Disposizioni Bitcoin nel North Carolina Money Transmitter Act

Todd Bryant è il presidente e fondatore di Bryant Surety Bonds. È un esperto di fideiussioni con anni di esperienza nell'aiutare i titolari di attività a ottenere fideiussioni e ad avviare la propria attività.

In questo articolo, Bryant fornisce una panoramica delle nuove disposizioni in Criptovaluta recentemente aggiunte al Money Transmitter Act nella Carolina del Nord e spiega cosa significheranno per le aziende che operano nel settore Bitcoin nello Stato.

Il North Carolina Money Transmitter Act è stato recentemente esteso per coprire i trader Bitcoin con la legge 289 della Camera, firmata a luglio 2016 dal governatore dello Stato Pat McCrory. Considerata la "legge sulla valuta virtuale" nello Stato, la legge introduce un quadro giuridico per la regolamentazione Tecnologie Bitcoin e blockchain.

Sebbene la legislazione abbia dovuto passare attraverso un elaborato e lungo periodo di discussione, incluso il feedback di vari stakeholder, il disegno di legge è oggi visto da molti come favorevole alle imprese. Porta chiarezza legale nel campo delle valute virtuali in North Carolina, ma non apre le porte a una regolamentazione eccessiva.

La Camera di Commercio Digitale e altre parti coinvolte hanno contribuito alla formulazione di questa aggiunta all'atto. Hanno anche espresso soddisfazione per il risultato.

Regolamentazione Bitcoin

L'ora estesoLegge sui trasmettitori di denaroinclude una definizione di valuta virtuale, che recita:

“Una rappresentazione digitale di valore che può essere scambiata digitalmente e funziona come mezzo di scambio, unità di conto o riserva di valore, ma solo nella misura definita come valore immagazzinato ai sensi del G.S. 53-208.42(19), ma non ha lo status di moneta a corso legale come riconosciuto dal governo degli Stati Uniti.”

Naturalmente, questa definizione è stata il primo passo verso la regolamentazione del settore delle valute virtuali nella Carolina del Nord.

Secondo la legge, i trader Bitcoin rientreranno nella categoria dei money transmitter e, in quanto tali, dovranno ottenere una licenza. Ci sono diverse opzioni esenti, come essere l'agente di un beneficiario, ma devono essere debitamente dimostrate.

Una licenzanon sarà necessariodai minatori di valute virtuali, nonché dalle aziende di software blockchain per una serie di servizi quali piattaforme di contratti intelligenti, proprietà intelligenti, software multi-firma e portafogli non custoditi e non ospitati.

COME commentato dai sostenitori Bitcoin, la legislazione è vista come rispondente alle esigenze del settore emergente. Distingue tra le aziende che utilizzano valuta virtuale e quelle che utilizzano registri distribuiti. Inoltre, la legge chiarisce quali tipi di attività innescano il requisito di licenza per le aziende Tecnologie blockchain.

Il processo di licenza

Il processo di richiesta di licenza è anche definito nell'atto. I money transmitter dovranno Seguici la procedura stabilita tramite il Sistema nazionale di licenze per mutuie sarà autorizzato dal Commissario delle banche della Carolina del Nord.

I documenti più importanti che devono essere presentati durante il rilascio della licenza includono la documentazione dell'entità commerciale, la registrazione dei servizi aziendali di gestione del denaro attivo presso la Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, il piano aziendale, i documenti del programma antiriciclaggio e i bilanci finanziari verificati, tra gli altri.

Il patrimonio netto minimo per la licenza è fissato a $ 250.000 e dovrebbe essere mantenuto in ogni momento. La quota di iscrizione è di $ 1.500. C'è anche una quota di valutazione annuale di $ 5.000 per volumi di trasmissione inferiori a $ 1 milione. Oltre tale importo, la quota di valutazione è calcolata come percentuale del volume trasferito in aggiunta alla quota di valutazione annuale di base di $ 5.000.

Requisiti BOND

ONE dei nuovi elementi introdotti con questa aggiunta all'atto è il requisito di licenza di money transmitter BOND per i trader Bitcoin . Questo tipo speciale di BOND è necessario per aumentare il livello di sicurezza nel business. La funzione del BOND è garantire che i trader Bitcoin gestiranno le risorse di valuta virtuale dei loro clienti secondo le leggi applicabili.

L'importo BOND che i trader devono depositare dipende dal volume di trasferimenti di denaro all'anno. Il requisito BOND standard è di $ 150.000 per volumi di trasferimenti di denaro inferiori a $ 1.000.000. Per volumi compresi tra $ 1.000.000 e $ 5.000.000, il requisito di cauzione è fissato a $ 175.000.

Il livello successivo è fissato a $ 200.000 per i trader con un volume annuale compreso tra $ 5.000.000 e $ 10.000.000 all'anno. Per volumi compresi tra $ 10.000.000 e $ 50.000.000, il BOND deve essere di $ 225.000. Infine, se il volume di trasmissione è superiore a $ 50.000.000, il requisito BOND è di $ 250.000.

Per ottenere una cauzione, i trader di valute virtuali dovranno richiedere una BOND per money transmitter presso un fornitore di garanzie. Dopo aver esaminato il loro profilo finanziario, la garanzia stabilisce un premio BOND , che è una percentuale dell'importo di cauzione richiesto. Finanze più solide e statistiche aziendali solide sono fondamentali per ridurre i costi BOND per i money transmitter.

Accolta piuttosto positivamente sia dalle aziende che dai legislatori, l'aggiunta Bitcoin al Money Transmitter Act è destinata a portare il necessario livello di regolamentazione alle valute virtuali e Tecnologie blockchain nella Carolina del Nord.

Campidoglio dello Stato della Carolina del Nordimmagine tramite Shutterstock