De este a oeste: Huobi lanza una pasarela de pago en dólares estadounidenses para operadores globales de Cripto

En 2019, el conglomerado bursátil con sede en Singapur, Huobi Group, está priorizando las asociaciones con Wall Street por primera vez.

Desde su fundación hace seis años, Huobi Group ha llegado a dominar varios Mercados globales de intercambio de Cripto , gracias en parte a su popularidad entre los adinerados operadores chinos. Según directivos de la compañía, Huobi Group ha gestionado un billón de dólares en facturación acumulada, o ventas netas anuales.

Ahora, la plataforma hermana de intercambio estadounidense HBUS (una entidad separada financiada principalmente por el CEO de Huobi Global, Leon Li) está aprovechando su red global para un impulso sin precedentes en América del Norte que comienza con una asociación con PRIME Trust, una compañía fiduciaria de Nevada, que proporcionará servicios de depósito y retiro de moneda fiduciaria para los usuarios de su plataforma.

Como parte del esfuerzo, Huobi.com ahora permitirá el comercio de USD a criptomonedas para Bitcoin, Ethereum y la moneda estable vinculada al dólar Tether, con un mínimo de $100.

"El lanzamiento de Huobi es muy emocionante", declaró Scott Purcell, director ejecutivo de PRIME Trust, a CoinDesk. "Son una gran empresa y estamos encantados de trabajar con ellos".

El director ejecutivo de HBUS, Frank Fu, declaró a CoinDesk que este es solo el comienzo de las alianzas de HBUS en EE. UU., y que hay otras en desarrollo. Fu afirmó:

Una vez que establezcamos alianzas con nuestros clientes institucionales e implementemos la estructura regulatoria y de cumplimiento requerida, podremos ofrecer productos y servicios financieros innovadores a un público más amplio, como posibles ETF y derivados.

Incluso si esas asociaciones no funcionan, diversas opciones de Cripto con liquidez fiduciaria podrían ser un cambio de juego para HBUS, que según Fu tiene aproximadamente 60.000 titulares de cuentas en Estados Unidos, además de unas pocas docenas de usuarios chinos incorporados a través de una asociación con Huobi Global.

Hablando sobre las docenas de criptomonedas bajo consideración más allá de las ofertas actuales, que incluyen Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ethereum Classic, Bitcoin Cash y Tether, la directora de cumplimiento de HBUS con sede en EE. UU., Megan Monroe-Coleman, le dijo a CoinDesk:

Desarrollamos un proceso exhaustivo de diligencia debida para revisar nuevos proyectos de tokens. Nos entusiasma enormemente aumentar tanto el volumen de tokens como la singularidad de esos activos.

Monroe-Coleman afirma que la compañía documenta el proceso exhaustivamente para evitar incluir en la lista “cualquier proyecto de token que pudiera clasificarse como un valor según las leyes de valores de Estados Unidos”.

A medida que se prepara para agregar nuevos pares comerciales, HBUS también está ocupada actualizando su proceso de incorporación para usuarios chinos, con características como procedimientos de conozca a su cliente (KYC) en idioma chino.

“Podríamos ser un canal de distribución, la puerta de enlace entre Occidente y Oriente”, declaró Fu a CoinDesk. “Muchos de los productos y servicios financieros estadounidenses gozan de gran prestigio, por lo que queremos ofrecerlos a nuestros inversores a nivel mundial, una vez que podamos implementar los procesos de cumplimiento normativo adecuados”.

Desafíos de cumplimiento

Los nuevos flujos de activos globales de Huobi podrían dar indirectamente a los comerciantes chinos la capacidad de convertir yuanes en Criptomonedas a través de la mesa OTC de Huobi Global y luego enviar la Criptomonedas al intercambio con sede en EE. UU. para retirarla en USD.

Lester Li, jefe de operaciones de Huobi Global en Londres, dijo a CoinDesk que estima que entre 50 y 200 de los clientes institucionales de la plataforma global son empresas dirigidas por fundadores chinos pero con sede en el extranjero para evitar los estrictos estándares de cumplimiento y controles de capital de China.

Según la abogada canadiense Christine Duhaime, especializada en derecho antilavado de dinero y tecnologías blockchain, la normativa china prohíbe a sus ciudadanos transferir más de 50.000 dólares anuales por persona sin obtener un permiso especial. Duhaime declaró a CoinDesk:

“Si eres una empresa que intenta retirar Bitcoin, no puedes retirar ninguna cantidad sin obtener permiso del gobierno”.

Para navegar este complejo panorama regulatorio, HBUS planea triplicar su número de empleados a alrededor de 150 en 2019, con énfasis en el cumplimiento y equipos enfocados en asociaciones institucionales.

Huobi Global ya tiene un socio bancario enAustraliaGoldfields Money. Fred Schebesta, accionista mayoritario de Goldfields, declaró a CoinDesk que la institución gestiona estos problemas de cumplimiento específicos de China atendiendo únicamente a expatriados chinos, no a residentes actuales sujetos a los controles de capital chinos.

Además, Monroe-Coleman de HBUS le dijo a CoinDesk que las cuentas institucionales se someten a rigurosos controles KYC, incluidas todas las personas que poseen más del 25 por ciento de esa entidad, de acuerdo con la Ley de Secreto Bancario.

El socio de HBUS, PRIME Trust, no es en sí un banco, pero ha dicho anteriormente que tiene relaciones con instituciones aseguradas por la FDIC como U.S. Bank y Pacific Mercantile Bank. (Este es claramente un sectorPRIME Trusttiene la intención de expandirse, dado que el fideicomiso eliminó recientemente las tarifas de custodia de los activos digitales).

Por otra parte, el departamento OTC de Huobi trabaja con Signature Bank en Nueva York, pero la relación es estrictamente a nivel mayorista, ya que la institución no quería manejar a los clientes minoristas del exchange, dijo una persona familiarizada con la situación.

Más allá de los usuarios chinos, el intercambio con sede en EE. UU. pretende ser un portal centrado en el cumplimiento para los aproximadamente 13 millones de usuarios de Huobi Global en todo el mundo.

“Comenzaremos desde EE. UU., pero nuestra visión es ofrecer una plataforma global de servicios”, afirmó Fu. “Muchos de los productos y servicios financieros estadounidenses gozan de gran prestigio, por lo que queremos ofrecerlos a nuestros inversores a nivel mundial, una vez que podamos implementar los procesos de cumplimiento normativo adecuados”.

Ian Allison colaboró con este reportaje.

Imagen del equipo HBUS en San Francisco cortesía de Huobi