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Les Philippines publient des directives pour le secteur des Crypto afin de lutter contre le blanchiment d'argent.

De nouvelles directives mettent le secteur des actifs numériques du pays en conformité avec les normes du Groupe d'action financière.

Mise à jour 14 sept. 2021, 11:01 a.m. Publié 26 janv. 2021, 10:29 a.m. Traduit par IA

La banque centrale des Philippines, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), a publié de nouvelles directives pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) dans le but de prévenir le blanchiment d'argent.

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La BSP a déclaré dans un document (voir ci-dessous) publié le 25 janvier que, dans le cadre de ce cadre, les VASP devront demander une licence, un « certificat d'autorisation », afin de fonctionner comme une entreprise d'envoi d'argent.

Ils devront également s’aligner sur les règles existantes des banques centrales pour les prestataires de services financiers dans des domaines tels que la liquidité et le risque opérationnel, le risque informatique, les contrôles internes, la protection des consommateurs et la lutte contre le blanchiment d’argent.

Les VASP devront désormais disposer d'un capital minimum de 50 millions de pesos philippins (un peu plus d'un million de dollars) s'ils fournissent des services de garde, ou d'un montant inférieur de 10 millions de pesos (208 000 dollars) dans le cas contraire.

Le bureau du gouverneur de la banque centrale a déclaré dans un communiqué de Juridique qu'il soutenait « un environnement qui encourage l'innovation financière tout en préservant l'intégrité et la stabilité du système financier ».

Bien que les actifs virtuels « aient le potentiel de révolutionner la fourniture de services financiers », tous les avantages doivent être pris en compte parallèlement aux risques d'utilisation dans le blanchiment d'argent, a-t-il déclaré.

Les VASP seront également responsables de la conduite de leur propre diligence raisonnable envers la clientèle et devront traiter les transactions de Cryptomonnaie comme des virements transfrontaliers, en conservant les données des participants pour celles supérieures à 50 000 pesos (1 000 $).

Les activités suspectes ou les transactions uniques de 50 000 pesos (10 000 dollars américains) nécessiteront une diligence raisonnable supplémentaire et des restrictions de paiement, a déclaré la BSP.

Les lignes directrices sont basées sur les normes internationales pour les régulateurs publiées par le Groupe d'action financière, indique le document.

Lisez les directives ci-dessous :

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Money Laundering Philippines Regulation CoinFlash

Tanzeel Akhtar

Tanzeel Akhtar a contribué au Wall Street Journal, à la BBC, à Bloomberg, à CNBC, à Forbes Africa, au Financial Times, à The Street, à Citywire, à Investing.com, à Euromoney, à Yahoo! Finance, à Benzinga, à Kitco News, à African Business Magazine, à Hedge Week, à Campden Family Office, à Modern Investor, à Spear's Wealth Management Magazine, à Global Investor, à ETF.com, à ETF Stream, à CIO UK, à Funds Global Asia, à Portfolio Institutional, à Interactive Investor, à Bitcoin Magazine, à CryptoNews.com, à Bitcoin, à The Local, à The Next Web, à Mining Journal, à Money Marketing et à Marketing Week. Tanzeel a suivi une formation de correspondante étrangère à l'Université d'Helsinki, en Finlande, et de journaliste à l'Université de Central Lancashire, au Royaume-Uni. Elle est titulaire d'une licence (avec mention) en littérature anglaise de l'Université métropolitaine de Manchester, au Royaume-Uni, et a effectué un semestre à l'étranger en tant qu'étudiante ERASMUS à l'Université nationale et capodistrienne d'Athènes, en Grèce. Elle est certifiée NCTJ (droit des médias et administration publique) et a réussi le test de sténographie 100 mots par minute avec mention. Elle ne détient actuellement aucune valeur dans des devises ou des projets numériques.