I portafogli Cripto di Bankoff sono quasi vuoti dopo il fallimento del fornitore di carte di debito virtuali

Bankoff, una società registrata nel Delaware con attività in Azerbaigian, era stata un modo per aggirare le dure sanzioni occidentali per i comuni russi. Non più.

L'azienda ha fornito carte di debito virtuali che potevano essere ricaricate conUSDT, un tasso di cambio ancorato al dollaro statunitensemoneta stabile(Una carta virtuale è come una normale carta di debito, tranne per il fatto che è un'app e non un pezzo di plastica.) Ciò ha consentito ai cittadini russi,tagliare dal sistema finanziario globale dopo che Visa e Mastercard hanno messo al bando la Russia, per KEEP ad acquistare beni quando si viaggia all'estero.

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Martedì, i clienti di Bankoff hanno ricevuto e-mail in cui si comunicava che il servizio aveva cessato l'attività, dando la colpa a Visa e all'unicorno dei pagamenti della Silicon Valley Stripe.

"Oggi abbiamo ricevuto una lettera da Visa e Stripe che i servizi Bankoff Card sono stati sospesi a causa dell'elevato volume di utenti attivi e transazioni dalla Russia. Ciò significa che le nostre carte non sono più supportate per pagamenti offline e online", si legge nel messaggio, aggiungendo che la società sta "cercando di accedere ai fondi che sono stati congelati nel nostro account USA".

"​​Ancora una volta senza conto bancario. Che vita!"twittato l'influencer Cripto pseudonimo Banteg il 3 maggio, aggiungendo: "F**k Visa".

Tuttavia, alcuni utenti hanno espresso dubbi sulla storia di Bankoff.

Gli utenti diventano sospettosi

Non è chiaro quale banca statunitense Bankoff abbia utilizzato, se ne abbia utilizzata una, o che tipo di relazione abbia avuto con Stripe. Né Bankoff né Visa né Stripe hanno risposto alla Request di commento di CoinDesk al momento della stampa.

CoinDesk ha parlato con cinque persone che hanno dichiarato che i loro soldi erano bloccati nei conti Bankoff: alcune hanno affermato di aver utilizzato con successo il servizio in precedenza per pagare abbonamenti online e persino cibo in un negozio fisico fuori dalla Russia.

"Ho pagato alcuni servizi in Europa e Turchia e anche del cibo tramite ApplePay in un supermercato all'estero", ha detto Alexander Kotin, product manager del progetto blockchain Lachain che ha utilizzato Bankoff. Come molti altri utenti, ha perso solo una piccola somma di denaro, circa $ 60, ha detto.

Nel frattempo, alcuni poster sui forum online hannoipotizzatola società avrebbe potuto semplicemente scappare con i soldi degli utenti. Bankoff non ha mai pubblicato le lettere che avrebbe ricevuto da Visa e Stripe e non ha fornito ulteriori aggiornamenti dal 3 maggio.

Il servizio funzionava bene prima, hanno detto diversi utenti a CoinDesk, e consentiva loro di inviare pagamenti tramite carte virtuali. Tuttavia, nei commenti sui post del blog di Bankoff, gli utenti spesso lamentatodi dover aspettare molti giorni prima che i loro depositi diventassero disponibili.

"Molti credono che Bankoff fosse una truffa. Io mi considero un utente esperto, ma T ho trovato prove evidenti che fossero effettivamente una truffa", ha affermato Anton Jdanov, CEO della startup di realtà virtuale 360MAX.

Jdanov ha detto a CoinDesk di aver provato a usare il suo account Bankoff per ricevere un pagamento da un cliente in Canada. Tuttavia, non ha mai ricevuto i soldi: poco meno di $ 1.000 sono usciti dall'account del suo cliente ma non sono mai finiti nel suo, ha detto.

Azione del portafoglio

Esaminando i siti di Block Explorer, gli utentinotato che i portafogli Cripto di Bankoff erano stati svuotati prima della chiusura. Tuttavia, alcuni hanno affermato che questo non è un segno definitivo di una truffa di uscita perché Bankoff, a quanto pare, aveva bisogno di incassare gli USDT che riceveva dagli utenti per mettere denaro fiat sulle loro carte virtuali. La società molto probabilmente lo ha fatto tramite due importanti exchange Cripto : FTX e Binance.

Gli utenti di Bankoff hanno fornito a CoinDesk due indirizzi dove inviare USDT, ONE sulla blockchain TRON , l'altro su Binance Smart Chain (BSC).

Secondo Tronscan, un sito di esplorazione per la rete TRON , il portafoglio gli utenti identificati come appartenenti a Bankoff inviavano regolarmente USDT a diversi indirizzi. Questi sembrano essere indirizzi di deposito, che gli exchange assegnano agli utenti per mettere Cripto nei loro account per il trading. Alcuni degli indirizzi inviavano denaro esclusivamente ad indirizzi contrassegnati su Tronscan come appartenenti a FTX (1,2,3,4) e alcuni su Binance (1,2).

Secondo il servizio di analisi blockchainDomanda di bit, il portafoglio Bankoff ha ricevuto un totale di 6,12 milioni di $ in USDT su TRON da quando Bankoff è stata fondata nell'agosto 2020. Giovedì, il suo saldo era sceso a 751,22 $, secondo Tronscan.

Il BSCindirizzoidentificato dagli utenti come Bankoff ha inviato grandi somme di denaro a portafogli che sembrano essere indirizzi di deposito FTX (1,2), secondo una recensione di BscScan. SecondoDomanda di bit, circa 2,47 milioni di $ in USDT sono passati in totale attraverso il portafoglio BSC di Bankoff. L'indirizzo conteneva 699,50 $ di USDT giovedì.

Stripe, TRON e Wells Fargo

Bankoff è stata fondata nell'agosto 2020, secondoCrunchbase, e ha guadagnato popolarità tra gli utenti in Russia questa primavera, dopo che il presidente Vladimir Putin ha invaso l'Ucraina e la Russia è diventata soggetta a pesantisanzioni internazionali.

Dopo Visa e Mastercardoperazioni sospesein Russia, i russi che vivono o viaggiano all'estero hanno faticato a trovare modi per acquistare beni e servizi, dalle licenze software e servizi online alle prenotazioni di voli e hotel. Gli espatriati russi si sono ritrovati tagliati fuori dai loro conti bancari in Russia.

Bankoff è venuta in soccorso con le sue carte di debito virtuali. Secondo un rapporto del 3 marzoinviaresulla pagina Facebook di Bankoff, l'azienda ha recentemente superato la soglia dei 10.000 utenti.

Per ottenere una carta, un utente doveva registrarsi tramite un bot su Telegram, WhatsApp, Meta's Facebook Messenger o Instagram. Quindi, Bankoff avrebbe emesso una carta di debito virtuale e avrebbe permesso all'utente di ricaricarla inviando USDT al suo indirizzo sulla blockchain TRON o BSC.

Il servizio ha anche insegnato agli utenti come usare il mercato peer-to-peer di Binance per acquistare USDT e come inviarli al portafoglio di Bankoff, ha detto Andrey Vilchinsky, direttore Tecnologie presso la società di marketing BrandLink. Ha usato Bankoff per prenotare un hotel; tuttavia, il pagamento non è mai andato a buon fine, quindi ha dovuto pagare in contanti all'arrivo, ha detto Vilchinsky a CoinDesk.

Secondo unChat di gruppo Telegram tra gli utenti russi di Bankoff, Bankoff ha utilizzato un account Wells Fargo. ONE utente pubblicato uno screenshot dei dati bancari forniti da Bankoff per i trasferimenti con le informazioni di Wells Fargo. Il codice SWIFT nello screenshot corrisponde a ONE per i trasferimenti internazionali sul sito web di Wells FargoLa banca non ha risposto alle domande di CoinDesk al momento della stampa.

Non è chiaro come funzionasse esattamente questo schema o se Bankoff possedesse delle licenze per fornire tali servizi finanziari. Il sito web della società non fornisce informazioni in merito alle licenze. Un'entità legale denominata Bankoff Company eraregistrato nel Delaware nell'aprile 2021 e il suo indirizzo corrisponde a ONE sul sito web di Bankoff.

La pagina "Chi siamo" non è più disponibile. Bankoff'sPagina LinkedInelenca 14 dipendenti, tutti con sede in Azerbaigian, tra cui i fondatori Elmir Aliyev e Mahammad Oruc. Entrambi hanno anche co-fondato Botbox, un'azienda IT che crea bot di messaggistica. Aliev e Oruc non hanno risposto ai messaggi di CoinDesk al momento della stampa.

Saggio D. Giovaneha contribuito alla segnalazione