Cripto per i consulenti: la crescita delle stablecoin

Nel numero di oggi,Alec Beckmandi Advantage Blockchain spiega le stablecoin e i loro crescenti casi d'uso per istituzioni e consulenti.

Poi, CK Zhengdi ZX Squared Capital condivide suggerimenti su come prepararsi alla stagione delle tasse in Ask ed Expert.

-Sara Morton

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Caso d'uso delle stablecoin per i consulenti

ONE degli ostacoli principali all'adozione della blockchain fino ad oggi è stata l'utilità, soprattutto se si guarda attraverso la lente dei consulenti finanziari e come queste blockchain pubbliche e i protocolli Finanza decentralizzata (DeFi) possono avere un impatto sui loro clienti.

Le stablecoin, valute digitali agganciate ad asset stabili come il dollaro statunitense, sono emerse come un potente strumento per modernizzare i processi di risparmio, pagamento e regolamento. Queste innovazioni rappresentano un'importante opportunità per i consulenti di aumentare il valore che offrono ai clienti, rimanendo al passo con le tendenze del mercato.

In che modo i consulenti possono sfruttare le stablecoin per semplificare le operazioni, ridurre i costi e fornire soluzioni finanziarie all'avanguardia? Ecco come le stablecoin possono diventare uno strumento trasformativo per i tuoi clienti:

Conto di risparmio / andare senza banca

• Inclusione finanziaria:Le stablecoin forniscono ai clienti un modo per conservare valore al di fuori dei sistemi bancari tradizionali, garantendo l'accesso ai servizi finanziari per chi non ha un conto bancario o è sottobancarizzato. Chiunque abbia una connessione Internet può usare le stablecoin.
• Stabilità: A differenza delle criptovalute volatili, le stablecoin a riserva intera e garantite dal dollaro mantengono un valore costante (ad esempio, USDC è legato al valore di 1 dollaro).
• Liquidità e accessibilità:I fondi in stablecoin sono accessibili a livello globale 24 ore su 24, 7 giorni su 7, offrendo liquidità senza dipendere dagli orari bancari convenzionali.
• Migliore resa:Utilizzando la Finanza on-chain, le stablecoin possono generare rendimenti significativamente maggiori rispetto a un conto di risparmio (ad esempio, Coinbase offre un APY leggermente superiore al 4%, battendo i conti di risparmio tradizionali).
• Auto-custodia:Molte persone, me compreso, sono state trattenute da un depositario o da una banca terza. Se qualcuno può KEEP di spendere/inviare denaro, non è denaro tuo. La possibilità di auto-custodire i propri beni offre un modo più fluido di gestire i propri fondi.

Pagamenti

• Efficienza:Le transazioni che utilizzano le stablecoin sono rapide e convenienti, senza restrizioni globali, adatte a chi invia pagamenti a livello nazionale o transfrontaliero.
• Mantenimento del valore:La stabilità di queste risorse digitali garantisce che l'importo inviato sia uguale a quello ricevuto.
• Adozione da parte delle istituzioni:Gli istituti finanziari stanno riconoscendo le stablecoin come un sistema di pagamento complementare, a dimostrazione della crescente accettazione da parte del pubblico.
• Adozione da parte del Commercio:Per i commercianti, le stablecoin sono meno costose e più efficienti dei pagamenti tramite carta di credito.

Insediamento

• Transazioni istantanee: I regolamenti tramite stablecoin sono NEAR istantanei, migliorando la liquidità e riducendo i rischi di controparte per i clienti che gestiscono transazioni di valore elevato.
• Costi inferiori:Eliminando i tradizionali processi di compensazione e regolamento, le stablecoin riducono significativamente le commissioni.
• Versatilità globale:Che i tuoi clienti operino a livello internazionale o gestiscano investimenti oltre confine, le stablecoin semplificano e snelliscono il processo di liquidazione.

Applicazione nel mondo reale: l'uso strategico delle stablecoin da parte di SpaceX

SpaceX utilizza le stablecoin per gestire i rischi di cambio estero (FX) dalle sue operazioni globali Starlink. SpaceX si protegge dalla volatilità FX raccogliendo pagamenti in varie valute e convertendoli in stablecoin. Le stablecoin, agganciate al dollaro statunitense, forniscono un intermediario stabile prima di essere riconvertite in dollari.

Questo approccio offre diversi vantaggi:

• Rischio di cambio ridotto
• Efficienza migliorata
• Preservazione della liquidità

Questa strategia dimostra come le stablecoin possano rappresentare uno strumento potente per le multinazionali e possano essere applicate alla gestione dei portafogli dei clienti.

Perché questo è importante per te e per i tuoi clienti Per i consulenti finanziari, le stablecoin possono elevare i portafogli e modernizzare le strategie finanziarie. Questi asset T sono solo una novità, sono un ponte verso un futuro finanziario più inclusivo, efficiente e adattabile. Integrando le stablecoin nelle conversazioni su risparmi, pagamenti o accordi, ti posizioni come un consulente lungimirante pronto a navigare questi cambiamenti.

-Alec Beckman, presidente, Advantage Blockchain

Chiedi a un esperto

D: Quali sono le nozioni fondamentali su stablecoin e liquidità?

La capitalizzazione di mercato delle stablecoin ha raggiunto un record di 215 miliardi di $, concentrata prevalentemente nelle due monete Tether e USDC, che insieme rappresentano l'85% della capitalizzazione di mercato. La liquidità del mercato delle stablecoin rimane sana poiché più emittenti di stablecoin come Visa, Stripe e PayPal entrano in questa sottoclasse unica di asset digitali. Dato l'atteggiamento pro-crypto della nuova amministrazione Trump, ci aspettiamo regole e regolamenti più favorevoli alle criptovalute per questo asset nei prossimi mesi, il che sosterrà l'ulteriore crescita del mercato delle stablecoin.

D: Le stablecoin sono rischiose rispetto alla Finanza tradizionale (TradFi)?

Le stablecoin sono in genere progettate per restare agganciate al dollaro statunitense (anche se T è necessario). La funzionalità delle stablecoin nel mercato Cripto è paragonabile ai fondi del mercato monetario nel mercato finanziario tradizionale. I fondi del mercato monetario hanno raggiunto una capitalizzazione di mercato di 10 trilioni di $, che serve allo scopo di investimento a breve termine e di un posto dove parcheggiare il denaro. Le stablecoin avranno uno scopo simile nello spazio delle attività digitali. La qualità e la liquidità delle partecipazioni dell'emittente in attività a breve termine denominate in fiat sono alcuni dei rischi critici associati alle stablecoin, soprattutto quando il mercato finanziario è sotto forte stress.

D: I confini nazionali sono importanti quando si parla di stablecoin?

I confini nazionali sono molto importanti, poiché diversi paesi possono avere regole, normative e requisiti di licenza diversi per il mercato delle stablecoin. ONE dei requisiti normativi chiave associati alle stablecoin riguarda la stabilità, la liquidità, la Dichiarazione informativa e la trasparenza delle attività a breve termine che gli emittenti detengono per le stablecoin sottostanti.

-CK Zheng, co-fondatore e CIO, ZX Squared Capital

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