Los grandes bancos posicionados para aprovechar la tendencia alcista de Bitcoin

Los bancos tradicionales se están lanzando al mercado y están ofreciendo servicios relacionados con las criptomonedas. Este cambio coincide con el precio del bitcoin, que alcanzó máximos históricos en diciembre.

Puede que los bancos hayan estado analizando de cerca los activos digitales desde hace tiempo, pero se han mostrado reticentes a hacer declaraciones públicas. Ahora parecen sumarse a una tendencia general hacia las Cripto en la segunda mitad de 2020, que ha incluido al gigante de los pagos. PayPal(PYPL) y expertos en fondos de cobertura como Paul Tudor Jones y Stanley Druckenmiller.

Comenzando con Suiza y Singapur, países tecnológicamente avanzados donde se están produciendo algunos de los primeros grandes movimientos, la industria está viendo una lista creciente de prestamistas que se inclinan por las Cripto.

Banco DBS de SingapurRecientemente anunciado Su plataforma de comercio y custodia de Cripto (que es propiedad en un 10 % de la bolsa de valores nacional SGX) estaba lista para funcionar, lo que la convierte en una de las líderes.

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La misma semana que DBS hizo su anuncio,Bolsa digital suiza SDX dijo que se estaba asociando con el banco japonés SBI Holdings para construir un intercambio de activos digitales en Singapur, aunque eso no estará listo hasta principios de 2022, dijeron las empresas.

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Un hito importante en octubre fueGazprombank, una filial del conglomerado energético ruso, está implementando la custodia de Cripto en Suiza. El banco utilizó tecnología de custodia centrada en instituciones de la firma suiza METACO, que colabora estrechamente con el proveedor de software bancario CORE Avaloq.

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Más tarde se supo que El banco español BBVA también establecerá sus operaciones de Cripto en Suiza y utilizará la tecnología de custodia de METACO. BBVA declinó hacer comentarios sobre los planes, que, según fuentes, estarían listos en enero de 2021.

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Otro banco importante que emergió de la nada es Standard Chartered, con sede en Londres, que anunció una asociación de custodia de Cripto con Northern Trust, con sede en Estados Unidos.

CoinDesk También aprendí que Standard Chartered está trabajando con cinco o seis de las mesas de negociación y bolsas más grandes en Cripto, incluidas LMAX y ErisX, para un sistema de liquidación y posnegociación que también está previsto que entre en funcionamiento a principios del próximo año.

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“Podríamos decir que estamos facilitando un elemento de comercio institucional al contar con una infraestructura institucional”, declaró Alex Manson, director de la división de capital de riesgo del banco, a CoinDesk en una entrevista. “Por consiguiente, cualquier plataforma de intercambio interesada en el espacio institucional es un cliente potencial”.

En cuanto a con quiénes trabaja el banco, Manson afirmó: «Es difícil especificar nombres y plataformas de intercambio. Solo quiero confirmar que hemos estado en contacto con varios actores y plataformas. En última instancia, todos se unirán y, suponiendo el nivel adecuado de seguridad, cumplimiento y requisitos regulatorios, formarán parte de un ecosistema y una cadena de valor».

Bombee los frenos

Al proporcionar una verificación de cordura, el director ejecutivo de LMAX, David Mercer, dijo que los titulares son excelentes para la adopción, pero señaló que la bancarización real de las Cripto aún está muy lejos; dentro de un par de años, calculó.

“Principalmente, los bancos están ampliando sus servicios de custodia existentes. Lo que están haciendo es aprovechar su capacidad Tecnología ”, dijo Mercer en una entrevista, y agregó:

Entrar en el mundo de las Cripto significa recibir y poseer un Cripto . El mundo de las criptomonedas se está sumando a estos servicios Tecnología y dice: "¡Guau, un gran banco está lanzando Cripto!". No es así. Simplemente están ampliando sus servicios y asegurando el futuro de su negocio.

¿Claridad regulatoria en EE.UU.?

A principios de este año, la Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU. (OCC) instó a los bancos a adoptar un entorno más favorable a las criptomonedas. En julio, la agencia...publicó una carta informando a los bancos regulados a nivel nacional que podrían ofrecer custodia de CriptoA principios de este mes, el contralor interino Brian Brooks insinuó la idea de que aportaría claridad.alrededor de los bancos que se conectan “directamente a las cadenas de bloques como redes de pago”.

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También hay evidencia de que una guía adicional de la OCC ayudaría a más bancos a ingresar al espacio de custodia de Cripto . En agosto, casi una docena de bancos, incluidos US Bank y PNC, indicaron que podrían estar interesados ​​en proporcionar servicios de custodia de Cripto en respuesta al Aviso Anticipado de Propuesta de Normativa (ANPR) de la OCC de junio, que pidió al público en general que opinara sobre cómo se podrían usar las Cripto y otras herramientas fintech en el sector financiero.

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Más opciones

Las empresas de Criptomonedas también tienen más opciones bancarias en 2020.

Históricamente, ha habido pocas empresas dispuestas a bancarizar el sector de las Cripto , con Silvergate Bank, Signature Bank y Metropolitan Commercial Bank a la cabeza. Los banqueros han temido durante mucho tiempo no poder rastrear el origen de los fondos con los que trabajan las empresas de Criptomonedas y tener que realizar comprobaciones adicionales de conocimiento del cliente y prevención del blanqueo de capitales para incorporar empresas de Cripto .

Sin embargo, cada uno de estos bancos amigables con las criptomonedas posee solo una fracción de los 2,87 billones de dólares en activos controlados por JPMorgan, el banco más grande de los EE. UU. y ONE de los 10 bancos más grandes del mundo.

En mayo de este año, se revelóque JPMorgan estaba depositando fondos en las plataformas de intercambio de Cripto Coinbase y Gemini, en parte porque ambas empresas están reguladas por múltiples reguladores.

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Cuando los reguladores estadounidenses intervienen, los grandes bancos estadounidenses se sienten más cómodos ofreciendo servicios a una industria. La firma de valores digitales TokenSoft ha sido bancarizada por JPMorgan desde 2017, en parte debido a su sofisticación regulatoria, afirmó Mason Borda, director ejecutivo de TokenSoft.

"Pude cruzar la calle hasta la sucursal, describir con precisión y eficacia nuestro negocio y, además, recomendar al banquero que invirtiera personalmente en Bitcoin", dijo Borda. El banquero ignoró cortésmente la sugerencia de Borda. BitcoinPero no le dio a TokenSoft una cuenta bancaria, dijo.

En suma

Las cuentas de custodia y corrientes siguen siendo servicios financieros con márgenes estrechos y la industria de las Cripto es un nuevo nicho de activos en el que los bancos aún tienen que descubrir cómo obtener rendimientos ajustados al riesgo.

Si bien los bancos no son los que impulsan el actual mercado alcista de Bitcoin, su creciente familiaridad con el sector ha sido vista por muchos como un respaldo a una clase de activo legítima.