CipherTrace souhaite introduire les DEX dans la conformité aux sanctions

La société d'analyse Crypto CipherTrace ajoute à sa liste d'outils de conformité réglementaire un nouveau système de suivi d'adresses favorable aux sanctions pour les échanges décentralisés (DEX).

Annoncé vendredi, le nouvel outil DeFi Compli crée un oracle sur Chainlink qui détaille les adresses de portefeuilles Crypto figurant sur la liste de surveillance gouvernementale, comme la liste des sanctions de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis. Les DEX ou autres contrats intelligents décentralisés pourraient exploiter ces listes et empêcher les transactions d'atteindre les adresses sanctionnées.

« Ce que nous avons constaté aux États-Unis, du moins, c'est une réelle focalisation sur les sanctions », a déclaré John Jefferies, analyste financier et directeur marketing de CipherTrace. « C'est l'angle qui préoccupe le plus les régulateurs actuellement, et ONEun des éléments qui s'est glissé dans les dernières [Projet d'orientation du Groupe d'action financière] était financement de la prolifération.”

Une poignée d'adresses de Cryptomonnaie figurent déjà sur la liste des sanctions de l'OFAC, prétendument liées à cybercriminels,vol,trafiquants de drogue et ingérence électorale.

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Un communiqué de presse annonçant le nouvel outil affirmait que la mise en œuvre d'une forme de surveillance de la Crypto dans la Finance décentralisée (DeFi) arrivait à point nommé. valeur verrouillée dans DeFi– actuellement quelque 51,4 milliards de dollars, selon DeFi Pulse – représente une « cible encore plus grande » pour les acteurs malveillants, a déclaré le PDG de CipherTrace, Dave Jevans, dans un communiqué.

Plus précisément, les produits décentralisés qui facilitent les activités financières traditionnelles comme les prêts relèvent toujours des réglementations existantes, a déclaré CipherTrace, faisant référence à un discours de 2020 prononcé par Valerie Szczepanik, responsable des actifs numériques de la Securities and Exchange Commission.

Le responsable de la réglementation des Crypto a averti lors du sommet parallèle 2020 de la Chambre de commerce numérique que les lois sur les valeurs mobilières, les banques, les prêts et la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) s'appliquent toutes à ces activités financières.

Réglementation de la DeFi

Le dernierdans un ensemblede la connaissance du client (KYC) et de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML)produits Lancé par CipherTrace, le nouveau DeFi Compli est assez simple : CipherTrace gère son propre nœud Chainlink et a mis en place un oracle qu'il peut mettre à jour et qui contient une liste d'adresses ou de fonds sanctionnés.

Les développeurs de DEX ou d'autres contrats intelligents DeFi peuvent configurer un appel API vers l'oracle, créant une fonction sur leurs plateformes qui empêcherait les adresses sanctionnées d'envoyer des fonds via le DEX ou le contrat, et empêcherait de la même manière les utilisateurs d'envoyer des fonds aux adresses sanctionnées.

« Pour l'instant, nous cherchons à filtrer les adresses, et non les individus. Ainsi, de leur point de vue, ils pourraient accéder au DEX depuis leur portefeuille, peut-être depuis leur MetaMask, et le DEX lui-même enverrait un signal à l'oracle de conformité pour savoir s'il s'agit d'une adresse approuvée par l'OFAC », a déclaré Jefferies. « Du point de vue de l'utilisateur, sauf s'il s'agit d'une adresse approuvée par l'OFAC, le processus serait transparent et fluide. »

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Jefferies a déclaré espérer étendre le service au fur et à mesure de son évolution. Bien que seules les sources spécifiquement autorisées soient actuellement examinées, une version ultérieure pourrait permettre d'évaluer si la source des fonds est liée à une activité illicite.

Selon lui, le secteur de la Crypto , y compris les plateformes décentralisées qui aspirent à être apatrides, doit se conformer volontairement aux réglementations ou risquer d'être fermé de force.

Les DEX sont des prestataires de services d'actifs virtuels, a déclaré Jefferies, faisant référence au terme utilisé par le Groupe d'action financière (GAFI) dans ses orientations sur la réglementation des plateformes d'échange de Crypto . Si le secteur des Crypto peut prouver que les DEX peuvent toujours se conformer à la réglementation existante, des entités comme le GAFI pourraient se concentrer moins sur l'élaboration de règles spécifiques pour les développeurs ou les projets.

« Que cela vous plaise ou non, l'ensemble de la communauté décentralisée doit s'attaquer à ce problème. Sinon, les réglementations vont s'imposer de plein fouet et leur effet domino pourrait toucher le reste du monde décentralisé », a-t-il déclaré.