7 previsioni sul panorama dei prestiti Cripto nel 2024

Mentre il Bitcoin inizia un'altra ascesa verso l'alto, la concorrenza tra i prestatori Cripto esistenti continuerà a ritmo sostenuto. Ciò significa più innovazione nei prodotti e nelle offerte di prestito, poiché i nuovi entranti del mercato dalla Finanza tradizionale e Cripto cercano di prendersi una fetta di questo settore ad alta domanda, nonché dei rischi. Gran parte della turbolenza del mercato durante l'ultimo mercato ribassista è stata causata da fallimenti e fallimenti aziendali di prestatori Cripto sovraestesi o comunque poco trasparenti.

Questo post fa parte di CoinDesk"Cripto 2024"pacchetto di previsioni. Mauricio è il co-fondatore diLedn.

Ma la rinascita del mercato dei prestiti in Cripto porterà anche opportunità entusiasmanti per gli utenti finali e gli investitori, e guiderà i cambiamenti continui nell'ecosistema dei prestiti digitali come lo conosciamo attualmente. Ecco le mie sette cose chiave da considerare per l'anno a venire:

Attenzione all'aumento dei prestatori overnight

Man mano che più utenti entrano nello spazio, vecchie e nuove aziende cercheranno di colmare il vuoto lasciato da prestatori Cripto ormai defunti come Genesis, Voyager, BlockFi e Celsius. Cercheranno di vendere ai clienti le stesse promesse di alti rendimenti con poca trasparenza o gestione del rischio, come hanno fatto i precedenti prestatori falliti. Ci saranno più opportunisti improvvisati che cercheranno di entrare nel mercato e di conquistarne la quota.

Mentre i prezzi salgono alle stelle, T dimenticare di fare le domande giuste! Il prestatore è riuscito a navigare nel 2022 senza intoppi? È "nuovo" nel settore? Gli investitori dovrebbero comprendere attentamente come viene generato il rendimento, esigere la prova che il prestatore stia contabilizzando correttamente le attività dei clienti ed esaminare attentamente le sue politiche di gestione del rischio e i suoi precedenti. Se non ricevi informazioni o risposte chiare, fai attenzione!

I volumi si concentreranno sui luoghi regolamentati

I volumi di trading spot e derivati ​​Bitcoin [BTC] ed ether [ETH] passeranno da sedi non regolamentate a sedi regolamentate. Fino ad ora, una quota sostanziale del volume di trading in Cripto veniva elaborata tramite piattaforme non regolamentate che spesso non effettuavano controlli KYC [know your customer] come gli exchange decentralizzati e i Mercati P2P. Con l'introduzione della chiarezza normativa e l'emergere degli ETF spot Bitcoin , gran parte di questo volume passerà ora a sedi regolamentate, poiché i partecipanti Finanza tradizionale ottengono la chiarezza necessaria per diventare attivi in ​​questi Mercati.

Vedi anche:Perché tutto questo clamore intorno agli ETF Bitcoin ?

In altri termini, il volume spot si sposterà dagli exchange decentralizzati come Uniswap a piattaforme come Coinbase e Kraken, mentre i volumi dei derivati ​​come opzioni e futures si sposteranno dagli exchange esteri come Binance e ByBit al Chicago Mercantile Exchange e al New York Stock Exchange per gli ETF.

Opportunità di arbitraggio negli ETF Bitcoin

L'approvazione degli ETF spot Bitcoin porterà a un'espansione massiccia nei Mercati dei prestiti Bitcoin , poiché sia ​​la Finanza tradizionale che i market maker Cripto saranno in grado di arbitrare le differenze di prezzo tra vari veicoli di investimento, nonché i prezzi spot BTC . Fino a poco tempo fa, alcuni dei più grandi market maker TradFi non avevano partecipato alle Cripto o Bitcoin perché le opportunità di arbitraggio richiedevano il loro coinvolgimento in sedi non regolamentate.

Con gli ETF spot Bitcoin disponibili in posti come Nasdaq, i prodotti derivati ​​Bitcoin nel Chicago Mercantile Exchange e spot Bitcoin in exchange regolamentati come Coinbase e Kraken, le istituzioni hanno ora tutti gli strumenti di cui hanno bisogno per fare Mercati. Avranno bisogno di ONE cosa: un inventario fisico Bitcoin .

Quelli di noi che partecipano attivamente ai Mercati dei prestiti Bitcoin stanno già iniziando a vedere questo effetto. Questa evoluzione non solo aumenterà l'attrattiva dei prestiti Bitcoin come opzione di investimento, ma legittimerà e contribuirà anche alla stabilità complessiva del mercato degli asset digitali.

Il ritorno delle carte di debito Cripto

È probabile che assisteremo a una rinascita delle carte di debito Cripto grazie alla crescente chiarezza normativa e agli sforzi continui di operatori del settore affidabili e affermati. In particolare, Visa, Mastercard e Circle hanno investito senza sosta in soluzioni sempre più integrate con piattaforme Cripto e asset digitali.

Queste soluzioni BLUR i confini tra asset digitali e metodi di pagamento tradizionali, consentendo agli utenti di spendere direttamente i propri averi senza doverli convertire in valuta fiat.

Gli investitori richiederanno transazioni più rapide e più economiche

Man mano che il mercato rialzista prende slancio, le crescenti commissioni di transazione alimenteranno probabilmente la crescita di soluzioni di livello 2 e blockchain più efficienti (come di solito accade durante i cicli del mercato rialzista). Innovazioni come Lightning Network per Bitcoin e soluzioni di scaling come Polygon per Ethereum sono PRIME esempi di tecnologie progettate per consentire transazioni più rapide ed economiche.

Anche le blockchain ad alto rendimento come TRON e Solana cresceranno in popolarità. Mi aspetto che questi ecosistemi maturino e ottengano un'accettazione più ampia. Questa evoluzione creerà molte opportunità sia in termini di innovazione futura dei prodotti che di investimenti.

La crescente domanda di stablecoin

Il mercato delle stablecoin crescerà in modo significativo, prevedo che l'offerta totale potrebbe superare i 250 miliardi di $. Tether, in particolare, dovrebbe mantenere il predominio, controllando oltre il 50% della quota di mercato grazie alla sua diffusa adozione in tutto il mondo. La crescita di questo mercato riflette la crescente domanda di asset digitali che combinano i vantaggi della Criptovaluta con la stabilità del dollaro statunitense.

Vedi anche:Paolo Ardoino, CEO Tether : l'uomo più laborioso nel Cripto

I governi cercheranno di competere con queste con le proprie valute digitali della banca centrale, ma T mi aspetto che le CDBC ricevano il "caloroso benvenuto" che i governi desiderano. Diversi tentativi sono già stati respinti dai cittadini in posti come la Nigeria e le Bahamas, e mi aspetto che questa sia una tendenza che continua.

Maggiore controllo DeFi

Questo ciclo rialzista sarà notevolmente diverso dai suoi predecessori, principalmente a causa dell'aumento previsto della supervisione in Mercati precedentemente non regolamentati come gli exchange decentralizzati e le piattaforme di prestito. Gli enti di regolamentazione finanziaria in tutto il mondo sono pienamente consapevoli della crescente importanza e dei volumi che fluiscono attraverso piattaforme che non sanno chi sono i loro clienti. Molte di queste piattaforme hanno team operativi completamente centralizzati e saranno vittime dei requisiti normativi.

In pratica, tutto ciò porterà le autorità a fare un esempio con alcuni progetti DeFi. Questa posizione aggressiva creerà probabilmente dei "martiri DeFi" che sopporteranno il peso di questa repressione. Una volta che queste piattaforme nominalmente "decentralizzate" dovranno iniziare a condurre KYC e seguire le normative, il volume si esaurirà spostandosi in sedi completamente regolamentate overamente non regolamentatosedi.

Questa prossima corsa al rialzo non riguarda solo la crescita finanziaria e l'innovazione; riguarda anche la maturazione del settore. Blocco dopo blocco, stiamo costruendo il futuro della Finanza.