Les plateformes d'échange de Crypto canadiennes doivent désormais s'enregistrer comme MSB et déclarer les transactions supérieures à 10 000 $.

Le Canada a mis à jour ses règles de lutte contre le blanchiment d’argent, apportant des modifications qui affecteront les opérations d’échange de Cryptomonnaie dans le pays.

Le gouvernement canadienpublié les amendements à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes dans la Gazette du Canada mercredi.

Si les modifications apportées aux règles financières, finalisées à la fin du mois dernier, comblent un certain nombre de lacunes perçues dans la Finance traditionnelle, elles placent également la barre plus haut pour les plateformes « trading en monnaie virtuelle ». Le gouvernement a expliqué que ces activités incluent « les services d'échange de monnaie virtuelle et les services de transfert de valeur ».

Les règles classent désormais les plateformes de Crypto canadiennes et étrangères comme des entreprises de services monétaires (ESM), qui doivent « remplir toutes les obligations, y compris la mise en œuvre d'un programme de conformité complet et l'enregistrement auprès du CANAFE [Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada] ».

De plus, toute « entité déclarante » dans tous les secteurs qui reçoit 10 000 $ CA (7 667 $ US) ou plus en Cryptomonnaie – comme des dépôts reçus ou en paiement – ​​doit enregistrer les détails de la transaction, identifier l’expéditeur et déclarer la transaction.

Le gouvernement a déclaré :

Ces modifications visent à atténuer les vulnérabilités des monnaies virtuelles en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, conformément au cadre juridique existant, sans entraver indûment l'innovation. C'est pourquoi elles visent les personnes ou entités exerçant des activités de négociation de monnaies virtuelles, et non les monnaies virtuelles elles-mêmes.

La nouvelle survient quelques mois après que la bourse de Crypto canadienne QuadrigaCX a choqué le pays et fait la une des journaux mondiaux après le décès de son fondateur et PDG Gerald Cotten à la fin de l'année dernière, apparemment sans avoir transmis l'accès aux portefeuilles de Cryptomonnaie de la société.

Avec l'échangedoit 190 millions de dollars à ses clientsqu'il ne pouvait pas accéder, il est entré dansfailliteen avril sous la direction d'EY en tant que fiduciaire.

En mars, les régulateurs financiers canadiens ont déclaré qu’ils envisageaientmettre en place règles pour les échanges de Cryptomonnaie , qui à l'époque n'avaient aucun système de reconnaissance ou d'autorisation officielle.

Parlement canadienimage via Shutterstock