Canadá altera lei nacional para regular negócios de Bitcoin

O Parlamento do Canadá aprovou um projeto de lei que altera a Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo de 2000 para estendê-la a empresas nacionais e estrangeiras que trabalham nos setores de Bitcoin e moeda digital no Canadá.

O Projeto de Lei C-31, conhecido formalmente como "Lei para Implementar Certas Disposições do Orçamento Apresentado ao Parlamento em 11 de fevereiro de 2014", tem implicações potencialmente de longo alcance para todos os negócios de Bitcoin que atualmente atendem ao mercado canadense e foi apresentado pela primeira vez em março.

No dia 19 de junho,recebeu o consentimento real, tornando-se oficialmente lei, embora seja necessária aprovação adicional antes que o regulamento possa ser aplicado.

A emenda não nomeia Bitcoin diretamente, mas sim se refere a empresas "lidando com moedas virtuais". Membros do ecossistema Bitcoin canadense entraram em contato para esclarecimento formal. No entanto, a discussão anterior do projeto de lei pelo então ministro das Finanças do país, Jim Flaherty, sugere que as medidas sãona verdade pretendia cobrir Bitcoin.

Uma vez aplicada, a lei regularia os negócios de Bitcoin como empresas de serviços financeiros (MSBs), uma determinação que imporia manutenção de registros, procedimentos de verificação, relatórios de transações suspeitas e requisitos de registro para empresas de Bitcoin que buscam envolver seus cidadãos em serviços financeiros relacionados à moeda digital.

O textoda lei alterada diz:

"A Divisão 19 da Parte 6 altera a Lei sobre Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo para, entre outras coisas, aprimorar os requisitos de identificação de clientes, manutenção de registros e registro para instituições financeiras e intermediários, referir-se a cassinos online e estender a aplicação da Lei a pessoas e entidades que lidam com moedas virtuais e negócios de serviços de moeda estrangeira."

Além disso, as empresas de Bitcoin seriam obrigadas a se registrar no Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) e enfrentariam restrições caso não o fizessem.

Cristina Duhaime

, um especialista certificado em crimes financeiros e combate à lavagem de dinheiro (AML) sediado no Canadá, escreveuem sua avaliação que entidades de Bitcoin poderiam ser proibidas de abrir contas bancárias tradicionalmente se não estivessem registradas no FINTRAC.

Duhaime disse ao CoinDesk:

"[A lei se aplica a] empresas de Bitcoin no Canadá que prestam serviços a canadenses, mas também se aplica àquelas fora do Canadá que têm como alvo canadenses... Para empresas de Bitcoin fora do Canadá, os relacionamentos bancários correspondentes serão aplicados, o que significa que os bancos em qualquer lugar basicamente terão que garantir que, ao fornecer serviços de Bitcoin , esses Bitcoin estejam em conformidade com a lei no Canadá."

Amber Scott, vice-presidente de AML da consultoria canadense Bitcoin Strategy Group, explicou ainda:

"Isso afetará qualquer um que atenda clientes canadenses no Canadá. Por exemplo, se você é uma empresa holandesa que oferece caixas eletrônicos na Holanda, e eu, como canadense, compro BTC em um caixa eletrônico na Holanda, não há impacto. Mas, se a mesma empresa oferece uma bolsa online e eu acesso essa bolsa do Canadá, eles são capturados pela lei."

Scott acrescentou: "As penalidades por não conformidade podem ser bastante significativas. Além da implicação financeira, o regulador também tem a capacidade de publicar os nomes das empresas que violaram (o que geralmente é o beijo da morte no que diz respeito à manutenção ou ao estabelecimento de quaisquer relacionamentos bancários)."

As medidas fazem parte de um amplo projeto de lei que visa fortalecer a economia do paíspolíticas nacionais de combate ao branqueamento de capitais e esforços de financiamento do terrorismo.

O CoinDesk está monitorando esta história em desenvolvimento.