Plataforma RWA Credbull lança fundo de crédito privado de até US$ 500 milhões com alto rendimento fixo na Plume Network

• A linha de crédito LiquidStone da Credbull oferecerá rendimento fixo aos investidores a partir de ativos líquidos de alta qualidade, empréstimos garantidos em cadeia e financiamento comercial.
• O fundo será limitado a US$ 100 milhões na estreia e aumentará para US$ 500 milhões no primeiro trimestre do ano que vem.

A plataforma de crédito privado descentralizada Credbull está lançando uma nova linha de crédito de rendimento fixo, LiquidStone, com capacidade de até US$ 500 milhões, exclusivamente na blockchain Plume Network focada em ativos do mundo real (RWA), anunciaram os protocolos na quinta-feira.

Na primeira fase, o produto estreia com um rendimento anualizado fixo de 10% em 30 dias com recursos de resgate diário em ativos e rendimento, com ativos limitados a US$ 100 milhões no início. O protocolo planeja uma implementação mais ampla no primeiro trimestre de 2025, aumentando a capacidade máxima para US$ 500 milhões e oferecendo um rendimento fixo de 90 dias de 15% anualizado.

Além do rendimento, tanto investidores de varejo quanto institucionais podem ganhar recompensas por participar do ecossistema Plume. Os ativos subjacentes são diversificados em "ativos líquidos de alta qualidade" on-chain, empréstimos on-chain garantidos e soluções de financiamento comercial de alto rendimento subscritas por originadores de empréstimos com foco em pequenas e médias empresas.

O crédito privado foi uma das primeiras fronteiras do movimento de tokenização RWA de criptomoedas, um processo que traz instrumentos financeiros tradicionais, como títulos, commodities e fundos, para os trilhos do blockchain em busca de ganhos de eficiência, transparência e acessibilidade.

O mercado de crédito privado baseado em blockchain está atualmente em US$ 9 bilhões, mostram dados do rwa.xyz , dominado pelo serviço de linha de crédito de home equity da empresa fintech Figure usando o blockchain Provenance. Isso ainda é pequeno comparado ao crescente mercado de crédito privado em Finanças tradicionais, que o FMI estimou valer mais de US$ 2 trilhões.

A Credbull, liderada pelo ex-aluno da McKinsey Jason Dehni como CEO, é uma das mais novas entrantes, com o objetivo de ampliar o acesso a produtos estruturados de alto rendimento usando tecnologia blockchain para cortar custos. Seu primeiro fundo estreou na Polygon este ano e é regulamentado nas Bahamas. A empresa levantou US$ 5,2 milhões em agosto em uma rodada de capital de risco liderada pela GnosisVC.

Plume é uma blockchain de camada 2 baseada em Ethereum especializada em Finanças RWA, apoiada pela Galaxy e Haun em uma rodada de arrecadação de fundos de US$ 10 milhões no início deste ano.