XRP è utilizzato nei reati, ma molto meno spesso di Bitcoin, afferma Elliptic

Secondo un nuovo rapporto della società di investigazione blockchain Elliptic, i criminali hanno utilizzato XRP per svolgere le loro attività illecite, anche se non nella stessa misura del Bitcoin.

Circa 400 milioni di $ di XRP possono essere ricondotti a una serie di schemi Ponzi e attività darknet, ha affermato Elliptic in un rapporto pubblicato mercoledì. Sebbene possa sembrare molto, rappresenta solo lo 0,2 percento delle transazioni XRP . A titolo di confronto, 829 milioni di $ di Bitcoin, o Lo 0,5 percento delle transazioni di quella retesono stati spesi sul dark web, ha affermato il fornitore di analisi.

"Indipendentemente dall'importo, dimostra semplicemente che c'è un'attività illecita in corso in questa moneta", ha affermato Tom Robinson, scienziato capo e co-fondatore di Elliptic. "Pertanto, se sei un'azienda che gestisce alcune di queste transazioni, allora devi verificarlo perché T vuoi essere l'organizzazione che viene utilizzata per riciclare quei proventi".

Tali preoccupazioni sono particolarmente acute per il mercato target di XRP, le istituzioni finanziarie regolamentate. Ripple, la startup Tecnologie di contabilità distribuita (DLT) che possiede una stima 60 percento della fornitura XRP e vende periodicamente i token per finanziare le operazioni, negli ultimi anni ha proposto alle banche software che utilizzano XRP .

Un portavoce di Ripple ha affermato: "Come altre criptovalute, XRP è open source e decentralizzata, ovvero è disponibile per chiunque voglia utilizzarla. Le transazioni XRP abilitate da Ripple sono sicure e avvengono tramite istituzioni regolamentate".

Le aziende forensi di blockchain come Elliptic affrontano il coinvolgimento Cripto in cose come droga, armi, materiale di abuso sessuale su minori e ransomware-as-a-service. Nel caso di XRP, gran parte delle transazioni sono correlate a truffe e schemi Ponzi, ha affermato Robinson.

Ad esempio, una grossa fetta è stata rappresentata dal programma di “investimento” Plus Token. All’inizio di quest’anno, le autorità cinesiarrestati sei cittadini cinesi sull'isola di Vanuatu, nel Pacifico, sospettato di aver orchestrato la truffa, che ha raccolto miliardi in Cripto da persone in Cina e Corea del Sud.

Si è registrato un aumento nell'uso delle Cripto per acquistare cose come numeri di carte di credito rubate sul dark web ed Elliptic ha rilevato che diversi di questi siti accettano XRP insieme ad altre criptovalute.

Ma Robinson ha affermato che la quantità relativamente ridotta di utilizzo illecito di XRP potrebbe essere dovuta alla sua associazione con la Finanza tradizionale, rispetto ad altre criptovalute.

"Il fatto che la rete Ripple stessa sia stata presa di mira dalle grandi banche tradizionali forse T è gradito ai criminali che cercano di utilizzarla", ha affermato.

Ripple si è prefissata di fornire un ponte Criptovaluta economico ed efficiente per collegare le banche corrispondenti e quindi fornire pagamenti transfrontalieri quasi istantanei. Nel 2015, è stata tra le prime aziende Cripto a ricevere una multa dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) per le carenze AML. Ma questo è stato visto come positivo tra un'industria Cripto emergente perché significava che Ripple era più vicina all'essere regolamentata rispetto ad altre aziende Cripto in quel momento.

Lo stesso potrebbe essere detto per XRP nel contesto della messa alla prova di Elliptic, ha affermato Robinson, poiché evidenziare le attività illecite XRP non farà che migliorare la credibilità della rete.

"Ovunque ci sia un meccanismo di trasferimento di valore, ci sarà potenzialmente qualche uso illecito", ha detto Robinson. "Penso che avere chiarezza su questo e sapere dove sta accadendo dovrebbe dare conforto alle banche piuttosto che essere motivo di preoccupazione".

Per essere chiari, Elliptic aveva a che fare solo con XRP, la Cripto . "T abbiamo avuto alcuna interazione con la società Ripple", ha affermato Robinson.

Un altro grande investitore in XRP è la giapponese SBI Holdings (in precedenza nota come Softbank Investment), che all'inizio di quest'anno ha guidato un round di investimenti da 23 milioni di dollari in Elliptic.

Tomoyuki Nii, responsabile degli investimenti esteri presso SBI Investment,ha detto in un'intervista all'epoca che la banca è stata attratta da Elliptic perché era la migliore società di investigazione blockchain per quanto riguarda XRP.