Après la leçon de 4,3 milliards de dollars de Binance, les échanges de Crypto concurrents risquent-ils d'enfreindre les règles américaines ?

• Les échanges de Cryptomonnaie Bybit, Bitget et OKX comptaient près d'un million d'« utilisateurs actifs mensuels » aux États-Unis en août, selon les données de Sensor Tower.
• Cela ne signifie T que ces MAU négociaient en violation des règles américaines ; ils auraient pu simplement se livrer à un comportement autorisé, comme vérifier les Cours des cryptos.
• Mais avec les VPN, il est possible pour les Américains de contourner les blocages géographiques, une leçon coûteuse que le géant des échanges Binance a récemment apprise.

Sur de nombreuses plateformes d'échange de Crypto à travers le monde, les résidents américains sont comme les visiteurs d'un musée d'art. Ils peuvent regarder, mais ne sont pas censés toucher.

Apparemment, beaucoup d'Américains regardent. Est-ce que certains d'entre eux touchent quelque chose ?

Bybit, Bitget et OKX, trois des plus grandes plateformes d'échange de Cryptomonnaie , interdisent toutes les transactions aux traders américains, où elles ne sont pas agréées. Pourtant, en août, ces trois plateformes comptaient ensemble près d'un million d'utilisateurs actifs mensuels (UAM) aux États-Unis, selon une étude de Sensor Tower obtenue par CoinDesk.

Soyons clairs : « actif » ne signifie pas nécessairement trader. Si un Américain télécharge l'application mobile d'Apple ou de Google et l'utilise ensuite pendant un mois donné, il est considéré comme un utilisateur mensuel actif. Observez attentivement un graphique de prix, comme on pourrait le faire sur Pages de prix de CoinDeskCet échange ne favoriserait pas un comportement contraire aux règles. Il pourrait toutefois l'être si l'Américain effectuait des transactions.

Il y a presque exactement un an, Binance, la première plateforme d'échange au monde, a été contrainte d'écrire uneplus de 4 milliards de dollars Un chèque a été envoyé au gouvernement américain pour régler des allégations liées, en partie, à l'autorisation indue accordée aux Américains de trader sur sa plateforme. Depuis, le secteur des Cryptomonnaie est alerté : avoir des clients aux États-Unis peut s'avérer une erreur coûteuse.

Polymarket pourrait également être sur le point de l'apprendre, suite à la nouvelle selon laquelle la maison de son PDG a étéperquisitionné la semaine dernière— apparemment parce que des Américains, contrairement à un accord conclu en 2022 avec les régulateurs, auraient négocié sur ce marché de prédiction populaire. (Mais qui sait si le ministère de la Justice du futur président Donald Trump soutiendra de son côté une éventuelle enquête.)

Sur le même sujet : L'enquête de Polymarket met en évidence les difficultés liées au blocage des utilisateurs américains (et de leurs VPN)

Bien que Bybit, Bitget et OKX avertissent les visiteurs de sites web ayant une adresse IP américaine qu'ils ne sont pas autorisés à effectuer des transactions, les utilisateurs peuvent masquer leur localisation grâce à des réseaux privés virtuels (VPN). Et même si ces trois plateformes érigent une barrière supplémentaire pour KEEP les Américains d'entrer en bourse en exigeant une certaine identification des clients, les traders déterminés à contourner ces obstacles sont connus pour obtenir des résultats. identifiants faux, volés ou loués.

Retour en 2021 :Pour 200 $, vous pouvez échanger des Crypto avec une fausse ID

VPN et fausse ID

Dans les juridictions où la réglementation en Cryptomonnaie est stricte, comme aux États-Unis, il est courant que les particuliers aient recours à des VPN pour accéder aux échanges de Cryptomonnaie offshore, a déclaré Daniel Arroche, associé du cabinet d'avocats français spécialisé dans la Crypto d&a partners.

« Bien que cette pratique viole souvent les conditions d’utilisation de nombreuses plateformes, elle met en évidence la demande persistante d’accès aux Marchés mondiaux malgré les obstacles réglementaires », a déclaré Arroche.

Un porte-parole de Sensor Tower a déclaré qu'il était impossible pour son entreprise de déterminer ce que font les utilisateurs de l'application Exchange.

« Nous ne pouvons ni confirmer ni infirmer si les utilisateurs américains utilisent des VPN pour modifier leur localisation et accéder aux transactions », a déclaré le porte-parole par courriel. (L'étude, accessible via un paywall, a été partagée avec CoinDesk par un tiers.)

Une vidéo partagée avec CoinDesk, dont le créateur a demandé qu'elle ne soit pas publiée avec cette histoire, montre comment un Américain peut facilement contourner le géorepérage de Bybit.

La vidéo montre un utilisateur visitant pour la première foiswhatismyip.com Pour afficher son adresse IP basée aux États-Unis, le VPN étant déconnecté, l'utilisateur se connecte ensuite à un VPN et modifie son adresse IP pour un pays autorisé par les Conditions d’utilisation de Bybit. Il ouvre ensuite l'application Bybit, se connecte et effectue les vérifications de connaissance du client avec un ID non américain appartenant à un tiers. Il peut ensuite ajouter des fonds et trader des Crypto sur la plateforme depuis les États-Unis sans problème.

Les Américains peuvent contourner les restrictions géographiques en achetant les informations KYC (Know Your Customer) d'une autre personne pour moins de 50 $ en Crypto. Une série de captures d'écran partagées avec CoinDesk montre comment un utilisateur américain a fourni ses identifiants de connexion à une personne rencontrée sur X (anciennement Twitter). Peu après, l'utilisateur américain a été vérifié et a pu trader librement sur la plateforme sous l'identité d'un Kenyan.

Sur le même sujet :Les parachutages de Crypto interdisent les utilisateurs américains, mais les Américains réclament quand même des jetons

Les échanges de Crypto répondent

Bybit, une plateforme d'échange qui a connu une croissance rapide au cours de la dernière année pour devenir la deuxième plus grande plateforme d'échange derrière Binanceselon certaines estimations,semble héberger le plus grand contingent de MAU aux États-Unis — une juridiction que l'entreprise considère comme catégoriquementexclu de sa plateforme— avec 451 800 utilisateurs en août, selon les données de Sensor Tower.

Le deuxième plus grand nombre d'utilisateurs actifs mensuels américains était Bitget avec 281 600, suivi d'OKX avec 144 000, également enregistré en août par Sensor Tower, un fournisseur de données cité à l'occasion par des médias comme le Wall Street Journal, le New York Times et Bloomberg.

Un porte-parole de Bybit a déclaré que la bourse avait pris diverses mesures, notamment des procédures KYC et des interdictions d'adresses IP, pour garantir que ses services et produits ne soient pas disponibles pour les personnes issues de juridictions restreintes.

« Les utilisateurs qui tentent de télécharger l'application ou d'accéder à la plateforme depuis des juridictions restreintes ne pourront pas finaliser le processus d'inscription, sauf indication contraire dans les documents KYC qu'ils ont soumis. De plus, Bybit a mis en place des restrictions d'adresse IP pour bloquer l'accès depuis ces juridictions restreintes », a déclaré le porte-parole.

Bybit n'a pas répondu aux questions de suivi concernant les VPN et les identifiants loués.

Bitget a déclaré qu'il « adhère aux normes de conformité mondiales en appliquant des restrictions régionales, y compris l'accès interdit aux citoyens des États-Unis et de divers pays » et que « toute personne tentant d'accéder à l'application Bitget à partir de n'importe quelle adresse IP américaine recevra des notifications indiquant que l'accès est restreint. »

Concernant les données de Sensor Tower, Bitget a déclaré : « Une explication possible… est que les utilisateurs d'autres pays utilisent des méthodes comme les VPN pour MASK leur localisation et télécharger des applications d'échange de Crypto via les boutiques d'applications. Sensor Tower ne suit que le pays depuis lequel l'application a été téléchargée, sans pouvoir déterminer la nationalité réelle des utilisateurs. »

OKX n'a initialement pas répondu aux demandes de commentaires. Après la publication de cet article, un porte-parole a déclaré que l'application OKX pouvait être utilisée comme portefeuille non dépositaire sans négociation sur la plateforme d'échange.

« Les utilisateurs américains peuvent télécharger l'application OKX uniquement pour le portefeuille », a déclaré le porte-parole. « Les utilisateurs basés aux États-Unis ont une raison légitime d'utiliser OKX Wallet pour leurs besoins de garde personnelle, à l'instar de MetaMask, Coinbase Wallet et d'autres applications de portefeuille. »

MISE À JOUR (19 novembre 2024, 17h13 UTC) :Ajoute un commentaire d'OKX.