Voici un nouvel outil bancaire pour vérifier les échanges de Crypto

Une approche basée sur le risque plutôt qu'une interdiction générale de l'activité Crypto : c'est ce que la startup de criminalistique blockchain Elliptic espère engendrer parmi les banques avec sa dernière offre.

« La plupart des banques appliquent actuellement une politique de tolérance zéro à l'égard des Crypto», a déclaré Tom Robinson, directeur scientifique et cofondateur d'Elliptic. « Elles T aucune visibilité sur les risques que présente une plateforme d'échange donnée. Elles se ressemblent toutes. C'est pourquoi beaucoup T de financer une plateforme d'échange. »

Le produit, appelé Elliptic À découvrir, vise à fournir aux institutions des profils de risque à jour de plus de 200 des plus grandes bourses mondiales.

Robinson affirme que l’outil d’Elliptic offre des indicateurs de risque importants pour les banquiers :

• Les politiques d'une bourse en matière de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent
• Juridictions sous lesquelles une bourse opère et quelles licences elle détient
• Les pièces listées sur la bourse qui pourraient être risquées (c'est-à-dire les pièces de Politique de confidentialité )
• Analyse des transactions d'une bourse (c'est-à-dire des fonds allant à des services d'anonymisation ou des fonds allant à des entités/pays figurant sur une liste de sanctions)

Produits bancaires similaires sur le marchéinclure Le score de risque de TRM Labs pour les transactions en Cryptomonnaie , la startup analysant plus d'une douzaine de blockchains pour le compte de banques cherchant à lutter contre le blanchiment d'argent et la fraude dans le secteur des Crypto . Les banques ont également utilisé Les outils de surveillance des transactions de Chainalysis permettent de travailler en toute conformité avec les entreprises de Crypto .

Robinson, d'Elliptic, a déclaré avoir discuté avec une douzaine de banquiers afin de déterminer les indicateurs de risque qui leur seraient utiles. Son enquête informelle a ONE révélé que les banquiers seraient plus enclins à investir sur les plateformes boursières s'ils disposaient de davantage d'informations sur leur profil de risque.

Le cofondateur n'a T voulu révéler les banques qu'il a contactées, mais Elliptic a publiquement travaillé avecSilvergate Bank, favorable aux cryptomonnaies, depuis le printemps 2017.

Robinson estime que les banques ratent des opportunités commerciales pour ajouter des clients et travaillent contre la volonté de leurs clients de détail qui achètent et échangent probablement déjà des Crypto à l'insu de leur banque.

« Je pense que cela va avoir un impact positif sur l’ensemble du système Crypto », a déclaré Robinson.

Le mois dernier, Elliptica commencé Fourniture de services de lutte contre le blanchiment d'argent à la blockchain Zilliqa et aux Cryptomonnaie. En septembre, Elliptic ferméUn tour de financement de série B de 23 millions de dollars, mené par la société financière japonaise SBI Holdings, permettra à Elliptic de se développer en Asie.en partenariat avec l'échange de Crypto Binance en mai.