Una bozza di regolamentazione delle risorse digitali, potenzialmente rivoluzionaria, minaccia di sconvolgere il panorama europeo Cripto .

Il 9 febbraio, due grandi fazioni del Parlamento europeo hanno presentato un modello Politiche che mira ad applicare le normative esistenti progettate per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo a tutte le transazioni in Cripto . La bozza è stata guidata dal membro del parlamento belga (MEP) Assita Kanko (Conservatori e Riformisti Europei) e dall'eurodeputato spagnolo Ernest Urtasun (Verdi–Alleanza Libera Europea).

La versione attuale della "travel rule" obbliga le banche e le società di pagamento a conservare le informazioni che "viaggiano" tra pagatori e beneficiari e a renderle disponibili alle autorità per diversi anni. La Politiche si attiva solo quando una transazione supera la soglia di 1.000 euro.

Alcuni hanno sottolineato che il modello di regolamentazione assomiglia un po ' troppo ai consigli ufficiali della Financial Action Task Force (FATF), un'organizzazione intergovernativa fondata dal gruppo di nazioni del G7 per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

"Il FATF dovrebbe avere un'influenza così forte sul modo in cui viene plasmata la Politiche europea?" ha chiesto Thomas Spaas, un avvocato belga specializzato nella regolamentazione Cripto . "Con una legislazione del genere, gli exchange Cripto dovranno fare ancora di più di quello che stavano già facendo comunque: tenere traccia dei loro clienti. Ciò significa ancora più scartoffie per le aziende Cripto e un altro ostacolo da superare per i nuovi imprenditori".

Il regolamento è stato introdotto indipendentemente dal GAFI.

Kanko e Urtasun propongono di abbassare la soglia per le transazioni in Cripto , il che costringerebbe di fatto gli exchange e i provider di wallet a registrare le "informazioni di viaggio" per ogni singolo trasferimento. Le autorità europee otterrebbero il nome del mittente e del destinatario, l'indirizzo di casa del mittente, il numero di passaporto e l'indirizzo del wallet sia del mittente che del destinatario.

Kanko e Urtasun sostengono nella loro bozza che le piccole transazioni con criptovalute sono spesso utilizzate per finanziare il terrorismo o riciclare denaro. Una simile scappatoia consentirebbe l'uso di asset digitali per finanziare e nascondere attività criminali, poiché il capitale illecito può muoversi in modo anonimo senza limitazioni geografiche con buone probabilità di rimanere inosservato, spiegano i deputati. Ciò giustificherebbe la necessità di rimuovere la soglia di 1.000 euro per le transazioni in Cripto .

Il progetto menziona anche la cura di una white list per gli exchange Cripto che hanno implementato con successo procedure KYC soddisfacenti per gli utenti. Potrebbero essere esentati dal dover registrare ogni singola transazione. Kanko ha menzionato specificamente Binance come un exchange Cripto che potrebbe eventualmente acquisire un posto nella white list.

Campo di gioco non uniforme

La bozza di regolamento ha scatenato un dibattito all'interno dell'industria europea Cripto . I principali attori in Europa sono spesso ricettivi e rilassati riguardo alle normative redatte a Bruxelles. Tuttavia, la massiccia espansione della "regola di viaggio" ha preoccupato i titolari di attività commerciali per il possibile rischio di soffocare la competitività della regione.

"Un'implementazione completa della 'regola di viaggio' si rivelerà difficile, considerando che non tutte le Tecnologie consentono di archiviare e trasferire queste informazioni specifiche. Sarebbe molto più semplice creare un registro globale degli indirizzi identificati, una procedura utilizzata anche nel settore bancario", ha affermato Marc Toledo, amministratore delegato dell'exchange Cripto belga Bit4You e direttore della Blockchain Association of Belgium.

Secondo Toledo, l'UE T dovrebbe considerare le Cripto come un nemico nella lotta alla criminalità finanziaria.

"Il nemico è e sarà sempre l'anonimato e le procedure KYC mal implementate. I regolatori dovranno coordinarsi strettamente con gli exchange Cripto per individuare soluzioni che aumentino la sicurezza senza ostacolare il futuro e la competitività dell'industria europea Cripto ", ha affermato.

Anche Olivier van Duijn, CEO dell'exchange Cripto olandese LiteBit, ha sottolineato i possibili rischi di indebolimento del settore Cripto in Europa.

"È sempre bello adottare ulteriori misure contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, ma è un peccato che venga adottato un approccio 'tradizionale' alla gestione dei rischi in un nuovo settore. Questa Politiche verrà implementata in alcuni paesi o regioni prima che in altri. Ciò potrebbe creare condizioni di parità", ha affermato van Duijn.