Governo de Jersey apresentará legislação sobre moeda digital no próximo ano

O governo de Jersey está avançando com planos para aprovar uma legislação no ano que vem que estabelecerá regras para empresas na ilha que trabalham com Bitcoin e moedas digitais.

O Departamento do Ministro-Chefe de Jersey divulgou um documento de Política esta manhã que descreve como sua abordagem à regulamentação da moeda digital se concentrará em bolsas, caixas eletrônicos e outros serviços que conectam moedas digitais com as tradicionais.

Notavelmente, o documento descreve o desejo do governo de evitar a criação de um regime de licenciamento completo, como o BitLicense de Nova York, dado o estado incipiente da Tecnologia e das empresas que trabalham com ela. Chamando tal arranjo de “atualmente prematuro”, o governo continuou escrevendo:

“Ao considerar opções regulatórias, a importância de equilibrar a proteção da Ilha contra o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo contra a sufocação da inovação e do crescimento neste setor emergente estava na vanguarda da consideração.”

A declaração Política surge meses após o governo de Jersey ter iniciado um período de comentários públicossobre seus planos. De acordo com o release do governo, ele recebeu feedback de 30 entrevistados e realizou o que chamou de “um seminário aberto” que atraiu 70 participantes. O período de comentários ocorreu entre julho e agosto.

Em uma declaração, o ministro-chefe assistente de Jersey, senador Philip Ozouf, disse que estava se movendo para levar o projeto de lei ao parlamento da ilha, a Assembleia dos Estados, no início de 2016.

No entanto, ele deixou a porta aberta para uma abordagem regulatória diferente no futuro, sugerindo que o governo pode retornar à questão enquanto Jersey busca atrair empresas de moeda digital.

“O documento de Política sobre regulamentação não deve ser visto como final; ele deve ser visto como um ponto de partida”, disse ele. “Com base nas respostas à consulta, achamos que este é um bom ponto de partida onde Jersey pode ser o local escolhido para permitir que os negócios de moeda virtual existentes inovem e cresçam, ao mesmo tempo em que atrai novos negócios para nossas costas.”

Foco em cambistas

O esboço do governo define como as empresas na ilha que trocam moedas digitais e fiduciárias se enquadrarão nos estatutos que regem as atividades de empresas de serviços financeiros.

Ele afirma que as empresas “que atuam como uma interface entre sistemas financeiros legados e moedas virtuais, por exemplo, casas de câmbio virtuais e operadores de caixas eletrônicos de Bitcoin ” se enquadrarão nessa definição e seriam obrigadas a se registrar na Comissão de Serviços Financeiros de Jersey (JSFC), o principal regulador Finanças da ilha.

Empresas que processam mais de £ 150.000 em transações anualmente estarão sujeitas à supervisão da JFSC, aderindo às regras de conformidade e pagando uma taxa anual não divulgada. Empresas que processam menos do que esse valor seriam classificadas como isentas e não seriam obrigadas a passar pelo processo de registro, enfrentar supervisão ativa ou pagar as taxas relacionadas.

O governo está planejando implementar um processo pelo qual as empresas que ultrapassarem ou ficarem abaixo do limite de £ 150.000 terão seu registro reclassificado.

De acordo com o esboço da Política , a JSFC teria poder regulatório sobre os serviços de câmbio na ilha, incluindo a capacidade de policiar aqueles que estivessem abaixo do limite de £ 150.000.

“A JFSC supervisionará a conformidade dos cambistas de moeda virtual com a Ordem de Lavagem de Dinheiro e outras legislações AML/CFT - exceto cambistas de moeda virtual isentos”, afirma o esboço. “No entanto, a JFSC ainda terá os poderes necessários para investigar a conformidade dos cambistas de moeda virtual isentos com a Ordem de Lavagem de Dinheiro e outras legislações AML/CFT - conforme e quando necessário.”

O governo declarou que essa abordagem atende às demandas daqueles que pedem os chamados sandboxes financeiros, nos quais startups que trabalham em escala experimental podem operar sem escrutínio em áreas regulatórias cinzentas.

Olhando para o futuro

Como parte do esforço, o governo está formando um novo grupo de trabalho em conjunto com a Digital Jersey, um órgão do setor sediado na ilha.

O objetivo do grupo de trabalho, de acordo com o documento de Política , é “monitorar o efeito da Política regulatória à medida que a Tecnologia e o cenário global evoluem e também garantir que a indústria possa se comunicar tanto com a JFSC quanto com o Governo sobre o efeito da regulamentação”.

Além disso, o governo está se posicionando para desenvolver padrões futuros para aplicações do blockchain além de pagamentos e moedas digitais, declarando:

“O Governo reconhece o enorme potencial da Tecnologia de razão distribuída para mudar o futuro das Finanças. Embora não pareça existir uma rota clara para o futuro em relação a um padrão neste momento, estamos conscientes de que a área deve ser monitorada ativamente para garantir que a Ilha esteja equipada para se adaptar às oportunidades oferecidas por esta área emergente.”

De acordo com o esboço, enquanto discussões iniciais ocorreram sobre tais padrões, desacordos sobre como eles poderiam parecer ou como eles evoluiriam ao longo do tempo, dados os primeiros dias da Tecnologia, levaram a uma decisão de adiar por enquanto. Mais investigações sobre essa frente devem ser conduzidas em conjunto com a JFSC e a Digital Jersey.

O documento completo sobre a regulamentação da Política de moeda virtual dos estados de Jersey pode ser encontrado abaixo:

Regulamentação da Moeda Virtual - Documento de Política

Imagem da bandeira de Jersey em um mastro viaShutterstock