Entre Binance et le GAFI, la conformité des Crypto est au cœur des préoccupations : Horowitz de BitGo

La réglementation des Cryptomonnaie ressemble davantage à un scénario de film qu’au monde traditionnellement ennuyeux et fastidieux de l’élaboration des règles financières.

Il suffit de regarder leeau HOTBinance semble désormais être dans le coup, les autorités de régulation du Royaume-Uni, du Japon et d'Allemagne, pour n'en citer que quelques-unes, criant au scandale contre la bourse.

Plus généralement, le Groupe d'action financière (GAFI), organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent (LAB), examine chaque année le secteur des Crypto . Mais le secteur évolue si rapidement que les équipes de conseil du GAFI se demandent comment gérer des aspects comme la Finance décentralisée (DeFi).

Pour l'instant, l'attention réglementaire se porte principalement sur les intermédiaires tiers des cryptomonnaies, les plateformes d'échange, les salles de marché et les dépositaires. Concernant les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV), Jeff Horowitz, responsable de la conformité chez BitGo, dépositaire d'actifs numériques, comprend les tensions et les failles réglementaires. Avantrejoindre BitGo en octobreHorowitz a passé deux ans à diriger les efforts de conformité chez Coinbase, la bourse de Crypto désormais cotée en bourse.

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Analyses sur Binance, Horowitz a déclaré que Binance.US – la branche de Binance au service des clients américains et conforme à la réglementation américaine – avait fait preuve d'intelligence en recrutant l'ancien superviseur bancaire américain Brian Brooks. (Brooks était auparavant contrôleur par intérim de la monnaie américaine et, avant cela, avait travaillé aux côtés d'Horowitz comme directeur juridique de Coinbase.)

« S'il existe quelqu'un capable de concilier réglementation et croissance d'entreprise, je pense que Brian y parviendra », a déclaré Horowitz lors d'une interview. « D'après ce que je sais, Binance.US et Binance.com sont deux entreprises bien distinctes. Je pense que l'adoption de la réglementation est la seule voie à suivre à long terme. »

Binance chercherait à embaucher un ancien régulateur ou une personnalité gouvernementalecomme Brooks pour le Royaume-Uni., où une société satellite appartenant à Binance a tenté d'être réglementée, mais a ensuite été réprimandée par la Financial Conduct Authority (FCA). Un porte-parole de Binance a décrit la situation comme un « malentendu » avec la FCA.

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Coinbase, dans leFormulaire S-1il a été déposé lors de son introduction en bourse,fait mentiondu manque de conformité réglementaire de Binance, qui pourrait lui donner un avantage concurrentiel déloyal.

« Coinbase et d'autres entités ont depuis longtemps décidé de miser sur le long terme et d'opter pour la voie réglementée. Et cela a un coût », a déclaré Horowitz, ajoutant :

Je T pense pas que quiconque souhaite changer de cap, mais ils souhaitent que les règles du jeu soient équitables. Je pense que c'est le seul moyen d'éviter que les gens T précipitent vers la voie de la facilité ou se retrouvent dans le ONE pays où ils pourront faire des choses T ailleurs.

Avoir des règles, c'est voyager

Prévenir l'arbitrage réglementaire, lorsque les règles ne sont encore qu'à moitié élaborées, est le défi auquel s'attaque le GAFI, qui a recommandé que des entreprises comme BitGo et Coinbase partagent les données d'identification des clients ainsi que les transactions en Cryptomonnaie au-delà d'un certain montant, connu familièrement sous le nom de «règle de voyage.”

Outre la mise en place d'un système de règles de voyage technique satisfaisant tous, les grandes entreprises établies s'inquiètent manifestement du partage d'informations clients sensibles avec des tiers moins connus. Cela a conduit à une approche fragmentée, où des entreprises de juridictions plus strictes comme les États-Unis, la Suisse et Singapour déploient des produits pour les entreprises de Crypto enregistrées dans ces régions.

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En ce qui concerne ce type de produits, Horowitz est fier d’avoir été la force motrice initiale derrièreGroupe de travail sur les règles de voyage aux États-Unis (USTRWG), qu'il a créé lorsqu'il était chez Coinbase.

« La réalité est que de multiples solutions sont en cours de développement et qu'elles devront, à un moment ou à un autre, être interopérables. Mais nous ressentions la pression réglementaire qui nous incitait à commencer à développer ces solutions », a-t-il déclaré.

L'USTRWG, qui compte plus de 30 membres, comprend un noyau CORE composé d'entreprises comme Coinbase, BitGo, Gemini, Fidelity Digital Assets, Paxos et Kraken. Obtenir ces titres n'est donc pas une mince affaire. concurrents à mains nues en Cryptoautour de la table pour collaborer.

« Je viens de la Finance traditionnelle, où les services juridiques et de conformité collaboraient et mettaient la concurrence de côté pour trouver la solution la plus adaptée au secteur », a déclaré Horowitz. « Nous avons conclu un partenariat, et j'en suis très fier. »