Os grandes bancos estão posicionados para surfar na alta do Bitcoin

Os bancos tradicionais agora estão dando o salto e lançando serviços relacionados a cripto. A mudança coincide com o preço do bitcoin atingindo máximas históricas em dezembro.

Os bancos podem estar observando atentamente os ativos digitais há algum tempo, mas têm sido cautelosos em dizer qualquer coisa em público. Agora, eles parecem estar se juntando a uma mudança geral em direção à Cripto na segunda metade de 2020, que incluiu a gigante dos pagamentos PayPal(PYPL) e especialistas em fundos de hedge, incluindo Paul Tudor Jones e Stanley Druckenmiller.

Começando com a Suíça e Cingapura, países tecnologicamente avançados, onde alguns dos primeiros grandes movimentos estão acontecendo, o setor está vendo uma lista crescente de credores se inclinando para as Cripto.

Banco DBS de Singapuraanunciado recentemente sua plataforma de custódia e negociação de Cripto (da qual 10% é de propriedade da bolsa de valores nacional SGX) estava pronta para entrar no ar, tornando-a uma pioneira.

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Na mesma semana que o DBS fez seu anúncio,Bolsa digital suíça SDX disse que estava fazendo uma parceria com o banco japonês SBI Holdings para construir uma bolsa de ativos digitais em Cingapura, embora isso T esteja pronto até o início de 2022, disseram as empresas.

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Um marco importante em outubro foiBanco Gazprom, uma subsidiária do conglomerado de energia russo, entrando em operação com custódia de Cripto na Suíça. O banco usou tecnologia de custódia focada em instituições da empresa suíça METACO, que está trabalhando em estreita colaboração com o fornecedor de software bancário CORE Avaloq.

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Mais tarde surgiu O banco espanhol BBVA também baseará suas operações de Cripto na Suíça e usará a tecnologia de custódia da METACO. O BBVA se recusou a comentar os planos, que, segundo fontes, estariam prontos em janeiro de 2021.

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Outro banco líder que surgiu dos arbustos foi o Standard Chartered, sediado em Londres, que anunciou uma parceria de custódia de Cripto com a Northern Trust, sediada nos EUA.

CoinDesk também aprendi que o Standard Chartered está trabalhando com cinco ou seis das maiores mesas de negociação e bolsas de Cripto, incluindo LMAX e ErisX, para um sistema de pós-negociação e liquidação que também está programado para entrar em operação no início do ano que vem.

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“O que você poderia dizer é que estamos permitindo um elemento de negociação institucional ao ter uma infraestrutura institucional”, disse Alex Manson, chefe do braço de risco do banco, à CoinDesk em uma entrevista. “Consequentemente, qualquer bolsa interessada em espaço institucional é um cliente potencial

Em termos de com quem o banco está trabalhando, Manson disse: “É difícil ser específico sobre nomes e exchanges. Eu apenas confirmaria que estivemos em contato com vários players e exchanges. No final das contas, todos se unirão e – assumindo o grau certo de segurança, conformidade e requisitos regulatórios – se tornarão partes de um ecossistema e cadeia de valor.”

Bombeie os freios

Fazendo uma verificação de sanidade, o CEO da LMAX, David Mercer, disse que as manchetes são ótimas para adoção, mas ressaltou que o real banco de Cripto ainda está um pouco distante; ele avaliou que levará alguns anos.

“A maioria dos bancos está estendendo os serviços de custódia existentes. O que eles estão fazendo é alavancar sua proeza Tecnologia ”, disse Mercer em uma entrevista, acrescentando:

“Entrar no espaço Cripto significa receber e possuir um ativo Cripto . A Cryptoland está entrando nesses serviços de Tecnologia e dizendo: 'Uau, um banco enorme está lançando Cripto.' Eles não estão. Eles estão apenas estendendo seus serviços e preparando seus negócios para o futuro.”

Clareza regulatória nos EUA?

No início deste ano, houve um empurrão do U.S. Office of the Comptroller of the Currency (OCC) para que os bancos adotassem uma atmosfera mais favorável às criptomoedas. Em julho, a agênciapublicou uma carta informando aos bancos regulamentados nacionalmente que eles poderiam oferecer custódia de Cripto. No início deste mês, o Controlador Interino Brian Brooks deu a entender que forneceria clarezaem torno de bancos se conectando “diretamente a blockchains como redes de pagamentos”.

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Há também evidências de que orientações adicionais do OCC ajudariam mais bancos a entrar no espaço de custódia de Cripto . Em agosto, pouco menos de uma dúzia de bancos, incluindo o US Bank e o PNC, indicaram que podem estar interessados ​​em fornecer serviços de custódia de Cripto em resposta ao Aviso Antecipado de Proposta de Regulamentação (ANPR) do OCC em junho, que pediu ao público em geral que opinasse sobre como as Cripto e outras ferramentas de fintech poderiam ser usadas no setor financeiro.

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Mais opções

As empresas de Criptomoeda também têm mais opções bancárias em 2020.

Historicamente, houve um punhado de empresas dispostas a bancar o setor de Cripto , com o Silvergate Bank, o Signature Bank e o Metropolitan Commercial Bank liderando a investida. Os banqueiros há muito tempo têm receio de não conseguir rastrear a origem dos fundos com os quais as empresas de Criptomoeda trabalham e de ter que fazer verificações extras de conheça seu cliente e antilavagem de dinheiro para embarcar negócios de Cripto .

No entanto, cada um desses bancos favoráveis ​​às criptomoedas detém apenas uma fração dos US$ 2,87 trilhões em ativos controlados pelo JPMorgan, o maior banco dos EUA e um dos 10 maiores bancos do mundo.

Em maio deste ano, foi reveladoque o JPMorgan estava bancando as bolsas de Cripto Coinbase e Gemini, em parte porque ambas as empresas são regulamentadas por vários reguladores.

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Quando os reguladores dos EUA se envolvem, os grandes bancos dos EUA se sentem mais confortáveis em oferecer serviços a uma indústria. A empresa de títulos digitais TokenSoft tem sido bancada pelo JPMorgan desde 2017, em parte por causa de sua sofisticação regulatória, disse o CEO da TokenSoft, Mason Borda.

“Consegui atravessar a rua até a agência, descrever com precisão e eficácia nossos negócios e, além disso, recomendar que o banqueiro investisse pessoalmente em Bitcoin”, disse Borda. O banqueiro “educadamente ignorou” a sugestão de Borda Bitcoinconselho, mas deu à TokenSoft uma conta bancária, ele disse.

Em suma

Contas de custódia e correntes ainda são serviços financeiros com margens apertadas e a indústria de Cripto é um novo nicho de ativos no qual os bancos ainda precisam descobrir como obter retornos ajustados ao risco.

Embora os bancos T estejam impulsionando o atual crescimento do bitcoin, sua crescente familiaridade com o setor tem sido vista por muitos como um endosso de uma classe de ativos legítima.