Bitcoin è presente nell'ultimo rapporto sulle attività sospette del FinCEN

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti ha pubblicato una nuova analisi del Suspicious Activity Report (SAR) e, in particolare, il bollettino riguarda Bitcoin.

FinCEN

, che è un ufficio del Dipartimento del Tesoro, si è già pronunciato sul Bitcoin in passato. Negli ultimi sei mesi, ha stabilito che minatori e investitori Bitcoin, così come servizi di cloud mining e deposito a garanziabasati sul protocollo Bitcoin , non sono sistemi di trasferimento di denaro.

FinCEN ha il compito di sorvegliare le transazioni finanziarie negli Stati Uniti e tutti i money transmitter devono registrarsi presso l'ufficio. Questo problema ha ostacolato lo sviluppo di diverse iniziative e attività legate a Bitcoin negli Stati Uniti, poiché molte attività legate a Bitcoin hanno dovuto registrarsi come money transmitter e soddisfare i requisiti standard esigentinecessario per la registrazione FinCEN.

Attività sospetta Bitcoin

Nel suoultimo bollettino tecnicoLa FinCEN delinea i potenziali vantaggi offerti dalle valute digitali, ma avverte anche che le stesse caratteristiche che le rendono attraenti per gli utenti legittimi attraggono anche gli attori illeciti.

FinCEN spiega perché ha iniziato a trattare le valute digitali nei suoi bollettini:

"FinCEN sta osservando un aumento del numero di SAR che segnalano le valute virtuali come componente di attività sospetta. Come tutti i metodi di pagamento emergenti, comprendere le valute virtuali è fondamentale per una preparazione e un deposito SAR approfonditi, e per questo motivo esploriamo le valute virtuali, e Bitcoin in particolare, in questo Industry Snapshot."

FinCEN prosegue spiegando come diverse componenti della rete Bitcoin possano essere coinvolte involontariamente in transazioni sospette.

"Ogni istituto ha un punto di osservazione unico da cui osservare queste transazioni e identificare attività sospette. FinCEN incoraggia l'uso della condivisione di informazioni ai sensi del 314(b) in questo contesto", ha affermato FinCEN.

FinCEN sottolinea che è probabile che diverse istituzioni finanziarie vedano elementi diversi della stessa attività sospetta a causa dei loro diversi ruoli nel sistema. Pertanto è fondamentale condividere le informazioni, afferma.

Rintracciare i sospettati

FinCEN afferma che le informazioni fornite sugli utenti sono "molto utili" per l'analisi di attività sospette che coinvolgono valute digitali. Alcuni di questi utenti possono essere coinvolti in attività di mercato illecite e i dati di bonifico che possono ricondurli agli scambi di valute digitali utilizzati sono importanti.

Sebbene la speculazione Bitcoin non sia illegale, FinCEN avverte che la speculazione può condividere un'impronta di transazione con altre attività sospette, come i programmi di investimento ad alto rendimento (HYIP) o gli schemi Ponzi che coinvolgono Bitcoin. Gli istituti di deposito, i broker e i dealer sono i partecipanti più propensi a notare tale attività. I ​​dealer possono essere rintracciati utilizzando le informazioni degli istituti di deposito, aiutando a scoprire le attività non registrate.

Le banche detengono informazioni vitali sui partecipanti al mercato e la FinCEN afferma che tali istituzioni hanno un "punto di osservazione unico" in quanto sono in grado di vedere i trasferimenti di fondi aggregati da e verso gli exchange con sede all'estero. I money transmitter e gli intermediari hanno un punto di osservazione simile, in quanto accettano vari meccanismi di pagamento che possono essere utilizzati per identificare clienti e dealer negli Stati Uniti e all'estero.

Gli scambi Bitcoin possono aiutare

Un'altra preoccupazione è l'uso di valute digitali da parte di hacker e altri criminali informatici coinvolti nell'account hijacking. FinCEN afferma che le aziende di servizi monetari (MSB) sono in una posizione unica per aiutare in tali indagini, in quanto possono tracciare dove è stato incanalato il denaro da conti bancari compromessi e dove è stato convertito in valuta digitale. Gli exchange di valuta digitale e altri operatori nello spazio offrono l'altro pezzo del puzzle, poiché conducono transazioni all'interno della Cripto .

"Ad esempio, gli exchanger potrebbero sapere quando gli utenti inviano Bitcoin ad altri utenti che sono clienti dello stesso exchange o potrebbero essere in grado di confrontare gli indirizzi Bitcoin associati ad attività illecite con l'attività degli indirizzi che hanno rilasciato ai propri clienti", ha spiegato FinCEN.

FinCEN conclude che i rapporti SAR presentati da varie entità possono fornire informazioni preziose relative a conti, proprietà e altre informazioni identificative, compresi gli indirizzi Bitcoin associati ad attività sospette.