Dopo la lezione da 4,3 miliardi di dollari di Binance, gli exchange di Cripto rivali rischiano di violare le regole degli Stati Uniti?

• Secondo i dati di Sensor Tower, gli exchange Criptovaluta Bybit, Bitget e OKX hanno registrato quasi un milione di "utenti attivi mensili" negli Stati Uniti ad agosto.
• Ciò T significa che questi MAU stessero operando in violazione delle norme statunitensi; potrebbero semplicemente aver adottato comportamenti consentiti, come controllare i Prezzi criptovalute.
• Ma grazie alle VPN, gli americani possono aggirare i blocchi geografici, una costosa lezione che il gigante degli scambi Binance ha imparato di recente.

In molti exchange Cripto in tutto il mondo, i residenti degli Stati Uniti sono come visitatori di un museo d'arte. Possono guardare, ma non dovrebbero toccare.

A quanto pare, molti americani stanno almeno guardando. Qualcuno di loro sta toccando?

Bybit, Bitget e OKX, tre dei più grandi exchange Criptovaluta , proibiscono tutti i trader dagli Stati Uniti, dove le aziende non hanno la licenza. Tuttavia, ad agosto, i tre exchange insieme avevano quasi un milione di utenti attivi mensili (MAU) negli Stati Uniti, secondo una ricerca di Sensor Tower ottenuta da CoinDesk.

Per essere chiari: "attivo" non significa necessariamente trading. Se qualcuno negli Stati Uniti scarica l'app mobile da Apple o Google e poi fa qualcosa con essa durante un dato mese, viene considerato un MAU. Osservate a bocca aperta un grafico dei prezzi, come ONE potrebbe fare su Pagine dei prezzi di CoinDesk? Quello scambio non sarebbe un favoreggiamento del comportamento che infrange le regole. Potrebbe esserlo se l'americano facesse trading, tuttavia.

Quasi esattamente un anno fa, Binance, il principale exchange al mondo, è stato costretto a scrivere unpiù di 4 miliardi di dollari controllare il governo degli Stati Uniti per risolvere le accuse che, in parte, dipendevano dal fatto di aver consentito impropriamente agli americani di fare trading sulla sua piattaforma. Da allora, l'industria Criptovaluta è stata avvisata: avere clienti negli Stati Uniti può essere un errore costoso.

Anche Polymarket potrebbe essere sulla buona strada per scoprirlo, in mezzo alla notizia che la casa del suo CEO erafatto irruzione la settimana scorsa— a quanto si dice perché le persone negli Stati Uniti, contrariamente a un accordo del 2022 con gli enti regolatori, potrebbero aver fatto trading sul popolare mercato delle previsioni. (Anche se chissà se il Dipartimento di Giustizia del presidente entrante Donald Trump darà il suo peso a qualsiasi indagine.)

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Anche se Bybit, Bitget e OKX avvertono i visitatori del sito web con indirizzi IP statunitensi che non sono idonei a fare trading, gli utenti possono camuffare la loro posizione utilizzando reti private virtuali, o VPN. E anche se tutti e tre gli exchange erigono un'altra barriera per KEEP fuori gli americani richiedendo un certo livello di identificazione del cliente, i trader determinati ad aggirare tali ostacoli sono noti per ottenere credenziali false, rubate o noleggiate.

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VPN e un falso ID

Nelle giurisdizioni con normative severe Criptovaluta , come gli Stati Uniti, è comune che gli individui ricorrano alle VPN per accedere agli exchange Criptovaluta offshore, ha affermato Daniel Arroche, partner dello studio legale francese specializzato in Cripto d&a partners.

"Sebbene questa pratica spesso violi i termini di servizio di molte piattaforme, evidenzia la persistente domanda di accesso ai Mercati globali nonostante gli ostacoli normativi", ha affermato Arroche.

Un portavoce di Sensor Tower ha affermato che è impossibile per la sua azienda determinare cosa stanno facendo gli utenti dell'app di scambio.

"Non possiamo né confermare né negare se gli utenti statunitensi stanno utilizzando VPN per modificare la loro posizione per accedere al trading", ha affermato il portavoce via e-mail. (La ricerca, che è protetta da paywall, è stata condivisa con CoinDesk da una terza parte.)

Un video condiviso con CoinDesk, il cui creatore ha chiesto di non pubblicarlo insieme a questa storia, mostra come un americano possa facilmente aggirare il geofencing di Bybit.

Il video mostra un utente che visita per la prima voltawhatismyip.com per visualizzare il loro indirizzo IP basato negli Stati Uniti con la VPN disconnessa. Quindi, si collegano a una VPN e cambiano il loro indirizzo IP in un paese consentito dai Termini di utilizzo di Bybit. L'utente apre quindi l'app Bybit, effettua l'accesso e completa con successo i controlli know-your-customer utilizzando un ID non statunitense appartenente a qualcun altro. Dopodiché, aggiungono fondi e scambiano Cripto sulla piattaforma dagli Stati Uniti senza problemi.

Gli americani possono aggirare le regole di geoblocking acquistando le informazioni know-your-customer (KYC) di qualcun altro per meno di $ 50 in Cripto. Una serie di screenshot condivisi con CoinDesk ha mostrato come un utente statunitense ha fornito le proprie credenziali di accesso a qualcuno che ha incontrato su X (ex Twitter). Poco dopo, l'utente statunitense è stato verificato e ha potuto fare trading liberamente sull'exchange utilizzando l'identità di un keniano.

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Gli exchange di Cripto rispondono

Bybit, un exchange che è cresciuto rapidamente nell'ultimo anno circa fino a diventare il secondo più grande dopo Binancesecondo alcune stime,sembra ospitare il più grande contingente di MAU negli Stati Uniti, una giurisdizione che l'azienda afferma essere categoricamenteescluso dalla sua piattaforma— con 451.800 utenti di questo tipo ad agosto, secondo i dati di Sensor Tower.

Al secondo posto in termini di numero di MAU statunitensi c'è Bitget con 281.600, seguito da OKX con 144.000, numeri registrati sempre ad agosto da Sensor Tower, un fornitore di dati citato occasionalmente da testate come The Wall Street Journal, New York Times e Bloomberg.

Un portavoce di Bybit ha affermato che l'exchange ha adottato diverse misure, tra cui procedure KYC e divieti di indirizzi IP, per garantire che i suoi servizi e prodotti non siano disponibili a persone provenienti da giurisdizioni soggette a restrizioni.

"Gli utenti che tentano di scaricare l'app o di accedere alla piattaforma da giurisdizioni soggette a restrizioni non saranno in grado di completare il processo di registrazione a meno che i documenti KYC presentati non indichino diversamente. Inoltre, Bybit ha implementato restrizioni IP per bloccare l'accesso da tali giurisdizioni soggette a restrizioni", ha affermato il portavoce.

Bybit non ha risposto alle domande successive su VPN e ID a noleggio.

Bitget ha affermato di "aderire agli standard di conformità globali applicando restrizioni basate sulla regione, tra cui l'accesso vietato ai cittadini degli Stati Uniti e di vari paesi" e che "chiunque tenti di accedere all'app Bitget da qualsiasi indirizzo IP degli Stati Uniti riceverà notifiche che indicano che l'accesso è limitato".

Per quanto riguarda i dati di Sensor Tower, Bitget ha affermato: "ONE possibile spiegazione... è che gli utenti di altri paesi utilizzano metodi come le VPN per MASK le loro posizioni e scaricare app di scambio Cripto tramite app store. Sensor Tower traccia solo il paese da cui è stata scaricata l'app, senza essere in grado di discernere ulteriormente la nazionalità effettiva degli utenti".

OKX inizialmente non ha risposto alle richieste di commento. Dopo la pubblicazione di questo articolo, un portavoce ha affermato che l'app di OKX può essere utilizzata come portafoglio non-custodial senza fare trading in borsa.

"Gli utenti statunitensi possono scaricare l'app OKX solo per il portafoglio", ha affermato il portavoce. "Quelli con sede negli Stati Uniti hanno una ragione legittima per usare OKX Wallet per le proprie esigenze di autocustodia, simili a MetaMask, Coinbase Wallet e altre app di portafoglio".

AGGIORNAMENTO (19 novembre 2024, 17:13 UTC):Aggiunge un commento da OKX.