Staked automatiza los mejores retornos de DeFi con el lanzamiento de Robo Advisor

Los inversores en Finanzas descentralizadas (DeFi) tienen una nueva forma de generar los mejores rendimientos posibles.

El nuevo servicio Robo Advisor for Yield (RAY) de Staked, que se lanza hoy, automatiza la búsqueda de oportunidades de alto rendimiento. Normalmente, los inversores tenían que estar constantemente atentos y reasignar rápidamente para obtener un mayor rendimiento de DeFi. Ahora pueden establecer un contrato inteligente para que se encargue de la monitorización y la asignación de fondos.

"Este producto está dirigido a quienes poseen ETH o DAI y desean obtener ganancias", declaró el director ejecutivo Tim Ogilvie a CoinDesk en una entrevista. "Si posees ETH, puedes ganar más ETH. Si posees DAI, puedes ganar más DAI".

Estacado

Ya ayuda a los inversores a colocar fondos con varios protocolos de prueba de participación (blockchains que recompensan a los usuarios por bloquear sus monedas durante períodos de tiempo, como Tezos, Decred y DASH). La startup neoyorquinaanunció una ronda de capital semillaen enero, respaldado por Pantera, Coinbase, Winkelvoss Capital y otros.

Con RAY, los inversores pueden colocar sus activos (ETH, USDC o DAI) en un fondo específico para cada activo y el contrato inteligente invertirá automáticamente la totalidad o parte de ese fondo en los contratos con el mejor rendimiento en cada momento. Por ahora, solo invertirá en el mercado monetario Compound y con los protocolos de derivados DYDX y BZX. Sin embargo, Staked está evaluando otros contratos inteligentes para garantizar su seguridad y fiabilidad.

Un ejemplo de cómo funciona RAY : Imaginemos que un fondo de inversión tiene un millón de dólares en ETH y Compound ofrece un 5%. Pero entonces, DYDX empieza a ofrecer un 7% como garantía para derivados basados ​​en ETH. RAY movería la garantía que DYDX pudiera acomodar, y todo el fondo compartiría la rentabilidad adicional.

"No estamos diciendo necesariamente que vamos a superar al mercado. Simplemente decimos que obtendrán lo mejor de lo que un observador astuto obtendría en el mercado", dijo Ogilvie.

"La visión que estamos construyendo es el mismo nivel de sofisticación que tienen los Mercados de renta fija en las Finanzas tradicionales", añadió.

Tienda de contratos inteligentes en participación

Staked está creando un fondo de liquidez que se moverá automáticamente hacia donde haya oportunidad. Actualmente, cada inversor debe decidir en qué aplicación DeFi invertir sus activos, lo que significa que los emprendedores necesitan atraer suficiente atención para obtener esa garantía. Con Staked, existe un fondo de capital listo para moverse automáticamente si una aplicación muestra rendimientos atractivos.

Tom Bean, director ejecutivo de BZX, un protocolo de derivados que permite a los usuarios realizar operaciones largas y cortas en diferentes Cripto , dijo a CoinDesk que estaba "entusiasmado" por un nuevo fondo al que recurrir.

"Ponemos mucho énfasis en las integraciones, porque una vez que nos conectamos, la liquidez es fácil", dijo. Al ser una empresa nueva que no cuenta con respaldo de capital de riesgo, no ha podido atraer capital con la misma facilidad que otras. El fondo de inversión en staking podría eliminar este problema para BZX y cualquier otro contrato inteligente nuevo que se incluya en la lista blanca, dijo Bean.

Diariamente, la rentabilidad de proporcionar capital a cualquier contrato inteligente suele ser bastante uniforme, lo que significa que el mercado suele ser eficiente, como observaron Ogilvie y Bean. Sin embargo, Ogilvie señaló que aún es bastante reciente y que la rentabilidad de un contrato inteligente se dispara con respecto a la de los demás ocasionalmente, y un inversor atento puede obtener buenos resultados aprovechando esos incrementos. El objetivo de RAY es aprovecharlo.

Para fomentar la participación, Staked está configurado de modo que RAY solo obtiene un retorno si supera una línea de base.

"Tomamos una tasa de referencia de Compound y nos quedamos con un porcentaje de cualquier ganancia que supere esa cifra", explicó Ogilvie. RAY genera una rentabilidad un 20 % superior a la que habrían obtenido los fondos si estuvieran todos en Compound.

La tecnología detrás de RAY

Demostrando finalmente que los tokens no fungibles (NFT) no son solo para juegos, RAY se basará en el mismo estándar ERC-721 que utiliza CryptoKitties. En lugar de demostrar la propiedad de una caricatura generada procedimentalmente, autenticará los derechos sobre parte de un producto financiero.

Cuando los usuarios depositan activos en RAY, reciben un NFT que indica cuánto depositaron y cuándo. Ese token se podrá canjear por los activos y las ganancias generadas, cuando el usuario esté listo para retirarlo.

"Todo lo que hacemos es sin custodia", dijo Ogilvie. El token se integra en un contrato inteligente, no en RAY, y los activos solo pueden transferirse de vuelta a la billetera de donde se originaron.

"Reúne a todos y se obtiene el beneficio de la escala", dijo.

Ogilvie considera a RAY solo el comienzo de un conjunto cada vez mayor de productos de Finanzas descentralizadas (DeFi). Le resulta fácil imaginar un futuro donde asesores robot cada vez más grandes atiendan segmentos específicos de clientes de inversión.

"Puedes simplemente asignarlo de forma óptima, según tus preferencias de riesgo. No deberías permitir que alguien como Goldman Sachs le haga un recorte enorme", declaró Ogilvie a CoinDesk. Señaló:

Todas estas cosas se benefician de la escala, y lo bueno de DeFi es que esa escala se materializa en un contrato inteligente de código abierto. Siempre está mejorando y es accesible para todos.

Foto de Tim Ogilvie, director ejecutivo y cofundador de Staked, a la derecha, con Max Mensch de Fabric Ventures, de Consensus 2019 (a través de los archivos de CoinDesk )