Preuve de réserves expliquée

Les échanges Crypto peuvent faire faillite lorsqu’ils ne disposent pas des fonds nécessaires pour effectuer les retraits des clients. Il s’agit d’un problème important si vous êtes client d’un échange Crypto et que vous avez confié vos pièces à l’entreprise, pour Guides plus tard que l’échange a dilapidé tout l’argent acheminé via sa plateforme.

Ces entreprises semblent avoir pour habitude de cacher leurs réserves ou de mentir carrément à leur sujet. Une bourse a peut-être utilisé votre argent pour soutenir sa société commerciale en faillite, comme cela s'est produit avec FTX . Ils ont peut-être accidentellement transféré des centaines de millions de dollars de fonds de clients vers une autre plateforme d'échange, comme cela est arrivé à Crypto.com , ou tout perdu lors d'un piratage, comme cela s'est produit avec Mt. Gox.

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Même des audits réguliers ou des attestations par des tiers peuvent ne pas suffire. Les entreprises ont peut-être trompé les auditeurs : peut-être n’ont-elles transféré les fonds dans les bons portefeuilles que juste à temps pour que le tiers coche la case affirmant que les fonds sont au bon endroit, puis ont-elles investi l’argent dans des fonds risqués.

N'oubliez pas : les échanges Crypto ne sont pas les mêmes que les banques. Pour commencer, les Crypto ne sont T assurées par les systèmes de dépôt gouvernementaux . En conséquence, les clients doivent prendre en main les questions de diligence raisonnable lorsqu’ils choisissent où garer leur argent. Ils doivent vérifier les conditions de service de la bourse et voir quelles garanties la bourse donne quant à la détention de leurs fonds. Même dans ce cas, ils doivent être sûrs que l’échange sera à la hauteur de la promesse de ces conditions.

Mais et si les clients pouvaient suivre de manière vérifiable l’emplacement de leurs fonds en temps réel ?

Entrez les preuves de réserves et les arbres Merkle

Plusieurs échanges Crypto prônent une forme de transparence appelée preuve de réserves . Il s'agit d'une méthode cryptographique permettant de prouver qu'un échange est suffisamment liquide pour traiter tous les retraits des clients, et permet par ailleurs aux clients d'un échange de Cryptomonnaie de KEEP un œil sur l'endroit où se trouve réellement leur argent.

Une façon de procéder consiste à utiliser quelque chose appelé arbres Merkle. Ceux-ci produisent des structures de données efficaces appelées « arbres de hachage » qui peuvent être vérifiées en toute sécurité ; ces structures, un peu comme une carte des fonds des clients, fonctionnent même lorsque les réserves deviennent compliquées.

L’idée est qu’après la publication d’un certificat de preuve de réserves, n’importe qui peut Réseaux sociaux l’argent et déterminer la quantité de Crypto qu’un échange détient. En fait, il s’agit d’un véritable outil de vérification destiné à empêcher les bourses de s’écouler subrepticement avec les dépôts des clients.

Le rapport de preuve de réserve de Kraken d'août 2022, par exemple, atteste que « Kraken a conservé la garde d'un montant suffisant d'actifs en nature pour couvrir les passifs des clients concernés, comme observé dans la base de données liée à l'échange au comptant de Kraken ». En d’autres termes, un tiers a déclaré que Kraken disposait de suffisamment de Crypto pour couvrir tous les retraits actuels des clients.

Bien que les propositions de preuve de réserves nécessitent souvent l'embauche d'un certificateur tiers pour confirmer que les fonds en chaîne correspondent réellement à ce que la bourse prétend détenir, l'amélioration du système actuel se ferait à la demande, réelle -suivi temporel des réserves de change.

En effet, la preuve de réserves rapproche les échanges Crypto des trésors des protocoles Finance décentralisés , où tous les fonds sont associés à des portefeuilles Cryptomonnaie que chacun peut suivre sur la chaîne à tout moment.

L’idée d’une preuve de réserves basée sur les arbres Merkle est devenue particulièrement populaire après l’effondrement de FTX. Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a tweeté que son échange commencerait à mettre en œuvre une preuve de réserves.

Selon un porte-parole, ses réserves « seraient auditées par un fournisseur tiers avec une vérification par les utilisateurs disponible sur des plateformes tierces pour vérifier et auditer les avoirs de nos clients ». Le plus grand échange Crypto au monde vérifiera d'abord les réserves de BTC .

Après que Binance a annoncé ses intentions, neuf autres bourses, dont KuCoin, OKX et Gate.io , ont annoncé des plans similaires. Certains, comme Gate.io , ont opté pour une validation de preuve de réserve assistée par un auditeur, tandis que d'autres, comme BitMEX, ont déclaré qu'ils attesteraient eux-mêmes des réserves.

Pour être clair, la preuve de réserve basée sur l’arbre Merkle n’empêcherait pas complètement le détournement des fonds des clients. Il ne fait que suivre les avoirs et n'empêcherait pas une bourse de prêter de l'argent, par exemple, à des emprunteurs douteux qui n'ont aucun espoir de rembourser.

Et la preuve de réserve n’offre pas aux clients un meilleur contrôle sur leurs fonds ; il fournit simplement des informations.

Même si FTX avait mis en place une preuve de réserve (en plus de ses états financiers audités), un client aurait simplement pu regarder sa Crypto descendre QUICK d'une falaise – mais ce client n'aurait T pu l'empêcher. que cela se produise en premier lieu.

En fin de compte, une preuve de réserve ne vaut que par son vérificateur. Un échange Crypto pourrait mentir purement et simplement, et un attestateur tiers pourrait toujours confirmer le mensonge. Si le certificateur est corrompu ou incompétent, peut-être en ignorant les portefeuilles manquants ou en ne comprenant pas comment une bourse a structuré les avoirs des clients, l'objectif même de la preuve de réserve serait compromis.

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