Los problemas con las normas de viaje del Reino Unido muestran un desafío global para las Cripto

• El 1 de septiembre, el Reino Unido implementará la “regla de viaje”, una ley internacional contra el lavado de dinero para Cripto establecida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
• Las empresas de Cripto quieren más orientación y margen regulatorio para las transferencias transfronterizas mientras trabajan en el cumplimiento.

Las empresas de Cripto del Reino Unido tienen solo unos días para implementar la “regla de viaje” diseñada para frenar el lavado de dinero, pero la implementación desigual de la regla a nivel mundial no está facilitando el cumplimiento de los proveedores de servicios, según dijeron a CoinDesk los expertos de la industria.

Las normas establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que establece los estándares internacionales, incluido el requisito de que las empresas identifiquen los nombres de las personas detrás de las transacciones, han resultado controvertidas para muchos en el mundo.industria de las CriptoHa habido disputas particulares sobre cómo adaptarlo a las características únicas de las criptomonedas, comobilleteras autocustodiadas que no estén alojados por ningún proveedor regulado.

Otros lo consideran esencial en la lucha contra el dinero sucio y para mejorar la reputación de las criptomonedas. Con solo un total de35 jurisdicciones aprobaron la legislación requeridaEn junio, el GAFI calificó el fracaso en la implementación de la norma como una “preocupación seria”.

El requisito de recopilar datos sobre con quién interactúan sus clientes en el extranjero también supone un problema para las empresas de Cripto . Existe un problema de transición que Ilya Brovin, director de crecimiento de Sumsub, una plataforma de verificación, descrita como un “tema de amanecer” para la ley.

“El hecho de que en algunos lugares se aplique y en otros no… [entonces] ¿cómo lograr que los actores en la jurisdicción donde se desea aplicar la normativa cumplan [cuando] las contrapartes con las que deben tratar no la cumplen?”, preguntó Brovin, y agregó que la norma de viajes ayudará a las instituciones a saber en qué empresas de Cripto pueden confiar.

“Es un área tan novedosa que los actores de la industria tenían un millón de preguntas… y yo diría que en la mayoría de los lugares, los reguladores fueron bastante lentos en brindar orientación”, dijo Brovin.

Las leyes del Reino Unido entrarán en vigor el 1 de septiembre, y grupos de presión como UK Finanzas y Claire Cross, socia del bufete de abogados Corker Binning, están pidiendo un enfoque estandarizado de las normas de viaje en todas las jurisdicciones.

“La falta de armonización generará fisuras en el sistema que podrán ser explotadas por quienes participan en actividades delictivas”, declaró Cross a CoinDesk . “La FCA sin duda va por buen camino en la implementación de la norma; esperemos que el resto del mundo la Síguenos QUICK ”.

El problema es que, incluso en algunos de los 35 lugares donde se han aprobado leyes, éstas aún no han entrado en vigor, incluso en el NEAR país de la Unión Europea, donde la legislación recién entrará en vigor a fines de 2024.

Incluso donde se implementa, existen discrepancias. Canadá, por ejemplo, exige que los operadores anoten las direcciones postales de los beneficiarios, mientras que el Reino Unido no lo hace, y las empresas se ven atrapadas en un dilema al gestionar una transferencia entre ambos, según Catarina Veloso, copresidenta del grupo de presión. CryptoUK Grupo de trabajo sobre reglas de viaje, dijo a CoinDesk.

Veloso, quien también es asociado senior de regulación y cumplimiento enNotabeneElogió el enfoque abierto adoptado por el regulador británico, la Autoridad de Conducta Financiera, que ha probado el tema con la industria como parte de sus ejercicios de "sandbox". Pero elDirectrices de la FCA para agosto – que piden a los proveedores de billeteras que hagan una evaluación basada en el riesgo cuando reciben fondos de jurisdicciones extranjeras que no cumplen – “podrían usar un BIT más de granularidad”, agregó.

Para solucionarlo, está recurriendo a laGrupo Directivo Conjunto sobre Blanqueo de Capitales(JMLSG), un organismo del sector cuyas directrices pueden ser consideradas por reguladores y tribunales. CryptoUK se comunicará con el grupo próximamente para solicitar más detalles sobre cómo gestionar las transferencias entrantes y cómo trabajar con protocolos cerrados e incompatibles, afirmó.

Pero como las normas entrarán en vigor en apenas una semana, ella también espera que la FCA se muestre flexible mientras las empresas abordan estos problemas.

“Espero que el regulador sea empático con estos temas… Espero que haya cierto margen para entender que estas cosas llevan tiempo”, dijo Veloso, destacandoun equilibrio delicado con la Privacidad de datos. “Habrá conflictos y tendremos que ver con la experiencia cómo se resuelven.”

La FCA no respondió de inmediato a una Request de CoinDesk sobre si realmente mostrará ese margen de maniobra. Las declaraciones del regulador hasta el momento indican que no será indulgente en un ámbito como el blanqueo de capitales, donde las sanciones por incumplimiento suelen ser severas.

“No basta con hacer poco o ningún esfuerzo para cumplir a partir del 1 de septiembre”, dijo el regulador en un comunicado del 17 de agosto, y agregó que actuará “con rapidez y asertividad cuando las empresas de Cripto no cumplan” con sus expectativas sobre las normas de viaje.

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ACTUALIZACIÓN (24 de agosto, 13:54 UTC):Corrige la ortografía del nombre de Veloso