Leste a Oeste: Huobi lança US Dollar Gateway para comerciantes globais de Cripto

Em 2019, o conglomerado de bolsas de valores Huobi Group, sediado em Cingapura, está priorizando parcerias com Wall Street pela primeira vez.

Desde que foi fundada há seis anos, a Huobi Group passou a dominar vários Mercados globais de câmbio de Cripto , graças em parte à sua popularidade entre os comerciantes chineses de bolsos fundos. De acordo com executivos da empresa, a Huobi Group administrou US$ 1 trilhão em faturamento acumulado, ou vendas líquidas anuais.

Agora, a exchange irmã HBUS, sediada nos EUA — uma entidade separada financiada principalmente pelo CEO da Huobi Global, Leon Li — está alavancando sua rede global para uma investida sem precedentes na América do Norte, que está começando com uma parceria com a PRIME Trust, uma empresa fiduciária de Nevada, que fornecerá serviços de depósito e retirada fiduciários para seus usuários de exchange.

Como parte do esforço, a Huobi.com agora permitirá a negociação de USD para criptomoedas para Bitcoin, Ethereum e a stablecoin atrelada ao dólar Tether, com um mínimo de US$ 100.

“O lançamento da Huobi é muito emocionante”, disse o CEO da PRIME Trust, Scott Purcell, à CoinDesk. “Eles são uma ótima empresa e estamos entusiasmados em trabalhar com eles.”

O CEO da HBUS, Frank Fu, disse ao CoinDesk que este é apenas o começo das parcerias da HBUS nos EUA, com outras em andamento. Fu disse:

“Assim que estabelecermos parcerias com nossos clientes institucionais e colocarmos em prática a estrutura regulatória e de conformidade necessária, seremos capazes de oferecer produtos e serviços financeiros inovadores para públicos maiores, como … potenciais ETFs e derivativos.”

Mesmo que essas parcerias T deem certo, diversas opções de Cripto com liquidez fiduciária podem mudar o jogo para a HBUS, que, segundo Fu, tem cerca de 60.000 correntistas nos EUA, além de algumas dezenas de usuários chineses incorporados por meio de uma parceria com a Huobi Global.

Falando sobre as dezenas de criptomoedas em consideração além das ofertas atuais, que incluem Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ethereum Classic, Bitcoin Cash e Tether, a diretora de conformidade da HBUS nos EUA, Megan Monroe-Coleman, disse ao CoinDesk:

“Desenvolvemos um processo abrangente de due-diligence para revisar novos projetos de tokens. ... Estamos realmente animados para aumentar tanto o volume de tokens quanto a exclusividade desses ativos.”

Monroe-Coleman diz que a empresa documenta o processo minuciosamente para evitar listar "quaisquer projetos de token que possam ser classificados como um título sob as leis de valores mobiliários dos EUA".

À medida que se prepara para adicionar novos pares de negociação, a HBUS também está ocupada atualizando seu processo de integração para usuários chineses, com recursos como procedimentos de conhecimento do cliente (KYC) em chinês.

“Poderíamos ser um canal de distribuição, o portal que conecta o Ocidente ao Oriente”, disse Fu ao CoinDesk. “Muitos dos produtos e serviços financeiros dos EUA são altamente considerados, então queremos ser capazes de oferecer esses produtos e serviços aos nossos investidores globalmente, pois somos capazes de configurar os processos de conformidade corretos.”

Desafios de conformidade

Os novos fluxos de ativos globais da Huobi podem indiretamente dar aos traders chineses a capacidade de converter yuan em Criptomoeda por meio do balcão de balcão da Huobi Global e, em seguida, enviar a Criptomoeda para a bolsa sediada nos EUA para sacar em dólares americanos.

Lester Li, chefe de operações da Huobi Global em Londres, disse ao CoinDesk que estima que entre 50 e 200 dos clientes institucionais da plataforma global sejam empresas administradas por fundadores chineses, mas sediadas no exterior para evitar os rigorosos padrões de conformidade e controles de capital da China.

De acordo com a advogada canadense Christine Duhaime, especialista em leis antilavagem de dinheiro e tecnologias de blockchain, as regulamentações da China proíbem seus cidadãos de movimentar mais de US$ 50.000 anualmente por pessoa, sem buscar permissão especial. Ela disse ao CoinDesk:

“Se você é uma empresa tentando sacar Bitcoin, você não pode sacar nenhuma quantia sem obter permissão do governo.”

Para navegar neste complexo cenário regulatório, a HBUS planeja triplicar seu número de funcionários para cerca de 150 em 2019, com ênfase em conformidade e equipes focadas em parcerias institucionais.

A Huobi Global já tem um parceiro bancário emAustrália, Goldfields Money. Fred Schebesta, um dos principais acionistas da Goldfields, disse à CoinDesk que a instituição lida com tais questões de conformidade específicas da China atendendo apenas expatriados chineses, não residentes atuais sujeitos a controles de capital chineses.

Além disso, Monroe-Coleman, da HBUS, disse ao CoinDesk que as contas institucionais passam por rigorosas verificações KYC, incluindo todos os indivíduos que possuem mais de 25% daquela entidade, de acordo com a Lei de Sigilo Bancário.

O parceiro do HBUS, o PRIME Trust, não é um banco, mas já disse anteriormente que tem relações com instituições seguradas pela FDIC, como Banco dos EUA e Banco Mercantil do Pacífico. (Este é claramente um setorConfiança PRIMEpretende expandir, dado que o fundo eliminou recentemente as taxas de custódia de ativos digitais.)

Separadamente, o balcão de balcão da Huobi trabalha com o Signature Bank em Nova York, mas o relacionamento é estritamente no nível de atacado, já que a instituição não queria lidar com os clientes de varejo da bolsa, disse uma pessoa familiarizada com a situação.

Além dos usuários chineses, a bolsa sediada nos EUA pretende ser um portal centrado em conformidade para os cerca de 13 milhões de usuários da Huobi Global em todo o mundo.

“Começaremos pelos EUA, mas nossa visão é fornecer uma plataforma de serviços globais”, disse Fu. “Muitos dos produtos e serviços financeiros dos EUA são altamente considerados, então queremos ser capazes de oferecer esses produtos e serviços aos nossos investidores globalmente, pois somos capazes de configurar os processos de conformidade corretos.”

Ian Allison contribuiu com a reportagem.

Equipe HBUS em São Francisco, cortesia de Huobi