Moins de 1 % des rapports d'activité suspecte du FinCEN depuis 2013 mentionnent la Crypto

CORRECTION (13 mai, 18h47 UTC) : Une version antérieure du titre surestimait la part des signalements d'activités suspectes liés aux cryptomonnaies. Comme indiqué précédemment, elle était de 0,59 % ; le chiffre de 1,4 % correspondait à la proportion de signalements d'activités suspectes déposés uniquement par des entreprises de services monétaires, ONEune des nombreuses catégories d'entreprises déclarantes.

Plus de 70 000 rapports d'activités suspectes (SAR) liés aux cryptomonnaies ont été déposés depuis 2013, mais le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a émis un avertissement sévère selon lequel certaines sociétés offshore pourraient ne pas en faire assez pour éradiquer les comportements illicites.

S'exprimant mercredi lors de la conférence virtuelle « Consensus : Distributed » de CoinDesk, le directeur du FinCEN, Kenneth Blanco, a déclaré qu'environ la moitié de ces signalements avaient été soumis par les entreprises de Crypto elles-mêmes, ce qui a permis au FinCEN de dresser une meilleure carte des adresses IP et des portefeuilles liés à des criminels potentiels. Pourtant, ce chiffre ne représente que 0,59 % des plus de 12 millions de signalements reçus par le FinCEN entre 2014 et 2019 (les chiffres de 2013 n'étaient pas immédiatement disponibles).

En décembre,Blanco a confirmé FinCEN a reçu un total de 11 000 SAR liés aux crypto-monnaies, dont 7 100 déposés par les sociétés de Crypto elles-mêmes, entre mai et décembre 2019. En août 2018, le FinCEN recevait jusqu'à 1 500 dépôtschaque mois.

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Le FinCEN collecte et analyse des données provenant de l'ensemble du secteur financier afin de faire respecter les réglementations strictes des États-Unis en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Bien qu'une meilleure surveillance de la part des institutions financières traditionnelles, ainsi que l'expertise croissante du FinCEN dans la couverture de l'espace lui-même, aient facilité la supervision de l'espace Crypto , Blanco a déclaré que l'auto-déclaration des acteurs de l'industrie eux-mêmes reste « primordiale ».

Cependant, certains problèmes restaient non résolus. Certaines sociétés Crypto offshore opéraient comme des entreprises de services monétaires (ESM) non enregistrées, sans Juridique contre le blanchiment d'argent adéquate ni engagement à signaler les activités suspectes.

« Nous sommes de plus en plus préoccupés par le fait que des entreprises situées hors des États-Unis continuent de tenter de faire des affaires avec des citoyens américains sans se conformer à nos règles », a déclaré Blanco. « Si vous souhaitez accéder au système financier et au marché américain, vous devez respecter les règles. Nous prenons très au sérieux l'application de nos réglementations. »

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Le FinCEN commence également à examiner de près les cryptomonnaies Politique de confidentialité et toute entreprise qui les propose. Blanco a ajouté que les responsables commenceraient également à inspecter les contrôles mis en place par la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) afin de garantir le respect absolu des règles par les plateformes d'échange.

« Si vous envisagez de profiter du système financier américain depuis l’étranger, vous ne devriez pas considérer comme un avantage concurrentiel viable le fait de le faire sans vous engager dans les pratiques d’intégrité financière qui rendent ce système financier si puissant », a-t-il averti.

Regardez la vidéo complète ci-dessous :