Des traders accusés d'avoir collecté illégalement 56 millions de dollars en Bitcoin pour un programme de prêt

Deux teneurs de marché de gré à gré (OTC) en Chine ont été accusés d'avoir collecté illégalement des Bitcoin d'une valeur actuelle de 56 millions de dollars auprès de plus de 100 traders OTC dans le cadre d'un programme de prêt.

Selon unrapport Selon le journal d'État BJNews publié mercredi, un groupe de 20 traders OTC en Chine a déposé une plainte auprès de la police de la ville de Hangzhou à la mi-avril, alléguant que les deux individus, Yi Zhou et Xiang Li, avaient attiré les traders avec la promesse d'intérêts sur leurs dépôts en Bitcoin .

Selon le rapport, Li et Zhou exploitaient des groupes de discussion sur l'application de messagerie WeChat utilisée par les traders OTC pour publier les prix d'achat et de vente de diverses crypto-monnaies, dont le Bitcoin, généralement appelé « pancake » pour éviter la censure et la surveillance des agences gouvernementales.

Le trading OTC reste la principale passerelle de monnaie fiduciaire pour les traders de Crypto en Chine après que la banque centrale du pays a émis une interdiction sur les offres initiales de pièces et les échanges au comptant de monnaie fiduciaire à crypto en septembre 2017.

Les deux hommes auraient bâti leur crédibilité après avoir dirigé un groupe de discussion OTC au cours des deux dernières années, ce qui a conduit d'autres traders OTC à croire qu'ils seraient en mesure de payer des intérêts sur leurs dépôts de Bitcoin.

Cependant, depuis début avril, les investisseurs ont déclaré avoir commencé à remarquer des retards dans leurs paiements d'intérêts (effectués en yuans chinois) tandis que Li et Zhou ont trouvé des excuses, affirmant que des situations inattendues avaient conduit à ces retards.

Certains investisseurs sont même allés jusqu'à accuser les deux hommes de fraude puisqu'ils ont continué à collecter des dépôts auprès des investisseurs même s'ils savaient qu'ils ne seraient T en mesure de rembourser les intérêts, ajoute le rapport.

La police de Hangzhou a déclaré à BJNews qu'elle avait ouvert une procédure pénale contre Li et Zhou, qui sont actuellement en détention.

Implications juridiques

Cette affaire met en lumière la zone quelque peu grise du trading OTC et des prêts financiers basés sur les cryptomonnaies.

Par exemple, Sa Xiao, associé au bureau de Pékin du cabinet d'avocats multinational Dentons, estime qu'il faut tracer une ligne entre les traders individuels et ceux qui exécutent des ordres pour réaliser des profits sur un spread (la différence entre les prix acheteur et vendeur).

Xiao a déclaré au journal que « les transactions occasionnelles entre individus devraient être légales », car elles constituent un échange de propriété de biens personnels.

Elle a toutefois déclaré que cela pourrait constituer une infraction pénale si quelqu'un utilise le Bitcoin comme produit financier pour exploiter une entreprise qui réalise des bénéfices à partir d'un spread, mais entraîne des pertes conséquentes pour les clients.

« Plus précisément, cela pourrait constituer une violation de l'article 225 du Code pénal », a-t-elle déclaré, qui protège contre « les actes illégaux dans le cadre des activités commerciales et perturbe ainsi l'ordre du marché ».

Kai Xu, juriste au sein du cabinet chinois Deheng, s'est également prononcé sur la définition de « collecte illégale de fonds auprès du public ». Il a déclaré dans le rapport que l'intention des traders de gré à gré est un détail important pour définir la nature de l'acte de collecte des prêts en Crypto revendiqués.

Si Li et Zhou ont sollicité des prêts en Bitcoin auprès d'investisseurs non éligibles, mais n'ont pas levé les fonds nécessaires pour s'enfuir avec l'argent, alors il s'agit d'une collecte illégale de fonds publics, a-t-il expliqué.

« Mais s'ils ont commencé avec l'intention de s'emparer des fonds des investisseurs, alors cela relève de la fraude », a-t-il déclaré.

Les prêts en Crypto ont suscité l'intérêt ces derniers mois, les grandes entreprises chinoises de Crypto exploitant les investisseurs réticents à liquider leurs actifs dans un marché baissier. CoinDesk a rapporté en avril que plusieurs entreprises avaient accordé des prêts d'une valeur totale de 60 millions de dollars au cours des cinq mois précédents.

Toutefois, pour de tels prêts, une garantie est exigée à un taux d’au moins 60 pour cent afin de protéger les investisseurs en cas de défaut.

yuan chinoisimage via Shutterstock