Nais ng CipherTrace na Ipakilala ang mga DEX sa Pagsunod sa Mga Sanction

Ang Crypto analytics firm na CipherTrace ay nagdaragdag sa listahan nito ng mga tool sa pagsunod sa regulasyon gamit ang isang bagong tagasubaybay ng address na angkop sa sanction para sa mga desentralisadong palitan (DEX).

Inanunsyo noong Biyernes, ang bagong tool ng DeFi Compli ay lumilikha ng orakulo sa Chainlink na nagdedetalye ng mga address ng Crypto wallet sa watchlist ng gobyerno, gaya ng listahan ng mga sanction ng US Office of Foreign Assets Control (OFAC). Maaaring i-tap ng mga DEX o iba pang mga desentralisadong smart contract ang mga listahang ito at pigilan ang mga transaksyon sa pagpindot sa mga sanction na address.

"Ang nakita natin sa US kahit papaano ay talagang nakatuon sa mga parusa," sabi ni John Jefferies, punong financial analyst at marketing officer para sa CipherTrace. "Iyan ang pinaka-pinag-aalala ng mga regulator ng anggulo ngayon at ONE sa mga bagay na nakapasok sa pinakabagong [Gabay sa draft ng Financial Action Task Force] ay paglaganap ng financing.”

Ang isang maliit na bilang ng mga Cryptocurrency address ay nasa listahan na ng mga parusa ng OFAC, na sinasabing nakatali sa mga cybercriminal, pagnanakaw, mga smuggler ng droga at panghihimasok sa halalan.

Read More: Pinaparusahan ng US Treasury ang mga Ruso na Gumagamit ng Crypto para sa Panghihimasok sa Halalan

Napapanahon ang isang press release na nag-aanunsyo ng bagong tool na nagpapatupad ng ilang uri ng Crypto crime monitoring sa decentralized Finance (DeFi). Ang pagtaas ng halaga ng naka-lock ang halaga sa DeFi – kasalukuyang humigit-kumulang $51.4 bilyon, ayon sa DeFi Pulse – ay nagpapakita ng "mas malaking target" para sa mga malisyosong aktor, sinabi ng CEO ng CipherTrace na si Dave Jevans sa isang pahayag.

Higit na partikular, ang mga desentralisadong produkto na nagpapadali sa mga tradisyunal na aktibidad sa pananalapi tulad ng pagpapautang ay nasa loob pa rin ng mga umiiral na regulasyon, sabi ng CipherTrace, na itinuturo ang isang 2020 na talumpati ni Securities and Exchange Commission digital asset head na si Valerie Szczepanik.

Nagbabala ang regulatory Crypto czar sa 2020 Parallel Summit ng Chamber of Digital Commerce na ang mga securities, banking, lending at anti-money laundering (AML) na mga batas ay nalalapat sa mga aktibidad na ito sa pananalapi.

Kinokontrol ang DeFi

Ang pinakabago sa isang set ng know-your-customer (KYC) at anti-money laundering (AML) mga produkto inilunsad ng CipherTrace, ang bagong DeFi Compli ay medyo simple: Ang CipherTrace ay nagpapatakbo ng sarili nitong Chainlink node, at nag-set up ng oracle na maaari nitong i-update na naglalaman ng listahan ng mga sanction na address o pondo.

Ang mga developer ng DEX o iba pang DeFi smart contract ay maaaring mag-set up ng API call sa oracle, na gumagawa ng function sa kanilang mga platform na pumipigil sa mga sanctioned address na magpadala ng mga pondo sa pamamagitan ng DEX o kontrata, at gayundin ay pumipigil sa mga user na magpadala ng mga pondo sa mga sanctioned na address.

"Sa ngayon ay talagang tinitingnan namin ang pag-screen ng mga address, hindi ang mga indibidwal, kaya mula sa kanilang pananaw ay pupunta sila sa DEX mula sa kanilang wallet, marahil mula sa kanilang MetaMask, [at] ang DEX mismo ay magpi-ping sa oracle ng pagsunod at magsasabing 'ito ba ay isang address na pinapahintulutan ng OFAC,'" sabi ni Jefferies. "Mula sa pananaw ng user, maliban kung ito ay isang address na pinapahintulutan ng OFAC, ito ay magiging transparent at walang alitan."

Read More: Inilabas ng CipherTrace ang FATF-Friendly AML Tools nito para sa Crypto Exchanges

Sinabi ni Jefferies na umaasa siyang palawakin ang serbisyo habang ito ay nagbabago. Bagama't tinitingnan lamang nito ang mga partikular na pinagmumulan ng sanction sa ngayon, maaaring suriin ng isang pag-ulit sa hinaharap kung ang pinagmulan ng mga pondo ay naka-link sa ipinagbabawal na aktibidad.

Sa kanyang pananaw, ang sektor ng Crypto , kabilang ang mga desentralisadong platform na naghahangad na maging walang estado, ay dapat na boluntaryong sumunod sa mga regulasyon o nanganganib na maisara nang pilit.

Ang mga DEX ay mga virtual asset service provider, sabi ni Jefferies, na tumutukoy sa terminong ginagamit ng Financial Action Task Force sa paggabay nito sa regulasyon ng Crypto exchange. Kung mapapatunayan ng sektor ng Crypto na maaari pa ring sumunod ang mga DEX sa mga kasalukuyang regulasyon, maaaring hindi gaanong tumuon ang mga entity tulad ng FATF sa pag-ukit ng mga partikular na panuntunan para sa mga developer o proyekto.

"Gusto man o hindi, ang buong desentralisadong komunidad ay kailangang tugunan ito. Kung hindi, ang [mga regulasyon] ay ganap na bababa at ang ripple effect ay maaaring tumama sa natitirang bahagi ng desentralisadong mundo," sabi niya.