Propriété intelligente, pièces colorées et Mastercoin

Les registres cryptographiques, tels que ceux utilisés dans les cryptomonnaies comme le Bitcoin et le Litecoin, peuvent être utilisés à d'autres fins. Ils ne sont pas de simples outils unidimensionnels, à un seul tour, relégués à de simples plateformes d'échange de monnaies fiduciaires.

Par exemple, la semaine dernière, Kyle Torpeypublié un aperçu de plusieurs projets à venir qui utilisent la blockchain Bitcoin pour fournir de nouvelles fonctionnalités et instruments financiers aux utilisateurs du monde entier.

Bien qu’il soit incertain que tous ou certains d’entre eux réussissent à atteindre leurs objectifs, ces nouvelles innovations, commeNamecoinavant eux, montrent que les cryptoledgers peuvent être intégrés pour fournir des fonctionnalités riches au-delà du système de jetons actuel.

Pour ceux qui ne connaissent pasNamecoinIl agit actuellement comme un système DNS décentralisé rendant la censure des noms de domaine difficile, voire impossible. Créé en 2010 comme une version modifiée de Bitcoin, il a permis en 2011 l'extraction de Namecoins (après le bloc 19 200). fusionné avec Bitcoin via une mise à jour logicielle (par exemple, les pools devaient utiliser une nouvelle version du logiciel).

Bien que Namecoin fournisse une fonctionnalité DNS, il peut également être utilisé comme système de messagerie, tracker de torrent et même comme notaire (ce que d'autres crypto-monnaies peuvent également faire).

La prochaine version de Bitcoin , actuellement en développement (version 0.9), comportera plusieurs modifications. Selon Gavin Andresen, développeur principal, elle comprendla possibilité pour les « développeurs [d']associer jusqu'à 80 octets de données arbitraires à leurs transactions en ajoutant une sortie supplémentaire de valeur zéro « immédiatement élaguable ».

Cela permet d'avoir un peu plus d'espace dans la section de sortie pour offrir aux utilisateurs la possibilité d'ajouter de nouvelles données (comme un contrat distribué) à inclure via un hachage.

Pourquoi est-ce important ?

En 2012, Mike Hearn (développeur Bitcoin désormais au conseil d'administration de Circle) a donné unprésentationà Londres dans lequel il décrit d'autres instruments financiers et utilisations commerciales pratiques qu'un cryptoledger peut fournir grâce à l'utilisation de «verrouillage horaire" (techniquement appelénLockTime).

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Cela permet de construire «propriété intelligente» ou des contrats qui, à leur tour, créent un système de vérification numérique distribué qui contourne le besoin d’un référentiel central.

Mike donne quelques exemples : le transfert de biens (comme une voiture) et l’exécution d’un fonds fiduciaire (par le biais d’un testament), qui peuvent tous deux être effectués sans de nombreux intermédiaires supplémentaires.

Par exemple, si un système d'allumage de voiture est repensé pour se connecter à un protocole de cryptoledger, il pourrait permettre aux propriétaires de voitures d'acheter et de vendre des véhicules à distance viahorodatage fiable.

L'exécution d'un testament (par exemple le versement d'un fonds fiduciaire) est également possible, bien que légèrement plus compliquée, dans la mesure où quelqu'un devrait créer un système capable de scanner les avis de décès et d'informer la chaîne de blocs de tout changement.

En réalité, les applications potentielles peuvent être étendues à tout ce qui implique la vérification des droits (comme les actions, les titres de propriété, les médias numériques, ainsi que les clés des maisons et des voitures). En fait, l'automne dernier, Mike a donnéune autre interviewdécrivant ces applications potentielles plus en détail.

Colorier dans les lignes

Une autre façon potentielle d'utiliser une chaîne de blocs Crypto pour vérifier les marchandises est d'utiliser un processus en cours de développement appeléPièces coloréesEn un mot, cette initiative permet aux utilisateurs de « colorer » un jeton pour représenter un actif spécifique tel qu’une voiture, une maison, un bateau, une marchandise, des actions, des obligations – pratiquement n’importe quel type d’actif (par exemple 0,5 BTC coloré en vert pour représenter votre maison).

Ces jetons peuvent ensuite être échangés, comme les jetons Bitcoin , par n'importe qui, n'importe où. Cela permet une gestion d'actifs décentralisée et sans confiance, utilisant une blockchain comme registre et mécanisme de transport.

J'ai parlé avec Alex Mizrahi, qui dirige le développement duPortefeuille Chromautilisé par le projet Colored Coin.

Selon lui : « Il sera très facile pour le secteur de la gestion d'actifs dans son ensemble d'utiliser les Colored Coins. Par exemple, certains des premiers domaines où nous allons avoir une adoption seront probablement l'immobilier et la gestion de portefeuille. En fait, pour tout type de gestion d'actifs, il sera simple d'émettre sa propre couleur qui représente ses biens. »

Un gestionnaire de portefeuille peut émettre une couleur représentant un portefeuille d'actions adossé à un actif réel et la vendre à l'international. S'il est avisé et que ses produits sont performants, ses couleurs seront recherchées. Transférer la propriété est donc très simple, QUICK et sûr, tout comme pour les bitcoins.

« Dans le secteur immobilier, quelqu'un peut émettre ses appartements en utilisant des pièces colorées et les faire flotter sur la chaîne de blocs, ou gérer le partage du temps en fonction de la couleur », a-t-il ajouté.

J'ai également parlé avec Amos Meiri, responsable des transactions chezeToroet également membre de l'équipe de développement du projet Colored Coin. Je lui ai spécifiquement demandé s'il serait plus facile de simplement effectuer tous les échanges en privé sur l'échange centralisé où ils seront plus évolutifs et privés.

Selon lui : « Les plateformes d'échange centralisées présentent certes des avantages, mais les cryptomonnaies colorées peuvent s'avérer utiles [...]. Les utilisateurs n'ont pas besoin de confier leurs bitcoins à une plateforme centralisée. Les entreprises ne peuvent pas manipuler les registres de propriété (pour commettre une fraude, par exemple). Donc, si quelqu'un vous remet une reconnaissance de dette, il T déconseillé de la laisser à son émetteur ou à des parties affiliées. »

Les entreprises ne peuvent pas contrôler la façon dont leurs actions sont négociées ; elles ne peuvent donc pas bloquer les échanges. Enfin, grâce à son intégration à la blockchain, il n'est pas nécessaire de maintenir des serveurs ni de gérer la sécurité.

Bien que cela soit évidemment plus facile à dire qu’à faire, comme indiqué ci-dessus, cette idée d’utiliser des crypto-registres pour gérer des propriétés intelligentes a inspiré et motivé de nombreux autres groupes à travailler sur des efforts similaires.

Par exemple, Counterparty.coa été lancé récemment ce mois-ci. Son équipe de développement mystérieuse et relativement anonyme a publié des applications, des documents, des binaires et des outils open source similaires qui permettent aux utilisateurs et aux entrepreneurs de créer des fonctionnalités de propriété intelligente telles que des produits dérivés et des dividendes de manière décentralisée.

La semaine dernière, Jon Southurstdiscuté plusieurs autres groupes, dont Reality Keys, qui peuvent utiliser un protocole Crypto pour créer un marché de prédictions ou un moyen de se protéger contre les fluctuations monétaires.

Les maîtres du cryptoverse

La semaine dernière, j'ai parlé avec Taariq Lewis, le fondateur et PDG deBitcoinBusiness, une société de conseil Bitcoin et il est également responsable du développement immobilier intelligent et commercial de la Projet Mastercoin.Mastercoin est un projet à but non lucratif financé par crowdfunding visant à créer un protocole d'échange distribué open source pour Bitcoin. Le projet MC a reçu plus de 3 millions de dollars de financement participatif, qui ont servi à financer des primes, à développer des outils et à rédiger de la documentation, le tout étant finalement publié en open source. Selon Taariq :

Nous ne sommes qu'à la pointe de l'iceberg de la démocratisation de la Finance de haut niveau et de la gestion des investissements. Une analogie APT est que le système actuel repose sur une organisation très cloisonnée et hautement centralisée, rappelant l'industrie musicale avant les innovations du P2P. Nous approchons maintenant de la première vague de distribution de produits financiers entre particuliers.

Bien que cela ait évidemment des répercussions réglementaires, notamment la surveillance de la SEC et de la CFTC aux États-Unis, il n'existe pas de "Loup de Wall Street" dans le Crypto. En réalité, des projets comme Colored Coin, Counterparty et Mastercoin créeront des applications qui décentraliseront les bourses d'actions et BOND , permettant aux particuliers et aux entrepreneurs de créer des produits de dividendes et de distribuer les actifs sans intermédiaire.

David Johnston, directeur général deBitAngels et membre du conseil d'administration de Mastercoin, partage un point de vue similaire sur les Cryptomonnaie: « C'est bien plus qu'une nouvelle monnaie ou une réserve de richesse. C'est une toute nouvelle plateforme qui permet désormais de générer de la monnaie programmable, ce qui donne naissance à des contrats intelligents. Maintenant que cette monnaie est programmable, je peux l'intégrer à des applications et créer d'autres jetons numériques. C'est ce qui me passionne vraiment, car chacun peut créer ce qu'il veut. »

La plateforme Mastercoin est encore en développement et a connu plusieurs itérations grâce aux retours de la communauté. Elle est également confrontée à la concurrence de plusieurs autres acteurs du secteur, tels qu'Open-Transactions, Invictus (anciennement BitShares) et potentiellement de nombreux autres qui Guides les opportunités commerciales potentielles. Par conséquent, elle LOOKS comme un domaine prometteur pour l'innovation à la Christensen.

En dehors du monde du développement

Pour mettre cela en perspective, j'ai eu un échange de courriels avec Ryan Orr, professeur à l'Université de Stanford (enseignant le Finance de projets mondiaux et l'investissement dans les infrastructures) et coprésident de Zanbato.

Il a noté que : « Avec la récente vague de mesures réglementaires, je suis personnellement très enthousiaste quant à la façon dont les projets de « propriété intelligente » évolueront en 2014. On commence à avoir l'impression que la propriété intelligente pourrait être une voie de résistance beaucoup plus faible pour le protocole Bitcoin car elle établit une forme d'utilisation « non monétaire » qui remplit un objectif social précieux. »

« Il ne faut donc pas le considérer comme une menace directe par les régulateurs qui craignent de perdre le contrôle monopolistique de la monnaie. C'est la « dualité » de l'objectif de l'or, où l'on peut le détenir à des fins non monétaires, mais aussi à des fins monétaires (par exemple, pour se protéger contre l'inflation), qui rend si difficile pour les gouvernements de l'éliminer totalement comme forme de monnaie (même si le gouvernement américain a tenté de le faire au XXe siècle). »

Si le Bitcoin peut développer une dualité similaire, où son utilisation comme “propriété intelligente” le rend légitime, et où les gens peuvent ensuite le détenir secrètement comme une protection non corrélée contre les dysfonctionnements gouvernementaux, alors cela pourrait être très intéressant. En résumé, il semble que la “propriété intelligente” pourrait devenir la face “formelle, légale et légitime” du projet, qui pourrait se développer indépendamment de la façon dont les régulateurs statuent sur l’utilisation du Bitcoin à des fins monétaires.

De plus, j'ai également parlé avecBen Davenport, business angel et membre de l'équipe de monétisation d'Instagram. Bien qu'il ne soutienne pas nécessairement un projet en particulier, selon lui : « La Technologies des cryptomonnaies colorées permet d'échanger ces actifs centralisés de manière totalement décentralisée. Chaque action au monde a un émetteur central : l'entreprise elle-même. » Il a ajouté :

Mais imaginez la puissance de pouvoir échanger des actions contre des Bitcoin avec un inconnu, à distance et sans intervention de tiers. Avec les jetons colorés, je peux construire une transaction atomique unique qui code un tel échange. C'est, à mon avis, la fonction la plus importante que les jetons colorés permettent.

Le potentiel disruptif de l'immobilier intelligent pour l'ensemble du secteur financier, et pas seulement pour les facilités de crédit fiduciaire, est énorme. Charles Stross, l'auteur britannique de science-fiction,récemment critiqué Bitcoin et la Cryptomonnaie s'efforcent de mourir QUICK (dans le feu, rien de moins).

Bien que ses affirmations soient fallacieuses sur un certain nombre de points (notamment en ce qui concerne laimpact environnemental), ironiquement, ilprédit précédemmentIl y a sept ans, les auteurs de science-fiction du futur proche passent probablement encore à côté de quelque chose d'aussi perturbateur qu'Internet il y a 20 ans ou que le smartphone au cours de la dernière décennie.

En d’autres termes, tout comme revoir des films de science-fiction plus anciens qui n’ont pas anticipé les drones et les voitures autonomes semble dépassé, la représentation de produits financiers gérés de manière centralisée pourrait un jour être considérée comme un anachronisme de notre passé analogique pas si pittoresque.

Ainsi, la prédiction de Stross concernant une autre invention imprévue pourrait très bien être ces applications de propriété intelligente et ces instruments financiers numériques qui sont gérés et transportés par les mêmes registres cryptographiques qu’il rêvait de brûler.

Sécurité et Image de la maisonvia Shutterstock