Aquí hay una nueva herramienta bancaria para evaluar los intercambios de Cripto

Un enfoque basado en el riesgo en lugar de una prohibición general de la actividad Cripto : eso es lo que la startup de investigación forense blockchain Elliptic espera generar entre los bancos con su última oferta.

“Actualmente, la mayoría de los bancos tienen una política de tolerancia cero con las Cripto”, afirmó Tom Robinson, director científico y cofundador de Elliptic. “No tienen visibilidad de los riesgos que pueda presentar una plataforma de intercambio en particular. Todas les parecen iguales. Por lo tanto, muchos no aceptan ninguna plataforma de intercambio”.

El producto, llamado Elliptic Explora, tiene como objetivo brindar a las instituciones perfiles de riesgo actualizados de más de 200 de las bolsas más grandes del mundo.

Robinson afirma que la herramienta de Elliptic ofrece indicadores de riesgo relevantes para los banqueros:

• Políticas de conocimiento del cliente y de prevención del lavado de dinero de un exchange
• Jurisdicciones en las que opera una bolsa y qué licencias posee
• Las monedas que figuran en el intercambio que podrían ser riesgosas (es decir, las monedas de Privacidad )
• Análisis de las transacciones de un exchange (es decir, fondos que van a servicios de anonimización o fondos que van a entidades o países incluidos en una lista de sanciones)

Productos bancarios similares en el mercadoincluir Puntuación de riesgo de TRM Labs para transacciones de Criptomonedas . La startup analiza más de una docena de cadenas de bloques para bancos que buscan combatir el lavado de dinero y el fraude en el sector de las Cripto . Los bancos también... usado Herramientas de monitoreo de transacciones de Chainalysis para poder trabajar de manera compatible con empresas de Cripto .

Robinson, de Elliptic, comentó que habló con una docena de banqueros para determinar qué indicadores de riesgo les resultarían valiosos. Una conclusión de su encuesta informal fue que los banqueros estarían más dispuestos a invertir en bolsas si tuvieran más información sobre sus perfiles de riesgo, afirmó.

El cofundador no reveló los bancos con los que contactó, pero Elliptic ha trabajado públicamente conSilvergate Bank es un banco amigable con las criptomonedas desde la primavera de 2017.

Robinson cree que los bancos están perdiendo oportunidades comerciales para sumar clientes y están trabajando en contra de la voluntad de sus clientes minoristas que probablemente ya estén comprando e intercambiando Cripto sin el conocimiento de su banco.

"Creo que esto tendrá un impacto positivo en todo el sistema Cripto ", afirmó Robinson.

El mes pasado, Ellipticcomenzó Proporcionando servicios antilavado de dinero a la blockchain y Criptomonedas Zilliqa . En septiembre, Elliptic... cerradoUna ronda de financiación de Serie B de 23 millones de dólares liderada por la financiera japonesa SBI Holdings, que ayudará a Elliptic a expandirse en Asia. La empresa...asociado con el intercambio de Cripto Binance en mayo.