transaksyon.

Sinabi ng isang tagapagsalita ng NYDFS sa CoinDesk na walang proseso ng mga apela para sa pagtanggi, kahit na maaaring mag-apply muli ang Bittrex para sa isang BitLicense.

Sinabi ni Shihara sa CoinDesk na ang palitan ay hindi kumikita ng anumang kita sa New York dahil sa mataas na mga gastos sa pagsunod, ngunit ang palitan ay nagpapatakbo pa rin sa estado "dahil talagang naramdaman namin na ang mga buwis na binayaran namin para sa pagpapatakbo ng aming negosyo sa US ay nagkakahalaga ito."

"[Ito] mahirap sabihin kung mag-aaplay kami muli para sa BitLicense," idinagdag niya, ngunit kung ia-update ng NYDFS ang balangkas ng regulasyon nito upang tumugma sa kung gaano kabilis ang pagbabago ng Technology , umaasa siyang maibabalik ang Bittrex sa estado.

Pansamantala, sinabi ni Roth, bubuo ang Bittrex ng mga panloob na kontrol upang pigilan ang sinumang residente ng NY na gamitin ang palitan.

"T pa namin alam kung ano ang mga iyon pero may gagawin kami," aniya.

Basahin ang buong pahayag ng Bittrex:

Pahayag ng Bittrex sa pamamagitan ng CoinDesk sa Scribd

I-UPDATE (Abril 10, 21:25 UTC): Ang artikulong ito ay na-update na may karagdagang impormasyon, isang pahayag mula sa Bittrex at mga komento mula sa dalawang Bittrex exec.

Larawan ni Kiran Raj, Chief Strategy Officer sa Bittrex, sa pamamagitan ng CoinDesk archive