Mga Tampok ng Bitcoin sa Pinakabagong Ulat sa Kahina-hinalang Aktibidad ng FinCEN

Ang US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ay naglathala ng bagong pagsusuri sa Suspicious Activity Report (SAR) at, kapansin-pansin, ang bulletin ay sumasaklaw sa Bitcoin.

FinCEN

, na isang bureau ng Department of the Treasury, ay natimbang na sa Bitcoin sa nakaraan. Sa nakalipas na anim na buwan, pinasiyahan nito iyon mga minero at namumuhunan ng Bitcoin, pati na rin cloud mining at escrow servicesbinuo sa Bitcoin protocol, ay hindi mga tagapagpadala ng pera.

Ang FinCEN ay may tungkulin sa pagpupulis ng mga transaksyong pinansyal sa US at lahat ng mga nagpapadala ng pera ay inaasahang magparehistro sa bureau. Ang isyung ito ay humadlang sa pagbuo ng ilang mga inisyatiba at negosyo ng Bitcoin sa US, dahil maraming mga negosyong nauugnay sa bitcoin ang kailangang magparehistro bilang mga tagapagpadala ng pera at matugunan ang mahigpit na pamantayan kinakailangan para sa pagpaparehistro ng FinCEN.

Kahina-hinalang aktibidad ng Bitcoin

Sa nito pinakabagong teknikal na bulletin Binabalangkas ng FinCEN ang mga potensyal na benepisyo na inaalok ng mga digital na pera, ngunit nagbabala rin na ang parehong mga katangian na ginagawang kaakit-akit sa mga user na ayon sa batas ay nangyayari rin na nakakaakit ng mga ipinagbabawal na aktor.

Ipinapaliwanag ng FinCEN kung bakit sinimulan nitong saklawin ang mga digital na pera sa mga bulletin nito:

"Nakikita ng FinCEN ang pagtaas ng bilang ng mga SAR na nagba-flag ng mga virtual na pera bilang bahagi ng kahina-hinalang aktibidad. Tulad ng lahat ng umuusbong na paraan ng pagbabayad, ang pag-unawa sa mga virtual na pera ay susi sa insightful na paghahanda at pag-file ng SAR, at sa kadahilanang iyon ay nag-explore kami ng mga virtual na pera, at partikular na ang Bitcoin , sa Industry Snapshot na ito."

Ipinaliwanag ng FinCEN kung paano maaaring hindi sinasadyang masangkot ang iba't ibang bahagi ng network ng Bitcoin sa mga kahina-hinalang transaksyon.

"Ang bawat institusyon ay may natatanging posisyon kung saan dapat obserbahan ang mga transaksyong ito at tukuyin ang kahina-hinalang aktibidad. Hinihikayat ng FinCEN ang paggamit ng pagbabahagi ng impormasyon sa ilalim ng 314(b) sa kontekstong ito," sabi ng FinCEN.

Itinuturo ng FinCEN na ang iba't ibang institusyong pampinansyal ay malamang na makakita ng iba't ibang elemento ng parehong kahina-hinalang aktibidad dahil sa kanilang magkakaibang mga tungkulin sa system. Samakatuwid ito ay mahalaga upang ibahagi ang impormasyon, sabi nito.

Pagsubaybay sa mga suspek

Sinasabi ng FinCEN na ang nagbigay ng impormasyon sa mga user ay "napakapakinabang" para sa pagsusuri ng kahina-hinalang aktibidad na kinasasangkutan ng mga digital na pera. Ang ilan sa mga user na ito ay maaaring masangkot sa ipinagbabawal na aktibidad sa marketplace at ang wire data na maaaring masubaybayan ang mga ito pabalik sa mga digital na palitan ng pera na ginamit ay mahalaga.

Bagama't hindi ilegal ang haka-haka ng Bitcoin , nagbabala ang FinCEN na ang haka-haka ay maaaring magbahagi ng footprint ng transaksyon sa iba pang mga kahina-hinalang aktibidad, tulad ng High Yield Investment Programs (HYIP) o Ponzi scheme na kinasasangkutan ng Bitcoin. Ang mga institusyong deposito, broker at dealer ang pinakamalamang na mapansin ng mga kalahok ang naturang aktibidad. Maaaring masubaybayan ang mga dealer sa pamamagitan ng paggamit ng impormasyon mula sa mga institusyon ng deposito, na tumutulong sa pagtuklas ng mga hindi rehistradong negosyo.

Ang mga bangko ay nagtataglay ng mahalagang impormasyon tungkol sa mga kalahok sa merkado at sinabi ng FinCEN na ang mga institusyong iyon ay may "natatanging posisyon" dahil nakikita nila ang pinagsama-samang paglilipat ng pondo papunta at mula sa mga foreign-based na exchange. Ang mga nagpapadala ng pera at tagapamagitan ay may magkatulad na posisyon, dahil tumatanggap sila ng iba't ibang mekanismo ng pagbabayad na maaaring gamitin para matukoy ang mga customer at dealer sa US at sa ibang bansa.

Makakatulong ang mga palitan ng Bitcoin

Ang paggamit ng mga digital na pera ng mga hacker at iba pang cyber criminal na sangkot sa pag-hijack ng account ay isa pang alalahanin. Sinasabi ng FinCEN na ang mga money service business (MSBs) ay natatanging inilagay upang tumulong sa mga naturang pagsisiyasat, dahil masusubaybayan nila kung saan na-channel ang pera mula sa mga nakompromisong bank account at kung saan ito na-convert sa digital currency. Ang mga digital na palitan ng pera at iba pang mga operator sa espasyo ay nag-aalok ng iba pang piraso ng palaisipan, habang nagsasagawa sila ng mga transaksyon sa loob ng Crypto economy.

"Halimbawa, maaaring malaman ng mga exchanger kapag nagpadala ang mga user ng Bitcoin sa ibang mga user na mga customer ng parehong exchange o maaaring maihambing ang mga address ng Bitcoin na nauugnay sa ipinagbabawal na aktibidad laban sa aktibidad ng mga address na ibinigay nila sa kanilang mga customer," ipinaliwanag ng FinCEN.

Napagpasyahan ng FinCEN na ang mga ulat ng SAR na inihain ng iba't ibang entity ay maaaring magbigay ng mahalagang impormasyon na may kaugnayan sa mga account, pagmamay-ari at iba pang impormasyon sa pagkakakilanlan, kabilang ang mga address ng Bitcoin na nauugnay sa kahina-hinalang aktibidad.