Le XRP est utilisé dans le crime, mais beaucoup moins souvent que le Bitcoin, selon Elliptic

Les criminels ont utilisé le XRP pour mener leurs activités illicites, mais pas au même degré que le Bitcoin, selon un nouveau rapport de la société d'enquête sur la blockchain Elliptic.

Selon Elliptic, quelque 400 millions de dollars de XRP proviennent de diverses pyramides de Ponzi et d'activités sur le darknet. Si ce chiffre peut paraître élevé, il ne représente que 0,2 % des transactions XRP . À titre de comparaison, 829 millions de dollars de Bitcoin, soit 0,5 pour cent des transactions de ce réseau, ont été dépensés sur le dark web, a déclaré le fournisseur d'analyses.

« Quel que soit le montant, cela démontre simplement qu'une activité illicite est en cours avec cette cryptomonnaie », a déclaré Tom Robinson, scientifique en chef et cofondateur d'Elliptic. « Par conséquent, si vous êtes une entreprise qui gère certaines de ces transactions, vous devez les vérifier, car vous ne voulez T être l'organisation utilisée pour blanchir ces fonds. »

Ces inquiétudes sont particulièrement vives pour le marché cible du XRP, les institutions financières réglementées. Ripple, la start-up spécialisée dans la Technologies des registres distribués (DLT), détient environ 60 pour cent de l'offre XRP et vend périodiquement les jetons pour financer les opérations, propose depuis quelques années aux banques des logiciels utilisant XRP .

Un porte-parole de Ripple a déclaré : « Comme les autres cryptomonnaies, le XRP est open source et décentralisé ; il est accessible à tous. Les transactions XRP via Ripple sont sécurisées et passent par des institutions réglementées. »

Les sociétés d'analyse forensique de la blockchain comme Elliptic s'attaquent à l'implication des Crypto dans des domaines tels que la drogue, les armes, les contenus pédopornographiques et les rançongiciels. Dans le cas du XRP, une grande partie des transactions étaient liées à des escroqueries et des systèmes de Ponzi, a déclaré Robinson.

Par exemple, une part importante de ce montant était due au programme d'« investissement » Plus Token. Plus tôt cette année, les autorités chinoisesarrêté six ressortissants chinois sur l'île du Pacifique de Vanuatu, soupçonnée d'avoir orchestré l'escroquerie, qui a permis de collecter des milliards de Crypto auprès de personnes en Chine et en Corée du Sud.

Il y a eu une augmentation de l'utilisation de la Crypto pour acheter des choses comme des numéros de cartes de crédit volés sur le dark web et Elliptic a détecté un certain nombre de ces sites acceptant le XRP aux côtés d'autres cryptos.

Mais Robinson a déclaré que la quantité relativement faible d'utilisation illicite du XRP pourrait être due à son association avec la Finance traditionnelle, par rapport à d'autres crypto-monnaies.

« Le fait que le réseau Ripple lui-même ait été ciblé sur les grandes banques traditionnelles ne résonne peut-être T auprès des criminels qui tentent de l'utiliser », a-t-il déclaré.

Ripple a pour objectif de fournir une passerelle Cryptomonnaie économique et efficace pour connecter les banques correspondantes et ainsi permettre des paiements transfrontaliers quasi instantanés. En 2015, elle a été l'une des premières entreprises de Crypto à recevoir une amende du Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) pour manquements à la législation anti-blanchiment d'argent. Mais cela a été perçu comme un point positif dans une industrie Crypto naissante, car cela signifiait que Ripple était plus proche d'être réglementé que les autres entreprises Crypto de l'époque.

La même chose pourrait être dite pour XRP dans le contexte où ses pneus sont critiqués par Elliptic, a déclaré Robinson, car mettre en évidence l'activité illicite de XRP ne fera qu'améliorer la crédibilité du réseau.

« Tout mécanisme de transfert de valeur, quel qu'il soit, est susceptible d'être utilisé de manière illicite », a déclaré Robinson. « Je pense que le fait d'avoir une idée claire de ce qui se passe et de savoir où cela se produit devrait rassurer les banques plutôt que de les inquiéter. »

Pour être clair, Elliptic ne traitait que du XRP, le Crypto . « Nous T eu aucune interaction avec la société Ripple », a déclaré Robinson.

Un autre investisseur important dans XRP est le japonais SBI Holdings (anciennement connu sous le nom de Softbank Investment), qui a également mené un tour d'investissement de 23 millions de dollars dans Elliptic plus tôt cette année.

Tomoyuki Nii, directeur général des investissements à l'étranger chez SBI Investment,a déclaré dans une interview à l'époque que la banque a été attirée par Elliptic parce qu'elle était la meilleure société d'enquête sur la blockchain en ce qui concerne XRP.