I problemi della Travel Rule del Regno Unito mettono in mostra la sfida globale per le Cripto

• Il 1° settembre il Regno Unito implementerà la “travel rule”, una legge internazionale antiriciclaggio per le Cripto stabilita dalla Financial Action Task Force (FATF).
• Le aziende Cripto vogliono maggiori indicazioni e margine di manovra normativo per i trasferimenti transfrontalieri mentre lavorano per garantire la conformità.

Le aziende Cripto del Regno Unito hanno solo pochi giorni per implementare la "regola di viaggio" progettata per frenare il riciclaggio di denaro, ma l'implementazione frammentaria della regola a livello globale non sta rendendo più facile per i fornitori di servizi conformarsi, hanno affermato a CoinDesk esperti del settore.

Le norme stabilite dall'organismo internazionale di definizione degli standard, la Financial Action Task Force (FATF), tra cui l'obbligo per le aziende di identificare i nomi delle persone dietro le transazioni, si sono rivelate controverse per molti nelindustria CriptoCi sono state particolari lotte su come adattarlo alle caratteristiche uniche della criptovaluta, comeportafogli auto-custoditi che T sono ospitati da alcun provider regolamentato.

Altri lo vedono come essenziale nella lotta contro il denaro sporco e per migliorare la reputazione delle criptovalute. Con un totale di soli35 giurisdizioni hanno approvato la legislazione richiesta, a giugno il GAFI ha descritto la mancata attuazione della norma come una “grave preoccupazione”.

La necessità di raccogliere dati su chi interagisce con i propri clienti all'estero rappresenta anche un grattacapo per le aziende Cripto . C'è un problema di transizione che Ilya Brovin, responsabile della crescita di Somma, una piattaforma di verifica, descritta come una “questione emergente” per la legge.

"Il fatto che da qualche parte sia applicata e in altri posti non lo sia... [quindi] come fai a far sì che i giocatori nella tua giurisdizione in cui vuoi applicarla siano conformi [quando] le controparti con cui devono avere a che fare non sono conformi?" ha detto Brovin, aggiungendo che la regola sui viaggi aiuterà le istituzioni a sapere di quali attività Cripto possono fidarsi.

"È un settore così nuovo che gli operatori del settore avevano un milione di domande... e direi che nella maggior parte dei casi gli enti regolatori sono stati piuttosto lenti a fornire indicazioni", ha affermato Brovin.

Le leggi del Regno Unito entreranno in vigore il 1° settembre e gruppi di pressione come UK Finanza e Claire Cross, partner dello studio legale Corker Binning, chiedono un approccio standardizzato alla norma sui viaggi in tutte le giurisdizioni.

"Una mancanza di armonizzazione si tradurrà in crepe nel sistema che possono essere sfruttate da coloro che sono coinvolti in attività criminali", ha detto Cross a CoinDesk. "La FCA è sicuramente sulla strada giusta nell'implementare la norma, speriamo che il resto del mondo sia QUICK a Seguici".

Il problema è che, perfino in alcuni dei 35 Paesi che hanno approvato le leggi, queste T ancora entrate in vigore, tra cui il NEAR Unione Europea, dove la legislazione entrerà in vigore solo alla fine del 2024.

Anche laddove implementato, ci sono delle discrepanze. Il Canada, ad esempio, richiede agli operatori di annotare gli indirizzi postali dei beneficiari, mentre il Regno Unito T lo fa, e le aziende si trovano in un dilemma quando gestiscono un trasferimento tra i due, Catarina Veloso, co-presidente del gruppo di pressione Di CryptoUK gruppo di lavoro sulle regole di viaggio, ha dichiarato a CoinDesk.

Veloso, che è anche un associato senior per la regolamentazione e la conformità pressoNota Bene, ha elogiato l'approccio aperto adottato dal regolatore britannico Financial Conduct Authority, che ha testato la questione con il settore come parte dei suoi esercizi "sandbox". Ma ilLe linee guida di agosto della FCA – che chiedono ai fornitori di portafogli elettronici di effettuare una valutazione basata sul rischio quando ricevono fondi da giurisdizioni straniere non conformi – “potrebbero utilizzare un BIT ’ più di granularità”, ha aggiunto.

Per risolvere questo problema, si sta rivolgendo alGruppo direttivo congiunto per la lotta al riciclaggio di denaro(JMLSG) – un ente del settore la cui guida può essere presa in considerazione da enti regolatori e tribunali. CryptoUK scriverà al gruppo a breve per chiedere maggiori dettagli su come gestire i trasferimenti in entrata e come lavorare con protocolli chiusi e non compatibili, ha affermato.

Ma poiché le norme entreranno in vigore tra ONE sola settimana, si augura anche che la FCA agisca con cautela mentre le aziende affrontano questi problemi.

"Spero che il regolatore sia empatico verso queste questioni... Spero che ci sia un certo margine di manovra nel comprendere che queste cose richiedono tempo", ha detto Veloso, sottolineandoun delicato equilibrio con la Privacy dei dati. "Ci saranno conflitti e dovremo vedere con l'esperienza come sono stati risolti".

La FCA non ha risposto immediatamente a una Request CoinDesk se mostrerà effettivamente tale margine di manovra. Le dichiarazioni del regolatore finora indicano che T ci andrà piano in un'area come il riciclaggio di denaro, dove le sanzioni per la non conformità sono tradizionalmente severe.

"Pochi o nessun sforzo per conformarsi dal 1° settembre non saranno sufficienti", ha affermato l'ente regolatore in una dichiarazione del 17 agosto, aggiungendo che agirà "rapidamente e con decisione laddove le aziende Cripto non riusciranno a soddisfare" le aspettative relative alle sue regole di viaggio.

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AGGIORNAMENTO (24 agosto, 13:54 UTC):Corregge l'ortografia del nome Veloso