Staked automatise les meilleurs retours DeFi avec le lancement de Robo Advisor

Les investisseurs dans la Finance décentralisée (DeFi) disposent d’une nouvelle façon de générer les meilleurs rendements possibles.

Le nouveau service Robo Advisor for Yield (RAY) de Staked, lancé aujourd'hui, automatise la recherche d'opportunités à haut rendement. Habituellement, les investisseurs devaient surveiller constamment et réallouer rapidement leurs actifs pour bénéficier d'un rendement DeFi accru. Ils peuvent désormais configurer un contrat intelligent qui assure la surveillance et l'allocation de leurs actifs.

« Ce produit s'adresse aux détenteurs ETH ou de DAI qui souhaitent en tirer un rendement », a déclaré le PDG Tim Ogilvie à CoinDesk lors d'une interview. « Si vous détenez des ETH, vous pouvez gagner plus ETH. Si vous détenez des DAI, vous pouvez gagner plus de DAI. »

Jalonné

aide déjà les investisseurs à placer des fonds grâce à divers protocoles de preuve d'enjeu (blockchains qui récompensent les utilisateurs pour le blocage de leurs cryptomonnaies pendant une période donnée, comme Tezos, Decred et DASH). La startup new-yorkaisea annoncé un tour de table d'amorçageen janvier, soutenu par Pantera, Coinbase, Winkelvoss Capital et d'autres.

Avec RAY, les investisseurs peuvent placer leurs actifs (ETH, USDC ou DAI) dans un pool d'actifs spécifique. Le contrat intelligent investira automatiquement tout ou partie de ce pool dans les contrats offrant le meilleur rendement à tout moment. Pour l'instant, il investira uniquement sur le marché monétaire Compound et avec les protocoles de produits dérivés DYDX et BZX. Cependant, Staked examine actuellement d'autres contrats intelligents pour en vérifier la sécurité et la fiabilité.

Un exemple du fonctionnement de RAY : imaginez qu'un pool d'investissement contienne un million de dollars d' ETH et que Compound offre 5 %. DYDX commence alors à offrir 7 % en garantie sur les produits dérivés basés sur l'ETH. RAY déplacerait alors la quantité de garantie disponible pour DYDX , et l'ensemble du pool se partagerait le rendement supplémentaire.

« Nous ne disons pas nécessairement que nous allons battre le marché. Nous affirmons simplement que vous obtiendrez le meilleur de ce qu'un observateur avisé obtiendrait sur le marché », a déclaré Ogilvie.

« La vision vers laquelle nous construisons est le même niveau de sophistication que celui des Marchés à revenu fixe dans la Finance traditionnelle », a-t-il ajouté.

Magasin de contrats intelligents jalonnés

Staked constitue un pool de liquidités qui sera automatiquement transféré là où les opportunités se présentent. Aujourd'hui, chaque investisseur doit choisir dans quelle application DeFi placer ses actifs, ce qui signifie que les entrepreneurs doivent attirer suffisamment d'attention pour obtenir ces garanties. Avec Staked, un pool de capitaux est prêt à être transféré automatiquement si une application affiche des rendements intéressants.

Tom Bean, PDG de BZX, un protocole de produits dérivés qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre à découvert différents actifs Crypto , a déclaré à CoinDesk qu'il était « enthousiasmé » par un nouveau pool dans lequel puiser.

« Nous accordons une grande importance aux intégrations, car une fois connectées, les liquidités sont faciles à obtenir », a-t-il déclaré. En tant que jeune entreprise, T financée par du capital-risque, elle n'a T réussi à attirer des capitaux aussi facilement que d'autres. Le pool Staked pourrait résoudre ce problème pour BZX et tout autre nouveau contrat intelligent inscrit sur liste blanche, a déclaré Bean.

Au quotidien, les rendements liés à l'apport de capitaux à des contrats intelligents tendent à être assez uniformes, ce qui signifie que le marché est globalement efficient, comme l'ont constaté Ogilvie et Bean. Cependant, Ogilvie a souligné que le marché est encore suffisamment récent pour que les rendements d' un contrat intelligent augmentent de temps à autre par rapport aux autres, et qu'un investisseur vigilant peut tirer profit de ces hausses. L'objectif de RAY est d'en tirer profit.

Pour encourager la participation, Staked est configuré de manière à ce que RAY ne fasse un retour que s'il bat une ligne de base.

« Nous prenons comme taux de référence le taux Compound et nous prélevons un pourcentage sur tout gain supérieur à ce taux », a expliqué Ogilvie. RAY génère un rendement supérieur de 20 % à celui que les fonds auraient réalisé s'ils avaient été exclusivement en Compound.

La technologie derrière RAY

Prouvant enfin que les jetons non fongibles (NFT) ne sont T réservés aux jeux, RAY s'appuiera sur la même norme ERC-721 que celle qui gère CryptoKitties. Au lieu de prouver la propriété d'un dessin animé généré procéduralement, il authentifiera les droits sur une partie d'un produit financier.

Lorsque les utilisateurs investissent des actifs dans RAY, ils reçoivent un NFT indiquant le montant investi et la date de son investissement. Ce jeton est échangeable contre les actifs investis et les rendements générés, dès que l'utilisateur est prêt à le retirer.

« Tout ce que nous faisons est non dépositaire », a déclaré Ogilvie. Le jeton est intégré à un contrat intelligent, et non à RAY, et les actifs ne peuvent être transférés que vers le portefeuille d'origine.

« Cela rassemble tout le monde et vous bénéficiez de l’avantage de l’échelle », a-t-il déclaré.

Ogilvie considère RAY comme le début d'une gamme toujours croissante de produits de Finance décentralisée (DeFi). Il imagine facilement un avenir où des robots-conseillers toujours plus importants serviraient des tranches spécifiques de clients investisseurs.

« Vous pouvez l'allouer de manière optimale, en fonction de vos préférences en matière de risque. Il ne faut T laisser Goldman Sachs imposer une décote importante », a déclaré Ogilvie à CoinDesk. Il a ajouté :

« Tout cela bénéficie de l'évolutivité et de l'avantage de la DeFi : cette évolutivité est incarnée par un contrat intelligent open source. Il s'améliore constamment et est accessible à tous. »

Photo de Tim Ogilvie, PDG et cofondateur de Staked, à droite, avec Max Mensch de Fabric Ventures, tirée de Consensus 2019 (via les archives CoinDesk )