L'UE concorda provvisoriamente misure severe di due diligence Cripto per combattere il riciclaggio di denaro

Mercoledì i decisori politici dell'Unione Europearaggiunto un accordo provvisorio su parti di un pacchetto normativo completo per combattere il riciclaggio di denaro che costringerà tutte le aziende Cripto a effettuare la due diligence sui propri clienti.

Il Regolamento antiriciclaggio (AMLR) è un ampio sforzo per combattere l'evasione delle sanzioni e il riciclaggio di denaro.include la creazione di un regolamento unico e istituisce un'autorità di vigilanza che avrà competenza anche sul settore Cripto.

Il Parlamento europeo e il Consiglio (che riunisce i ministri Finanza dei 27 stati membri dell'Unione) hanno concordato alcune misure, tra cui quella di imporre alle aziende Cripto di applicare "misure di due diligence sulla clientela quando eseguono transazioni di importo pari o superiore a 1.000 € (1.090 $)".

L'accordo prevede anche misure volte ad attenuare i rischi in relazione alle transazioni con portafogli self-hosted, si legge nell'annuncio di mercoledì.

L'anno scorso l'UE ha finalizzato specifici controlli AML sui trasferimenti di fondi in Cripto insieme alla sua storica regolamentazione Mercati in Cripto Assets (MiCA). A dicembre, il Parlamento europeo e il Consiglio hanno concordato di istituire l'autorità di vigilanza AML. L'accordo di mercoledì riguardava specificamente Sesta direttiva antiriciclaggio dell'UE e regolamentocome parte dell'AMLR.

Il pacchetto potrebbe essere diventato più duro man mano che passava attraverso il complesso processo legislativo dell'UE alla luce delle sanzioni statunitensi contro lo strumento di anonimizzazione Cripto Tornado Cash, nonché dei timori che le Cripto venissero utilizzate per eludere le sanzioni da parte della Russia e persino di Hamas. Un legislatore che ha guidato le discussioni sul pacchetto in Parlamento l'anno scorso ha assicurato che le misure T cercherà di mettere al bando le Cripto che migliorano la privacy.

Ente del settore, l'iniziativa Cripto dell'UE, ha esortato i legislatori nel maggio 2023per rimuovere le restrizioni pianificate sugli strumenti di tutela della privacy o, in mancanza, per includere una "chiara demarcazione tra account anonimi ad alto rischio proibiti e strumenti di anonimizzazione ad alto rischio".

"Questo accordo è parte integrante del nuovo sistema antiriciclaggio dell'UE. Migliorerà il modo in cui i sistemi nazionali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono organizzati e lavorano insieme. Ciò garantirà che i truffatori, la criminalità organizzata e i terroristi non avranno più spazio per legittimare i loro proventi attraverso il sistema finanziario", ha affermato il ministro delle Finanza belga, Vincent Van Peteghem, in un comunicato stampa.

Ora l'accordo deve essere formalmente adottato dal Parlamento e dal Consiglio prima di poter entrare in vigore.