Chefe da FinCEN estabelece regras para Bitcoin

O chefe do regulador dos EUA, FinCEN, descreveu o que as bolsas de Bitcoin precisam fazer para KEEP o governo federal feliz e evitar a prisão.

Jennifer Shasky Calvery, diretora da Financial Crimes Enforcement Network, disse aoBanqueiro americano que os EUA não tinham nenhum problema ideológico com moedas alternativas, mas esperavam que elas Siga as regras existentes contra lavagem de dinheiro.

Calvery disse: "Moedas digitais são apenas um serviço financeiro e aqueles que lidam com elas são uma instituição financeira. Qualquer instituição financeira e qualquer serviço financeiro podem potencialmente representar uma ameaça AML [anti-lavagem de dinheiro]."

Ela disseação contra a Liberty Reserve foi simplesmente um caso criminal contra um suspeito de infração da lei e não teve nenhuma influência na indústria como um todo.

Questionado se a FinCEN considerou publicar suas orientações recentes para comentários, Calvery disse que não, porque se trata apenas de uma interpretação das regras existentes.

Ela disse que acolheu a inovação em serviços financeiros, mas que os envolvidos precisavam agir com transparência e integridade.

Calvery disse: "Acho que a inovação no setor de serviços financeiros é muito promissora em muitos níveis para o comércio e por razões sociais, como fornecer serviços aos não bancarizados. Mas, como qualquer serviço financeiro, isso vem com uma obrigação, e essas obrigações de proteger o sistema financeiro dos EUA contra lavagem de dinheiro precisam ser levadas a sério."

Aparentemente sem ironia, Calvery disse: "Na verdade, ouvi o CEO de um banco dizer recentemente que há uma razão para as instituições financeiras terem que obter licenças e se registrar. E isso é porque é uma grande concessão de confiança aos banqueiros, aos provedores de serviços financeiros, poder fazer parte do sistema financeiro dos EUA, poder fazer parte do sistema financeiro global. E essa confiança e esse privilégio vêm com obrigações."

Calvery ingressou na FinCEN em setembro passado, vindo do Departamento de Justiça.

A entrevista completa está disponível emBanqueiro americano aqui.