Il Canada modifica la legge nazionale per regolamentare le attività Bitcoin

Il Parlamento canadese ha approvato un disegno di legge che modifica la legge del 2000 sui proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e sul finanziamento del terrorismo, estendendola alle imprese nazionali e straniere che operano nei settori dei Bitcoin e della valuta digitale in Canada.

Il disegno di legge C-31, formalmente noto come "Legge per l'attuazione di alcune disposizioni del bilancio depositato in Parlamento l'11 febbraio 2014", ha implicazioni potenzialmente di vasta portata per tutte le aziende Bitcoin che attualmente operano sul mercato canadese, ed è stato presentato per la prima volta a marzo.

Il 19 giugno,ha ricevuto l'assenso reale, diventando così ufficialmente legge, anche se saranno necessarie ulteriori approvazioni prima che il regolamento possa essere applicato.

L'emendamento non nomina direttamente Bitcoin , ma piuttosto si riferisce alle aziende "che trattano valute virtuali". I membri dell'ecosistema Bitcoin canadese hanno chiesto chiarimenti formali. Tuttavia, la precedente discussione del disegno di legge da parte dell'allora ministro Finanza del paese, Jim Flaherty, suggerisce che le misure sonoin effetti intendeva coprire Bitcoin.

Una volta entrata in vigore, la legge regolerebbe le aziende Bitcoin come aziende di servizi monetari (MSB), una determinazione che imporrebbe la tenuta dei registri, procedure di verifica, segnalazione di transazioni sospette e requisiti di registrazione alle aziende Bitcoin che intendono coinvolgere i propri cittadini in servizi finanziari correlati alla valuta digitale.

IL testodella legge modificata recita:

"La Divisione 19 della Parte 6 modifica il Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, tra le altre cose, per migliorare i requisiti di identificazione dei clienti, tenuta dei registri e registrazione per gli istituti finanziari e gli intermediari, fare riferimento ai casinò online ed estendere l'applicazione della legge a persone ed entità che operano con valute virtuali e attività di servizi di valuta estera."

Inoltre, le aziende che operano Bitcoin saranno tenute a registrarsi presso il Centro di analisi delle transazioni e dei report finanziari del Canada (FINTRAC) e saranno soggette a restrizioni in caso di mancato rispetto di tale obbligo.

Christine Duhaime

, uno specialista canadese specializzato in reati finanziari e antiriciclaggio certificato, ha scrittonella sua valutazione che alle entità Bitcoin potrebbe essere impedito di aprire conti bancari tradizionali se non sono registrate presso la FINTRAC.

Duhaime ha detto a CoinDesk:

"[La legge si applica alle] aziende Bitcoin in Canada che forniscono servizi ai canadesi, ma si applica anche a quelle al di fuori del Canada che hanno come target i canadesi... Per le aziende Bitcoin al di fuori del Canada, si applicheranno i rapporti di banca corrispondente, il che significa che le banche ovunque dovranno sostanzialmente assicurarsi che quando forniscono servizi Bitcoin , tali servizi Bitcoin siano conformi alla legge canadese."

Amber Scott, vicepresidente di AML presso la società di consulenza canadese Bitcoin Strategy Group, ha spiegato ulteriormente:

"Questo avrà ripercussioni su chiunque serva clienti canadesi in Canada. Ad esempio, se sei un'azienda olandese che offre bancomat in Olanda e io, in quanto canadese, acquisto BTC da un bancomat in Olanda, non ci sono ripercussioni. Ma se la stessa azienda offre uno scambio online e io accedo a tale scambio dal Canada, vengono catturati ai sensi della legge."

Scott ha aggiunto: "Le sanzioni per la non conformità possono essere piuttosto significative. Oltre alle implicazioni finanziarie, l'autorità di regolamentazione ha anche la possibilità di pubblicare i nomi delle aziende che violano le norme (che in genere è il bacio della morte per quanto riguarda il mantenimento o l'istituzione di relazioni bancarie)."

Le misure fanno parte di un disegno di legge di vasta portata volto a rafforzare la stabilità del Paese.politiche nazionali AML e sforzi di finanziamento del terrorismo.

CoinDesk sta monitorando l'evolversi della situazione.