Menos del 1% de los informes de actividad sospechosa de FinCEN desde 2013 mencionaron Cripto

CORRECCIÓN (13 de mayo, 18:47 UTC): Una versión anterior del titular exageraba la proporción de informes de actividades sospechosas relacionados con criptomonedas. Como se indica ahora, era del 0,59 %; la cifra del 1,4 % representaba la proporción de SAR presentados únicamente por empresas de servicios financieros, una de las diversas categorías de empresas que informan.

Se han presentado más de 70.000 informes de actividades sospechosas (SAR) relacionadas con criptomonedas desde 2013, pero la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha emitido una severa advertencia de que algunas empresas offshore pueden no estar haciendo lo suficiente para erradicar el comportamiento ilícito.

En su intervención en la conferencia virtual Consensus: Distributed de CoinDesk el miércoles, el director de FinCEN, Kenneth Blanco, afirmó que aproximadamente la mitad de estos informes fueron presentados por las propias empresas de Cripto , lo que le permitió a FinCEN crear un mapa más preciso de las direcciones IP y de billetera vinculadas a posibles delincuentes. Aun así, la cifra representa solo el 0,59 % de los más de 12 millones de informes que FinCEN recibió entre 2014 y 2019 (las cifras de 2013 no estaban disponibles de inmediato).

En diciembre,Blanco confirmó FinCEN recibió un total de 11.000 SAR relacionados con criptomonedas, de los cuales 7.100 fueron presentados por las propias empresas de Cripto , entre mayo y diciembre de 2019. En agosto de 2018, FinCEN recibía hasta 1.500 presentacionescada mes.

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FinCEN recopila y analiza datos de todo el sector financiero para hacer cumplir las estrictas regulaciones antilavado de dinero (AML) de EE. UU.

Si bien un mejor seguimiento por parte de las instituciones financieras tradicionales, así como la experiencia cada vez mayor de FinCEN en la cobertura del espacio en sí, han facilitado la supervisión del espacio Cripto , Blanco dijo que los informes de los propios actores de la industria siguen siendo "primordiales".

Pero había algunos problemas sin resolver. Algunas empresas de Cripto offshore operaban como empresas de servicios monetarios (MSB) no registradas, sin una Regulación adecuada de prevención del blanqueo de capitales ni compromiso de denunciar actividades sospechosas.

"Nos preocupa cada vez más que empresas ubicadas fuera de Estados Unidos sigan intentando hacer negocios con ciudadanos estadounidenses sin cumplir con nuestras normas", declaró Blanco. "Si desea acceder al sistema financiero y al mercado estadounidense, debe acatar las normas. Nos tomamos muy en serio el cumplimiento de nuestras regulaciones".

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La FinCEN también está comenzando a analizar de cerca las criptomonedas de Privacidad y a cualquier empresa que las ofrezca. Blanco añadió que los funcionarios también comenzarán a inspeccionar los controles de la Ley contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (ALD/CTF) vigentes para garantizar que las plataformas de intercambio actúen en pleno cumplimiento.

"Si se pretende acceder al sistema financiero estadounidense desde el extranjero, no se debe considerar una ventaja competitiva viable hacerlo sin adoptar las prácticas de integridad financiera que hacen que este sistema financiero sea tan poderoso", advirtió.

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