Propriedade Inteligente, Moedas Coloridas e Mastercoin

Cryptoledgers, como aqueles utilizados em criptomoedas como Bitcoin e Litecoin, têm a capacidade de serem empregados em outras capacidades. Eles não são meramente pôneis unidimensionais e de um truque relegados a simples trocas somente de fiat.

Por exemplo, na semana passada Kyle Torpeypublicou uma visão geral de vários projetos futuros que utilizam a cadeia de blocos do Bitcoin para fornecer novos recursos e instrumentos financeiros para usuários em todo o mundo.

Embora seja incerto que algum ou todos tenham sucesso na concretização dos seus objectivos, estas novas inovações, comoMoeda de nomeantes deles, mostram que os criptolivros podem ser integrados para fornecer funcionalidades ricas além do atual sistema de tokens.

Para aqueles que não estão familiarizados comMoeda de nome, atualmente atua como um sistema DNS descentralizado que torna a censura de nomes de domínio difícil, se não impossível. Foi criado em 2010 como uma versão modificada do Bitcoin, e em 2011 a mineração de Namecoins (após o bloco 19.200) foi efetivamente mesclado com Bitcoin por meio de uma atualização de software (por exemplo, os pools tiveram que usar uma nova versão de software).

Embora o Namecoin forneça funcionalidade DNS, ele também pode ser utilizado como um sistema de mensagens, rastreador de torrents e até mesmo como um notário (o que outras criptomoedas também podem fazer).

A próxima versão do Bitcoin atualmente em desenvolvimento, a versão 0.9, incluirá uma série de mudanças. Nas palavras do desenvolvedor líder Gavin Andresen, incluia capacidade dos “desenvolvedores [de] associarem até 80 bytes de dados arbitrários com suas transações, adicionando uma saída extra de valor zero, imediatamente podável”.

Isso permite um pouco mais de espaço na seção de saída para fornecer aos usuários a capacidade de adicionar alguns dados novos (como um contrato distribuído) para serem incluídos por meio de um hash.

Por que isso é importante?

Em 2012, Mike Hearn (um desenvolvedor de Bitcoin agora no quadro do Circle) deu umapresentaçãoem Londres, no qual ele descreve outros instrumentos financeiros e usos comerciais práticos que um criptolivro-razão pode fornecer por meio do uso de “bloqueio de tempo” (tecnicamente referido comonTempoDeBloqueio).

[post-citação]

Isso torna possível construir ‘propriedade inteligente’ ou contratos que, por sua vez, criam um sistema de verificação digital distribuído que ignora a necessidade de um repositório central.

Alguns exemplos que Mike dá são a transferência de bens (como um carro) e a execução de um fundo fiduciário (por meio de um testamento), ambos os quais podem ser conduzidos sem muitos intermediários adicionais.

Por exemplo, se um sistema de ignição de carro for reprojetado para se conectar a um protocolo de criptolivro-razão, isso poderá permitir que os proprietários de automóveis comprem e vendam veículos remotamente por meio decarimbo de data/hora confiável.

A execução de um testamento (por exemplo, o desembolso de um fundo fiduciário) também é possível, embora um pouco mais complicada, pois alguém precisaria criar um sistema que pudesse escanear obituários em busca de mortes e notificar a cadeia de blocos sobre quaisquer alterações.

Na realidade, as aplicações potenciais podem ser expandidas para qualquer coisa que envolva verificação de direitos (como ações, títulos de casas, mídia digital – assim como as chaves de casas e carros). Na verdade, no outono passado, Mike deuoutra entrevistadescrevendo essas aplicações potenciais com mais detalhes.

Colorir dentro das linhas

Outra maneira potencial de utilizar uma cadeia de blocos de Cripto para verificar mercadorias é por meio de um processo que está sendo desenvolvido, chamadoMoedas Coloridas. Em poucas palavras, esse esforço permite que os usuários “coloram” um token para representar um ativo específico, como um carro, casa, barco, mercadoria, ações, títulos – virtualmente qualquer tipo de ativo (por exemplo, 0,5 BTC colorido de verde para representar sua casa).

Esses tokens podem então ser trocados, assim como os tokens de Bitcoin , por qualquer pessoa em qualquer lugar. Isso permite uma forma descentralizada e sem confiança de gerenciamento de ativos que usa uma cadeia de blocos como um livro-razão e mecanismo de transporte.

Falei com Alex Mizrahi, que está liderando o desenvolvimento doCarteira Chromausado pelo projeto Colored Coin.

Segundo ele: “Será muito fácil para a indústria de gestão de ativos como um todo usar Colored Coins. Por exemplo, alguns dos primeiros lugares em que teremos adoção provavelmente serão imóveis e gestão de portfólio. Na verdade, para qualquer tipo de gestão de ativos, será simples emitir sua própria cor que represente seus bens.”

“Um gestor de portfólio pode emitir uma cor que representa um portfólio de ações lastreadas pela posse real e vendê-la globalmente. Se ele for esperto e seus produtos forem bons, suas cores terão demanda. Então, transferir a propriedade é muito fácil, QUICK e seguro – assim como bitcoins.”

“No setor imobiliário, alguém pode emitir seus apartamentos usando moedas coloridas e fazê-las flutuar na cadeia de blocos, ou gerenciar o compartilhamento de tempo com base na cor”, acrescentou.

Também falei com Amos Meiri, chefe de negociações daeToroe também um membro da equipe de desenvolvimento do projeto Colored Coin. Perguntei a ele especificamente se seria mais fácil simplesmente conduzir todas as negociações de forma privada na bolsa centralizada, onde seria mais escalável e privado.

Em sua visão: “As exchanges centralizadas definitivamente têm suas vantagens, mas as moedas coloridas podem ser úteis [...] os usuários não precisam confiar seus bitcoins a uma exchange centralizada. As empresas não podem manipular registros de propriedade (para cometer fraude, por exemplo). Então, basicamente, se alguém lhe der um IOU, T é uma boa ideia deixá-lo com a pessoa que o emitiu ou com partes afiliadas.”

“As empresas não podem controlar como suas ações estão sendo negociadas, portanto, não podem bloquear o comércio. E, por último, não há necessidade de manter servidores ou gerenciar a segurança devido à sua integração com a cadeia de blocos.”

Embora isso seja obviamente mais fácil dizer do que fazer, como observado acima, essa ideia de usar criptolivros para gerenciar propriedades inteligentes inspirou e motivou vários outros grupos a trabalhar em esforços semelhantes.

Por exemplo, Contraparte.cofoi lançado recentemente neste mês. Sua misteriosa e relativamente anônima equipe de desenvolvimento lançou aplicativos, documentos, binários e ferramentas de código aberto semelhantes que permitem que usuários e empreendedores criem funcionalidades de propriedade inteligente, como derivativos e dividendos, de forma descentralizada.

Na semana passada, Jon Southurstdiscutido vários outros grupos, incluindo Reality Keys, que podem utilizar um protocolo de Cripto para construir um mercado de previsões ou uma forma de proteção contra flutuações cambiais.

Mestres do criptoverso

Na semana passada conversei com Taariq Lewis, fundador e CEO daBitcoinNegócios, uma empresa de consultoria em Bitcoin e ele também é o líder de desenvolvimento de negócios e propriedade inteligente da Projeto Mastercoin.Mastercoin é um esforço sem fins lucrativos financiado coletivamente para criar um protocolo de troca distribuída de código aberto para Bitcoin. O projeto MC recebeu mais de US$ 3 milhões em financiamento coletivo, que foi usado para pagar recompensas, construir ferramentas e escrever documentação, tudo isso finalmente lançado em código aberto. De acordo com Taariq:

“Estamos na ponta do iceberg da democratização das Finanças de alto nível e da gestão de investimentos. Uma analogia APT é que o sistema atual envolve uma organização altamente compartimentada e altamente centralizada, que lembra a indústria musical antes das inovações P2P. Estamos agora nos aproximando da primeira onda de pessoas capazes de distribuir produtos financeiros umas às outras em uma base peer-to-peer.”

“Embora isso obviamente tenha repercussões regulatórias, como a supervisão da SEC e da CFTC nos EUA, não há nenhum 'Lobo de Wall Street' em Cripto. Na verdade, projetos como Colored Coin, Counterparty e Mastercoin criarão aplicativos que descentralizarão as bolsas de ações e BOND , permitindo que indivíduos e empreendedores criem produtos de dividendos e distribuam os ativos sem intermediários.”

David Johnston, diretor administrativo daAnjos Bit e um membro do conselho da Mastercoin, tem uma perspectiva semelhante sobre Criptomoeda: “É mais do que um novo tipo de moeda ou reserva de riqueza. É uma plataforma totalmente nova e é uma maneira para as pessoas agora fazerem dinheiro programável e isso dá origem a contratos inteligentes. Agora que esse dinheiro é programável, posso colocá-lo em aplicativos, posso criar outros tokens digitais. É isso que realmente me deixa animado, onde qualquer um pode construir qualquer coisa.”

A plataforma Mastercoin ainda é um trabalho em andamento e passou por várias iterações com base no feedback da comunidade. Ela também enfrenta a concorrência de mercado de vários outros neste espaço, como Open-Transactions, Invictus (anteriormente BitShares) e potencialmente muitos outros que Aprenda sobre as potenciais oportunidades de negócios. E, como consequência, LOOKS uma área promissora para a inovação no estilo Christensen.

Fora do mundo de desenvolvimento

Para colocar isto em perspectiva, tive uma troca de e-mails com Ryan Orr – um professor na Universidade de Stanford (que ensina Finanças Global de Projetos e Investimento em Infraestruturas) e copresidente da Zanbato.

Ele observou que: “Com a recente onda de ações regulatórias, estou pessoalmente me sentindo bastante animado sobre como os projetos de “propriedade inteligente” evoluem em 2014. Está começando a parecer que a propriedade inteligente pode ser um caminho de resistência muito menor para o protocolo Bitcoin , pois estabelece uma forma de uso “não monetária” que cumpre um propósito social valioso.”

“E, portanto, não deve ser visto como uma ameaça direta por reguladores que têm medo de perder o controle monopolista do dinheiro. É a 'dualidade' de propósito do ouro, onde as pessoas podem mantê-lo sob os auspícios de propósitos não monetários, mas também mantê-lo para propósitos monetários (por exemplo, uma proteção contra a inflação), que torna tão difícil para os governos eliminá-lo totalmente como uma forma de dinheiro (embora o governo dos EUA tenha tentado fazê-lo no século XX).”

“Se o Bitcoin puder desenvolver uma dualidade similar, onde o uso da 'propriedade inteligente' o torna legítimo, e então as pessoas também podem secretamente mantê-lo como uma proteção não correlacionada contra a disfunção do governo, então isso pode ser bem interessante. Em suma, parece que a 'propriedade inteligente' pode se tornar a face 'formal, legal, legítima' do projeto que pode se desenvolver independentemente de como os reguladores decidem sobre o uso do Bitcoin para propósitos monetários.”

Além disso, também falei comBem Davenport, um investidor anjo e membro da equipe de monetização do Instagram. Embora ele não necessariamente endosse um projeto específico, em sua opinião: “ A Tecnologia de moedas coloridas permite que esses ativos centralizados sejam negociados de forma completamente descentralizada. Cada ação do mundo tem um emissor central – a própria empresa.” Ele acrescentou:

“Mas imagine o poder de ser capaz de fazer uma troca sem confiança de ações por Bitcoin com um estranho, à distância, sem terceiros envolvidos. Com moedas coloridas, posso construir uma única transação atômica que codifica tal troca. Isso, para mim, é a coisa básica mais importante que as moedas coloridas podem permitir.”

O potencial disruptivo da propriedade inteligente para toda a indústria financeira, não apenas para as facilidades de crédito fiduciário, é enorme. Charles Stross, o autor britânico de ficção científica,criticado recentemente O Bitcoin e a Criptomoeda se esforçam, desejando que morram QUICK (no fogo, nada menos).

Embora as suas alegações fossem falaciosas em vários aspectos (especialmente no que diz respeito àimpacto ambiental), ironicamente, eleprevisto anteriormenteHá sete anos, os autores de ficção científica de um futuro próximo provavelmente ainda estão perdendo algo tão disruptivo quanto a Internet há 20 anos ou o smartphone na última década.

Em outras palavras, assim como rever filmes de ficção científica antigos que não previram drones e automóveis autônomos parece datado, a representação de produtos financeiros gerenciados centralmente pode um dia ser vista como um anacronismo do nosso passado analógico não tão pitoresco.

Assim, a previsão de Stross de outra invenção imprevista poderia muito bem ser essas aplicações de propriedade inteligente e instrumentos financeiros digitais que são gerenciados e transportados pelos mesmos criptolivros que ele sonhava em queimar.

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