Cripto para consultores: o crescimento das stablecoins

Na edição de hoje,Alec Beckmanda Advantage Blockchain explica stablecoins e seus crescentes casos de uso para instituições e consultores.

Então, C. K. Zhengda ZX Squared Capital compartilha dicas sobre como se preparar para a temporada de impostos no Ask and Expert.

-Sarah Morton

Você está lendoCripto para consultores, boletim informativo semanal da CoinDesk que desvenda ativos digitais para consultores financeiros.Inscreva-se aquipara recebê-lo toda quinta-feira.

Caso de uso de stablecoin para consultores

Um dos principais obstáculos para a adoção do blockchain até o momento tem sido a utilidade, especialmente quando olhamos pela lente dos consultores financeiros e como esses blockchains públicos e protocolos de Finanças descentralizadas (DeFi) podem impactar seus clientes.

Stablecoins - moedas digitais atreladas a ativos estáveis como o dólar americano - surgiram como uma ferramenta poderosa para modernizar processos de poupança, pagamentos e liquidação. Essas inovações apresentam uma oportunidade significativa para os consultores aumentarem o valor que oferecem aos clientes, ao mesmo tempo em que se mantêm à frente das tendências do mercado.

Como os consultores podem alavancar stablecoins para otimizar operações, reduzir custos e fornecer soluções financeiras de ponta? Veja como stablecoins podem se tornar uma ferramenta transformadora para seus clientes:

Conta poupança / ficar sem banco

• Inclusão Financeira:Stablecoins fornecem uma maneira para os clientes armazenarem valor fora dos sistemas bancários tradicionais, garantindo acesso a serviços financeiros para os não bancarizados ou subbancarizados. Qualquer pessoa com uma conexão de internet pode usar stablecoins.
• Estabilidade: Ao contrário das criptomoedas voláteis, as stablecoins de reserva total lastreadas em dólares mantêm um valor consistente (por exemplo, o USDC está vinculado ao valor de US$ 1).
• Liquidez e Acessibilidade:Os fundos em stablecoins são acessíveis globalmente 24 horas por dia, 7 dias por semana, oferecendo liquidez sem depender do horário bancário convencional.
• Melhor rendimento:Usando Finanças on-chain, as stablecoins podem gerar significativamente mais rendimento do que uma conta poupança (por exemplo, a Coinbase oferece um pouco mais de 4% APY, superando as contas poupança tradicionais).
• Autocustódia:Muitas pessoas, incluindo eu, foram retidas por um custodiante ou banco terceirizado. Se alguém pode KEEP lo de gastar/enviar dinheiro, o dinheiro não é seu. A capacidade de autocustodiar seus próprios ativos fornece uma maneira mais uniforme de transacionar seus próprios fundos.

Pagamentos

• Eficiência:As transações usando stablecoins são rápidas e econômicas, sem restrições globais, relevantes para quem envia pagamentos nacionalmente ou internacionalmente.
• Retenção de valor:A estabilidade desses ativos digitais garante que o valor enviado seja igual ao valor recebido.
• Adoção por Instituições:As instituições financeiras estão reconhecendo as stablecoins como um sistema de pagamento complementar, sinalizando uma crescente aceitação popular.
• Adoção pelo Comércio:As stablecoins são menos dispendiosas e mais eficientes do que os pagamentos com cartão de crédito para os comerciantes.

Povoado

• Transações instantâneas: As liquidações por meio de stablecoins são NEAR instantâneas, melhorando a liquidez e reduzindo os riscos de contraparte para clientes que gerenciam transações de alto valor.
• Custos mais baixos:Ao eliminar os processos tradicionais de compensação e liquidação, as stablecoins reduzem significativamente as taxas.
• Versatilidade global:Não importa se seus clientes estão negociando internacionalmente ou gerenciando investimentos internacionais, as stablecoins agilizam e simplificam o processo de liquidação.

Aplicação no mundo real: uso estratégico de stablecoins pela SpaceX

A SpaceX usa stablecoins para gerenciar riscos cambiais (FX) de suas operações globais da Starlink. A SpaceX se protege da volatilidade cambial coletando pagamentos em várias moedas e convertendo-os em stablecoins. As stablecoins, atreladas ao dólar americano, fornecem um intermediário estável antes de serem convertidas de volta para dólares.

Essa abordagem oferece várias vantagens:

• Risco de moeda reduzido
• Eficiência melhorada
• Preservação da Liquidez

Esta estratégia demonstra como as stablecoins podem ser uma ferramenta poderosa para corporações multinacionais e podem ser aplicadas ao gerenciamento de portfólios de clientes.

Por que isso é importante para você e seus clientes Para consultores financeiros, stablecoins podem elevar portfólios e modernizar estratégias financeiras. Esses ativos T são apenas uma novidade - eles são uma ponte para um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e adaptável. Ao integrar stablecoins em conversas sobre economias, pagamentos ou liquidações, você se posiciona como um consultor com visão de futuro, preparado para navegar por essas mudanças.

-Alec Beckman, presidente, Advantage Blockchain

Pergunte a um especialista

P: Quais são os princípios básicos sobre stablecoins e liquidez?

O valor de mercado de stablecoin atingiu um recorde de US$ 215 bilhões, predominantemente concentrado nas duas moedas Tether e USDC, tendo um total combinado de 85% do valor de mercado. A liquidez do mercado de stablecoin permanece saudável à medida que mais emissores de stablecoin, como Visa, Stripe e PayPal, entram nessa subclasse única de ativos digitais. Dada a atitude pró-cripto da nova administração Trump, esperamos regras e regulamentações mais amigáveis ​​às criptomoedas para esse ativo nos próximos meses, o que dará suporte ao crescimento adicional do mercado de stablecoin.

P: As stablecoins são arriscadas em comparação às Finanças tradicionais (TradFi)?

As stablecoins são normalmente projetadas para permanecer atreladas ao dólar americano (embora T precisem ser). A funcionalidade das stablecoins no mercado de Cripto é comparável aos fundos do mercado monetário no mercado financeiro tradicional. Os fundos do mercado monetário atingiram uma capitalização de mercado de US$ 10 trilhões, que atende ao propósito de investimento de curto prazo e um lugar para estacionar dinheiro. As stablecoins atenderão a um propósito semelhante no espaço de ativos digitais. A qualidade e a liquidez das participações do emissor de ativos de curto prazo denominados em fiduciários são alguns dos riscos críticos associados às stablecoins, especialmente quando o mercado financeiro está sob grande estresse.

P: As fronteiras dos países são importantes quando se trata de stablecoins?

As fronteiras dos países são muito importantes, pois diferentes países podem ter diferentes regras, regulamentações e requisitos de licença para o mercado de stablecoins. Um dos principais requisitos regulatórios associados às stablecoins é em torno da estabilidade, liquidez, Aviso Importante e transparência dos ativos de curto prazo que os emissores detêm para as stablecoins subjacentes.

-CK Zheng, cofundador e CIO, ZX Squared Capital

KEEP lendo

• Bitcoin atingiu um novo recorde históricoSegunda-feira de manhã em antecipação à posse do presidente Trump.
• As moedas meme $Trump e $Melaniaexplicado.
• A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA anunciou umaforça-tarefa de Criptopara se concentrar em diretrizes regulatórias claras.