El gobierno de Jersey introducirá legislación sobre moneda digital el próximo año

El gobierno de Jersey está impulsando planes para aprobar una legislación el próximo año que establecerá reglas para las empresas de la isla que trabajan con Bitcoin y monedas digitales.

El Departamento del Ministro Principal de Jersey publicó esta mañana un documento de Regulación que describe cómo su enfoque hacia la regulación de la moneda digital se centrará en los intercambios, cajeros automáticos y otros servicios que conectan las monedas digitales con las tradicionales.

Cabe destacar que el documento describe la intención del gobierno de evitar la creación de un régimen de licencias completo, como el BitLicense de Nueva York, dado el estado incipiente de la Tecnología y las empresas que la utilizan. Calificando dicho acuerdo de "actualmente prematuro", el gobierno añadió:

“Al considerar las opciones regulatorias, la importancia de equilibrar la protección de la Isla contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo con el estancamiento de la innovación y el crecimiento en este sector emergente fue una de las principales consideraciones”.

La declaración de Regulación llega meses después de que el gobierno de Jersey iniciara un período de comentarios públicosEn cuanto a sus planes, según el comunicado del gobierno, se recibieron comentarios de 30 personas y se realizó lo que se denominó un "seminario abierto" que contó con la participación de 70 personas. El período de comentarios se extendió entre julio y agosto.

En una declaración, el ministro adjunto de Jersey, el senador Philip Ozouf, dijo que estaba trabajando para presentar un proyecto de ley al parlamento de la isla, la Asamblea de los Estados, a principios de 2016.

Sin embargo, dejó la puerta abierta a un enfoque regulatorio diferente en el futuro, sugiriendo que el gobierno podría volver al tema mientras Jersey busca atraer empresas de moneda digital.

“El documento de Regulación sobre regulación no debe considerarse definitivo, sino un punto de partida”, afirmó. “Basándonos en las respuestas a la consulta, creemos que este es un buen punto de partida, donde Jersey puede ser el lugar elegido para permitir que las empresas de monedas virtuales existentes innoven y crezcan, a la vez que atraen nuevas empresas a nuestras costas”.

Centrarse en los cambistas de dinero

El esquema del gobierno establece cómo las empresas de la isla que intercambian monedas digitales y fiduciarias estarán sujetas a los estatutos que rigen las actividades de las empresas de servicios monetarios.

Se establece que las empresas “que actúan como una interfaz entre los sistemas financieros tradicionales y las monedas virtuales, por ejemplo, los intercambios de monedas virtuales y los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin ” caerán dentro de esta definición y deberán registrarse en la Comisión de Servicios Financieros de Jersey (JSFC), el principal regulador Finanzas de la isla.

Las empresas que procesen más de £150,000 en transacciones anuales estarán sujetas a la supervisión de la JFSC, adhiriéndose a las normas de cumplimiento y pagando una tasa anual no divulgada. Las empresas que procesen menos de esa cantidad se clasificarán como exentas y no estarán obligadas a registrarse, a estar sujetas a supervisión activa ni a pagar las tasas correspondientes.

El gobierno está planeando implementar un proceso a través del cual las empresas que superen o no alcancen el umbral de £150,000 tendrán su registro reclasificado.

Según el esquema de la Regulación , la JSFC tendría poder regulatorio sobre los servicios de cambio en la isla, incluida la capacidad de vigilar a aquellos que caen por debajo del umbral de £ 150.000.

“La JFSC supervisará el cumplimiento de la Ordenanza sobre el Blanqueo de Capitales y demás legislación ALD/CFT por parte de las casas de cambio de divisas virtuales, excepto las exentas”, indica el esquema. “Sin embargo, la JFSC seguirá teniendo las facultades necesarias para investigar el cumplimiento de la Ordenanza sobre el Blanqueo de Capitales y demás legislación ALD/CFT por parte de las casas de cambio de divisas virtuales exentas, cuando sea necesario”.

El gobierno afirmó que este enfoque satisface las demandas de quienes piden los llamados sandboxes financieros, en los que a las empresas emergentes que trabajan a escala experimental se les puede permitir operar sin escrutinio en áreas grises regulatorias.

Mirando hacia el futuro

Como parte del esfuerzo, el gobierno está formando un nuevo grupo de trabajo junto con Digital Jersey, un organismo industrial con sede en la isla.

El objetivo del grupo de trabajo, según el documento de Regulación , es “monitorear el efecto de la Regulación regulatoria a medida que la Tecnología y el panorama global evolucionan y también asegurar que la industria pueda comunicarse tanto con la JFSC como con el Gobierno sobre el efecto de la regulación”.

Además, el gobierno se está posicionando para desarrollar estándares futuros para aplicaciones de blockchain más allá de los pagos y las monedas digitales, afirmando:

El Gobierno reconoce el enorme potencial de la Tecnología de registro distribuido para transformar el futuro de las Finanzas. Si bien no parece existir una ruta clara para establecer un estándar en este momento, somos conscientes de que este ámbito debe ser monitoreado activamente para garantizar que la Isla esté preparada para adaptarse a las oportunidades que ofrece este sector emergente.

Según el esquema, si bien se mantuvieron conversaciones iniciales sobre dichos estándares, el desacuerdo sobre su posible diseño o evolución, considerando las primeras etapas de la Tecnología , llevó a la decisión de posponerlo por ahora. Se realizarán más investigaciones al respecto en colaboración con JFSC y Digital Jersey.

El documento completo de la Regulación de regulación de la moneda virtual de los estados de Jersey se puede encontrar a continuación:

Regulación de las monedas virtuales: documento de Regulación

Imagen de la bandera de Jersey en un asta de bandera víaShutterstock